Toyota Finance otworzyła przyjmowanie zgłoszeń na tokenizowaną obligację o wartości 1 miliarda jenów (6,76 miliona dolarów), która płaci 1,72% rocznie i może być kupiona za pośrednictwem Toyota Wallet bez otwierania rachunku papierów wartościowych.
Podsumowanie
- Toyota Finance otworzyła przyjmowanie zgłoszeń na tokenizowaną obligację o wartości 1 miliarda jenów za pośrednictwem Toyota Wallet.
- Inwestorzy detaliczni mogą uczestniczyć od 100 000 jenów bez otwierania rachunku papierów wartościowych.
- Roczna obligacja płaci 1,72% rocznie i wykorzystuje infrastrukturę blockchain BOOSTRY.
- Inwestorzy mogą otrzymać salda Toyota Wallet oraz korzyści, w tym bilety na Fuji Speedway i jazdy testowe pojazdów.
Toyota Financial Services, Toyota Finance, SMBC Group i BOOSTRY ogłosiły we wtorek, że roczna obligacja typu security token będzie wyemitowana w ramach samoemisyjnej oferty przez Toyota Finance, pierwsza taka struktura obligacji typu security token wykorzystana przez Grupę Toyota.
Zgłoszenia zaczynają się od 100 000 jenów i zostały otwarte we wtorek za pośrednictwem dedykowanej strony na stronie internetowej Toyota Finance. Obligacja, formalnie nazywana Toyota Finance Second Security Token Bond i oznaczona jako „TOYOTA Wallet Tsumugu Bond”, będzie zarządzana przy użyciu infrastruktury blockchain dostarczonej przez japońską firmę zajmującą się tokenami bezpieczeństwa BOOSTRY.
Dystrybuując papier wartościowy bezpośrednio, Toyota Finance może obsługiwać zgłoszenia, komunikację z posiadaczami obligacji i korzyści dla inwestorów w ramach własnych usług, zamiast wymagać od kupujących zakupu obligacji za pośrednictwem firmy maklerskiej.
Tokenizowana obligacja Toyoty może być kupiona bez rachunku papierów wartościowych
Inwestorzy detaliczni mogą składać wnioski po zainstalowaniu Toyota Wallet i uzyskaniu dostępu do dedykowanej strony aplikacji obligacji, zgodnie z firmami. Rachunek papierów wartościowych nie jest wymagany do zakupu papieru wartościowego.
Toyota Finance poinformowała również, że inwestorzy nie muszą posiadać karty TS CUBIC CARD, aby złożyć wniosek. Firma stosuje strukturę, która nie wykorzystuje ponownie systemu agencji windykacyjnej używanego do płatności kartą kredytową, otwierając ofertę dla kwalifikujących się użytkowników spoza bazy klientów kart kredytowych.
Obligacja ma roczny termin zapadalności i oferuje roczne oprocentowanie w wysokości 1,72%. Toyota Finance ustaliła łączną emisję na 1 miliard jenów, a zgłoszenia są obsługiwane w drodze losowania.
Toyota Wallet daje również firmie możliwość połączenia produktu inwestycyjnego z korzyściami z istniejących usług konsumenckich Toyoty. W zależności od obowiązujących warunków posiadacze obligacji mogą otrzymać salda Toyota Wallet QUICPay, które mogą być używane do codziennych zakupów.
Inne korzyści są związane z motoryzacyjną działalnością Toyoty. Inwestorzy mogą kwalifikować się do biletów na Fuji Speedway oraz doświadczeń z jazd testowych obejmujących Lexus, GR i wybrane klasyczne pojazdy Toyoty.
Toyota Financial Services i Toyota Finance oświadczyły, że oferta została zaprojektowana w celu zapewnienia bardziej płynnego procesu składania wniosków, przy jednoczesnym utrzymaniu kontaktu z inwestorami za pośrednictwem Toyota Wallet w okresie, w którym posiadają obligację.
Druga obligacja typu security token Toyoty zmienia model dystrybucji
Najnowsza emisja następuje po pierwszej obligacji typu security token Toyota Finance w marcu 2025 r., która została sprzedana inwestorom za pośrednictwem firm maklerskich.
W przypadku drugiej oferty Toyota Finance przeniosła dystrybucję do wewnątrz. Firmy poinformowały, że struktura samoemisyjna pozwala zaprojektować proces składania wniosków, komunikację z posiadaczami obligacji i dostarczanie korzyści jako jedną usługę.
Toyota Wallet znajduje się w centrum tego modelu jako aplikacja do płatności i usług mobilności. Inwestorzy używają jej do uzyskania dostępu do procesu składania wniosków o obligacje, a niektóre korzyści związane z papierem wartościowym mogą być również dostarczane za pośrednictwem aplikacji.
Obligacja dodaje kolejny projekt blockchain do prac Toyoty nad aktywami cyfrowymi i infrastrukturą mobilności.
W sierpniu 2025 r. Toyota badała tokenizację samochodów za pośrednictwem Mobility Orchestration Network zaproponowanej przez Toyota Blockchain Lab. Koncepcja ta łączyłaby informacje o pojazdach, takie jak produkcja, rejestracja i rekordy konserwacji, z infrastrukturą blockchain.
Toyota Blockchain Lab zaproponowała nadanie pojazdom tożsamości opartych na blockchain, które mogłyby reprezentować własność i powiązane informacje. Zgodnie z koncepcją pojazdy, w tym samochody wynajmowane, floty logistyczne i robotaksówki, mogłyby ostatecznie zostać pogrupowane w produkty finansowe lub wykorzystane w ustaleniach finansowych.
Kilka dni później, bardziej szczegółowe informacje techniczne wykazały, że prototyp sieci mobilności był opracowywany przy użyciu Avalanche, z technicznym wsparciem doradczym ze strony Ava Labs.
Proponowany system został zaprojektowany w celu koordynacji producentów samochodów, ubezpieczycieli, organów regulacyjnych i dostawców usług, jednocześnie wspierając funkcje takie jak finansowanie pojazdów, przenoszenie własności, roszczenia ubezpieczeniowe, umowy wspólnych przejazdów oraz płatności za ładowanie pojazdów elektrycznych.
Obecna obligacja tokenizowana Toyota Finance jest oddzielona od tego projektu mobilności i wykorzystuje BOOSTRY jako dostawcę infrastruktury blockchain.
Japoński rynek tokenizowanych papierów wartościowych przenosi więcej aktywów do łańcucha
Obligacja Toyoty wchodzi również na japoński rynek finansowy, gdzie regulowane papiery wartościowe i produkty inwestycyjne są coraz częściej testowane w sieciach blockchain.
W zeszłym miesiącu Progmat przeniósł aktywa bazowe o wartości 452 miliardów jenów i wyemitował papiery wartościowe na swojej platformie tokenów bezpieczeństwa z Corda 5 do dedykowanej warstwy 1 Avalanche.
Progmat poinformował, że każdy aktywny projekt tokenów bezpieczeństwa zarządzany na jego platformie przeniósł się do nowej sieci, przy zachowaniu istniejących kontroli instytucjonalnych i funkcji. Migracja sprawiła również, że jego tokeny bezpieczeństwa stały się kompatybilne z Ethereum Virtual Machine po przeniesieniu inteligentnych kontraktów z kodu Java opartego na Corda do Solidity.
Testy wewnętrzne cytowane przez Progmat wykazały, że transfery praw były trzy do pięciu razy szybsze w nowym środowisku. Firma zaprojektowała również infrastrukturę tak, aby jej aplikacje mogły w przyszłości łączyć się z innymi blockchainami bez przebudowy istniejących procesów emisji i transferu.
Działalność tokenizacyjna w Japonii rozszerzyła się z obligacji na fundusze inwestycyjne. SBI Global Asset Management i DigiFT uruchomiły tokenizowany fundusz na Solanie w lipcu, zapewniając akredytowanym i instytucjonalnym inwestorom dostęp oparty na blockchainie do japońskiej strategii wysokiej dywidendy z akcji.
Token SBI Japan High Dividend Equity Strategy wykorzystuje infrastrukturę tokenizacji DigiFT i reprezentuje ekspozycję na strategię zarządzaną przez SBI Asset Management. DigiFT poinformował, że platforma obsługuje rozliczenia USDC, a integracja stablecoina jena japońskiego jest planowana później.
Inny japoński projekt skupił się na stronie zabezpieczeń rynku papierów wartościowych. W kwietniu Japan Securities Clearing Corporation rozpoczęła współpracę z Mizuho Financial Group, Nomura Holdings i Digital Asset nad proof of concept dotyczącym japońskich obligacji rządowych.
Jak poinformował wówczas crypto.news, projekt testuje, czy obligacje rządowe mogą funkcjonować jako cyfrowe zabezpieczenie w sieci Canton, pozostając zgodne z istniejącymi ramami prawnymi Japonii.
Uczestnicy badają również transfery zabezpieczeń w czasie rzeczywistym i transgraniczne, w tym czy infrastruktura blockchain może udostępniać papiery wartościowe do wykorzystania jako zabezpieczenie poza konwencjonalnymi oknami operacyjnymi.
Oferta Toyota Finance koncentruje się natomiast na dystrybucji detalicznej. Firma poinformowała, że jej pierwsza obligacja tokenizowana w marcu 2025 r. przyciągnęła zakupy od dużej liczby inwestorów za pośrednictwem firm papierów wartościowych, co skłoniło ją do zaprojektowania drugiej emisji wokół bezpośrednich aplikacji i usług.
Aplikacje na roczną obligację zostały otwarte we wtorek, z inwestycjami zaczynającymi się od 100 000 jenów, a Toyota Finance stosuje loterię w celu ustalenia przydziałów.
