Japońska Agencja Usług Finansowych i Krajowa Agencja Policji zwróciły się 6 sierpnia do giełd kryptowalut o wprowadzenie opóźnień w wypłatach, rejestracji adresów i silniejszych kontroli oszustw, ponieważ władze reagują na rosnące straty związane z oszustwami z udziałem aktywów cyfrowych.
Podsumowanie
- Japońska FSA zwróciła się do giełd kryptowalut o opóźnienie niektórych wypłat, ponieważ władze reagują na rosnące oszustwa.
- Giełdy powinny wstępnie rejestrować adresy wypłat i nakładać okresy oczekiwania, zanim nowo dodane miejsca docelowe staną się użyteczne.
- Japonia odnotowała 18 067 przypadków oszustw do maja, a straty osiągnęły 151,47 miliarda jenów.
- FSA chce silniejszego monitorowania, uwierzytelniania odpornego na phishing, spersonalizowanych limitów i szybszego zamrażania podejrzanych kont.
- Nie narzucono jednolitego okresu wypłat, pozostawiając szczegóły wdrożenia poszczególnym giełdom i profilom ryzyka.
Wniosek trafił do Japońskiego Stowarzyszenia Wirtualnych i Kryptowalutowych Aktywów, samoregulacyjnego organu branży. Środki te są prośbami, a nie wiążącymi przepisami. FSA nie ustaliła ogólnokrajowego okresu oczekiwania. Giełdy powinny dostosować kontrole do swoich usług i profili ryzyka. Zmiany systemowe mogą być wprowadzane etapami.
Opóźnienia wypłat są częścią 11-punktowego pakietu antyoszukańczego
FSA chce, aby giełdy ograniczyły wypłaty kryptowalut przez pewien okres po wpłacie przez klientów waluty fiducjarnej lub zakupie aktywów cyfrowych. Poprosiła również platformy o wymaganie od użytkowników wcześniejszej rejestracji miejsc docelowych wypłat i nałożenie kolejnego okresu oczekiwania po dodaniu nowego adresu. Regulator nie określił długości żadnego z tych okresów.
Giełdy zostały również poproszone o ustalenie limitów wypłat z uwzględnieniem ryzyka klienta, posiadanych aktywów, celów transakcji i wcześniejszej aktywności. Regulatorzy chcą, aby firmy weryfikowały klientów, którzy po zakończeniu ograniczeń szybko dokonują dużych lub częstych wypłat, dodając tarcia tam, gdzie dochody z oszustw mogą opuścić giełdę.
Wniosek wykracza poza czas wypłat. Giełdy powinny wzmocnić monitorowanie transakcji i dostępu, wykrywać działania niezgodne z profilami klientów i identyfikować konta korzystające z urządzeń powiązanych ze znanym niewłaściwym użyciem. Władze chcą również szybszego obsługiwania podejrzanych transakcji poprzez wstrzymania, ograniczenia wypłat lub zamrożenia kont.
W przypadku działań o wyższym ryzyku regulatorzy zażądali uwierzytelniania wieloskładnikowego odpornego na phishing i silniejszych kontroli podszywania się. Platformy powinny porównywać nazwę nadawcy bankowego z posiadaczem konta kryptowalutowego i reagować na niezgodności. Giełdy mają również dzielić się wskaźnikami oszustw i szybko udzielać informacji policji.
Straty z oszustw wyjaśniają ostrzejsze kontrole giełd w Japonii
Najnowsze opublikowane dane Krajowej Agencji Policji pokazują, dlaczego regulatorzy zwiększają presję. Do maja 2026 r. Japonia odnotowała 18 067 przypadków szczególnych oszustw, a straty osiągnęły 151,47 miliarda jenów. Oszustwa inwestycyjne w mediach społecznościowych stanowiły 5 099 przypadków i 70,04 miliarda jenów strat, podczas gdy oszustwa romantyczne w mediach społecznościowych spowodowały kolejne 20,2 miliarda jenów.
Trend był już widoczny w 2025 r. Policja odnotowała 9 523 przypadki oszustw inwestycyjnych w mediach społecznościowych ze stratami 128,8 miliarda jenów. Oszustwa romantyczne osiągnęły 5 645 przypadków i 54,64 miliarda jenów. Oszustwa romantyczne z transferem kryptowalut wzrosły do 2 177 przypadków, ze stratami 24,77 miliarda jenów, co pomaga wyjaśnić skupienie się na transferach aktywów cyfrowych.
Japonia już wcześniej zajęła się stroną bankową. W lutym 2024 r. FSA i policja wezwały instytucje finansowe do blokowania transferów na konta giełd kryptowalut, gdy nazwa nadawcy różniła się od pochodzącego konta bankowego, oraz do wzmocnienia monitorowania podejrzanych transferów. Najnowszy wniosek rozszerza podobne zabezpieczenia na systemy wypłat giełd.
Jak wcześniej informowano, Japonia zaostrza również nadzór nad kryptowalutami, jednocześnie przybliżając aktywa cyfrowe do głównego nurtu regulacji finansowych. Inicjatywa dotycząca wypłat wpisuje się w ten szerszy nacisk na ochronę inwestorów i zgodność z przepisami.
Co zmienia się dla japońskich użytkowników giełd kryptowalut
Bezpośredni efekt będzie zależał od każdej giełdy. Ponieważ FSA nie określiła jednego okresu oczekiwania, użytkownicy nie powinni zakładać, że każda japońska platforma zastosuje identyczne opóźnienia. Niektórzy operatorzy już utrzymują ograniczenia wypłat. Na przykład SBI VC Trade mówi, że środki związane z niektórymi szybkimi depozytami nie mogą być wypłacone ani przetransferowane jako kryptowaluty do ósmego dnia.
Dla użytkowników widoczne zmiany mogą obejmować wolniejsze pierwsze wypłaty, obowiązkową rejestrację adresu, spersonalizowane limity i większą weryfikację, gdy aktywność odbiega od normalnego zachowania. Klient dodający nowy portfel i natychmiast próbujący dokonać dużej transakcji może spotkać się z dodatkowymi kontrolami lub tymczasowym wstrzymaniem.
Zabezpieczenia mogą również wpłynąć na legalnych użytkowników, którzy potrzebują szybkiego dostępu do portfeli self-custody. Jednak FSA mówi, że wdrożenie powinno odzwierciedlać model biznesowy każdego operatora i doświadczenie z nadużyciami. Nie nakazuje giełdom narzucania całkowitego zamrożenia wszystkich wypłat.
Wymogi Travel Rule już wymagają od giełd zbierania i udostępniania informacji identyfikujących dla niektórych transakcji. Najnowszy wniosek Japonii dodaje tarcia transakcyjnego i monitorowania zachowań do tych kontroli opartych na tożsamości.
Co dalej z japońskimi giełdami kryptowalut
FSA i policja poprosiły JVCEA i giełdy członkowskie o wzmocnienie środków od sierpnia. Giełdy muszą ocenić, które kontrole wymagają zmian polityki lub systemu i jak szybko mogą je wdrożyć. Oficjalny wniosek mówi, że planowane wdrożenie jest akceptowalne, jeśli natychmiastowe zmiany techniczne są trudne.
Nie ogłoszono jednolitej daty rozpoczęcia ani obowiązkowej długości opóźnienia. Kolejne wydarzenia, na które należy zwrócić uwagę, to powiadomienia specyficzne dla giełd, możliwe wytyczne JVCEA i ewentualny późniejszy ruch FSA w celu przekształcenia części wniosku w formalne wymogi nadzorcze. Do tego czasu wdrożenie będzie prawdopodobnie różnić się w praktyce w zależności od platformy.
