Użytkownicy kryptowalut zostali wezwani do zachowania czujności ze względu na oszustów próbujących wykorzystać nowe unijne ramy regulacyjne dotyczące rynków kryptoaktywów (MiCA), informuje The Financial Times.
Przestępcy podszywają się pod organy regulacyjne oraz firmy, aby zwabić swoje ofiary.
Nowe możliwości dla oszustów
Jak podaje U.Today, firmy kryptowalutowe nie mogą już oferować swoich usług w UE, jeśli nie posiadają licencji MiCA. Nieposiadające licencji podmioty, takie jak Knaken, musiały zamknąć swoją działalność lub przenieść swoich użytkowników do licencjonowanych dostawców. Oczekuje się, że ponad 1700 firm bez licencji zaprzestanie działalności. Nawet kryptowalutowy gigant Binance nie otrzymał ogólnounijnej licencji.
Inwestorzy, którzy utknęli na giełdach bez licencji, musieli przenieść swoje aktywa, co stworzyło nowe możliwości dla przestępców, którzy celują w niedoświadczonych użytkowników kryptowalut.
Oszuści próbują nakłonić ofiary do przeniesienia aktywów na fałszywe portfele za pomocą ataków phishingowych i innych schematów podszywania się.
Firmy analityczne zajmujące się blockchainem wielokrotnie wskazywały oszustwa polegające na podszywaniu się jako jedną z najszybciej rozwijających się kategorii przestępczości kryptowalutowej. Atakujący zazwyczaj używają fałszywych stron internetowych, sfałszowanych dokumentów i technik inżynierii społecznej, aby kraść aktywa cyfrowe od niczego niespodziewających się użytkowników.
Ufaj, ale sprawdzaj
Posiadacze kryptowalut muszą samodzielnie weryfikować każdą komunikację z prośbą o przeniesienie aktywów i potwierdzić, że dostawca usług jest wymieniony jako autoryzowany, zanim przeniosą środki.
Organy regulacyjne są dobrze świadome możliwych ryzyk, dlatego na przykład we Francji nie ma agresywnego terminu migracji.
W 2025 roku Europejskie Urzędy Nadzoru zaleciły konsumentom weryfikację, czy dostawca usług kryptowalutowych jest oficjalnie autoryzowany w ramach nowych ram regulacyjnych.
Ostrzeżenie dla firm kryptowalutowych
Europejscy regulatorzy niedawno również ostrzegli licencjonowane firmy kryptowalutowe przed wyolbrzymianiem poziomu ochrony regulacyjnej oferowanej przez ich produkty.
Wprowadzający w błąd marketing może powodować zamieszanie wśród inwestorów co do tego, które usługi faktycznie podlegają zabezpieczeniom MiCA.
