La néobanque de stablecoins Fasset a levé 68 millions de dollars lors d'un tour de financement de série C mené par le groupe japonais SBI, atteignant une valorisation privée de 1 milliard de dollars le 24 août.
Résumé
- Fasset a levé 68 millions de dollars lors d'un tour de série C mené par le groupe japonais SBI lundi.
- Ce financement a valorisé Fasset à 1 milliard de dollars et a porté sa collecte de fonds pour 2026 à 119 millions de dollars.
- Fasset affirme que son volume de transactions annualisé dépasse 40 milliards de dollars pour des clients opérant dans 125 pays à travers le monde.
- Le directeur général Mohammad Raafi Hossain a déclaré que les revenus ont été multipliés par six tandis que la rentabilité s'est poursuivie pendant douze mois.
- Le réseau Own de Fasset connecte des institutions financières à travers plus de 100 corridors bancaires en utilisant le règlement en stablecoins.
Ce financement fait suite au tour de série B de 51 millions de dollars de la société en mai. Fasset a maintenant levé 119 millions de dollars en 2026 alors qu'elle étend ses services de paiement, bancaires et de règlement en stablecoins sur les marchés émergents.
L'investisseur initial Speedinvest et d'autres investisseurs stratégiques ont participé au dernier tour, selon le rapport. Le portefeuille mis à jour de Speedinvest identifie également ce financement comme une série C de 68 millions de dollars menée par SBI.
La valorisation de 1 milliard de dollars a été établie par le biais de la transaction de financement privée. Il ne s'agit pas d'une valorisation du marché public, et Fasset n'a pas divulgué la participation vendue, la liste complète des investisseurs du tour ni d'autres conditions financières.
Le financement de Fasset atteint 119 millions de dollars en 2026
Fasset a précédemment levé 51 millions de dollars pour étendre ses services bancaires réglementés en mai. SBI, Investcorp, Arz Portföy et des family offices stratégiques ont participé à ce tour.
La société a déclaré à l'époque avoir traité plus de 32 milliards de dollars de volume de transactions annualisé. Fasset place désormais ce chiffre au-dessus de 40 milliards de dollars, ce qui indique que le rythme annualisé a augmenté d'au moins 8 milliards de dollars depuis mai.
Le cofondateur et PDG de Fasset, Mohammad Raafi Hossain, a déclaré que les revenus ont augmenté d'environ six fois par rapport à l'année précédente. Il a également déclaré que la société est restée rentable pendant 12 mois consécutifs.
Ces chiffres sont des affirmations de la direction. Fasset n'a pas divulgué ses revenus, ses bénéfices ou ses états financiers audités, ce qui empêche une évaluation indépendante de ses marges ou des bénéfices soutenant sa valorisation.
Les revenus proviennent actuellement de services institutionnels et de détail, notamment les paiements et le règlement en stablecoins. Hossain a déclaré que les cartes et les comptes bancaires commencent à fournir des revenus supplémentaires, bien que Fasset n'ait pas fourni de ventilation par produit.
Les stablecoins opèrent derrière les produits bancaires de Fasset
Fasset permet aux consommateurs et aux entreprises de détenir, envoyer, dépenser et investir dans différentes devises et actifs. Les stablecoins peuvent fournir le rail de règlement même lorsque les clients interagissent avec des comptes bancaires traditionnels, des cartes ou des devises locales.
« Les clients interagissent avec les stablecoins à de nombreux points différents sur notre plateforme », a déclaré Hossain. « Ils peuvent passer d'un compte bancaire, d'un produit de paiement, d'une devise ou d'un autre actif, tandis que les stablecoins fournissent le rail de règlement en dessous. »
La société exploite Own Network, une couche 2 Ethereum activée par l'IA construite avec la technologie Arbitrum. Fasset affirme que le réseau connecte des banques, des entreprises de télécommunications, des sociétés de paiement, des fournisseurs de liquidité et d'autres institutions à travers plus de 100 corridors bancaires.
Own Network utilise l'intelligence artificielle pour sélectionner les itinéraires de paiement, les devises, les sources de liquidité et les méthodes de règlement en fonction du coût, de la vitesse et de la disponibilité. La société prévoit de consacrer une partie du nouveau capital à l'expansion de ces systèmes d'acheminement.
Fasset détient des approbations réglementaires sur des marchés tels que les Émirats arabes unis, l'Indonésie, la Malaisie, l'Union européenne, la Turquie et le Pakistan. Ses services et produits disponibles varient selon la juridiction.
SBI apporte la portée des paiements japonais et réglementaire
Cet investissement approfondit une relation établie avant le tour de série C. Fasset et SBI Remit avaient auparavant combiné leurs infrastructures pour les paiements internationaux en stablecoins couvrant les envois de fonds, les paiements aux entreprises et le règlement de trésorerie.
SBI Remit a déclaré en juin que son réseau prenait en charge les paiements en espèces dans environ 350 000 points de service répartis dans plus de 200 pays et territoires. Hossain estime désormais sa portée à environ 470 000 points, ce qui suggère que le réseau s'est étendu, bien que SBI n'ait pas publié de chiffre mis à jour correspondant.
Fasset prévoit de travailler avec d'autres entreprises du portefeuille de SBI. Les intérêts du groupe japonais dans les actifs numériques incluent Ripple, Circle, la société de blockchain R3 et le fournisseur de liquidité crypto B2C2.
« Ensemble, nous voulons connecter davantage de corridors et de rails financiers à travers le Japon, l'Asie et d'autres marchés émergents », a déclaré Hossain.
Les entreprises n'ont pas nommé les premiers nouveaux produits, pays ou dates de déploiement associés à cet investissement. Toute expansion dépendra des licences locales, des partenariats bancaires et des exigences d'accès des clients.
Quelle est la prochaine étape pour Fasset
Fasset prévoit d'utiliser le capital pour étendre Own Network, développer ses systèmes de routage IA et connecter des institutions financières supplémentaires. Les cartes, les comptes bancaires, les prêts et le financement du commerce pourraient également devenir des éléments plus importants de son mix de revenus.
L'entreprise doit encore démontrer si une croissance rapide des transactions produit des bénéfices durables. Les fournisseurs de paiement en stablecoins sont confrontés à la concurrence des banques, des réseaux de cartes et d'autres sociétés de technologie financière, tandis que le coût de conversion entre les stablecoins et les monnaies locales peut réduire les économies attendues.
Un récent test de la Banque d'Italie a révélé que les frais de conversion et d'accès ont poussé certains coûts de transfert de fonds en stablecoins vers 9 %. La capacité de Fasset à sécuriser des corridors bancaires locaux et des liquidités sera donc essentielle à son effort de réduction des coûts.
Les prochaines mises à jour vérifiables devraient inclure des produits spécifiques liés à SBI, des lancements de corridors supplémentaires et de nouvelles approbations réglementaires. Des divulgations financières plus détaillées fourniraient également des preuves plus claires soutenant la valorisation de 1 milliard de dollars de Fasset et ses affirmations de rentabilité.
