BNY расширила свою блокчейн-стратегию, перенеся записи о владении инвестиционными фондами на цепочку через новую цифровую платформу трансфер-агента для институциональных клиентов.
Резюме
- BNY запустила блокчейн-платформу трансфер-агента для хранения записей о владении фондами на цепочке.
- Услуга сначала поддержит токенизированные фонды Baillie Gifford, BlackRock и BNY Dreyfus.
- Бизнес трансфер-агента BNY управляет активами на сумму около 8,6 триллиона долларов на 7,6 миллионах счетов инвесторов.
- Запуск следует за недавним расширением BNY в услуги USDC и регулируемое MiCA хранение криптоактивов в Европе.
Financial Times сообщила, что базирующийся в Нью-Йорке банк-кастодиан запустит версию своего бизнеса трансфер-агента на основе блокчейна, позволяя вести записи о владении фондами и транзакции инвесторов в общей цифровой книге, продолжая при этом работу существующих услуг трансфер-агента.
BNY перенесла записи о владении фондами на блокчейн
Вместо токенизации только инвестиционных продуктов BNY применяет технологию блокчейна к инфраструктуре ведения записей, поддерживающей операции фондов. По данным Financial Times, платформа будет хранить официальные записи о владении на цепочке, создавая общий источник информации для участников, участвующих в управлении фондами.
Кэролайн Вайнберг, главный директор по продуктам и инновациям BNY, сообщила изданию, что проект модернизирует книги и записи, поддерживающие транзакции фондов, перенося их на блокчейн-инфраструктуру.
Трансфер-агенты ведут официальные записи инвесторов фондов, обрабатывают подписки и погашения, обновляют реестры акционеров и поддерживают связь между фондами и инвесторами. Эти записи обычно распределены по системам, управляемым управляющими фондами, кастодианами и администраторами, что требует регулярной сверки.
Размещая записи в общей книге, BNY намерена снизить потребность в отдельных базах данных, предоставляя авторизованным участникам доступ к одному и тому же источнику информации о владении.
Согласно отчету, бизнес трансфер-агента BNY поддерживает активы на сумму примерно 8,6 триллиона долларов на 7,6 миллионах счетов инвесторов. Банк отдельно курирует более 59 триллионов долларов активов под хранением и управлением.
Первые токенизированные фонды уже используют платформу
Среди первых учреждений, внедряющих платформу, — базирующийся в Эдинбурге управляющий активами Baillie Gifford, который планирует использовать ее для того, что фирма назвала первым полностью нативным регулируемым токенизированным фондом Великобритании.
«То, что мы имеем в блокчейне, — это общий источник ведения записей между участниками. Мы согласны, что это источник истины, когда люди имеют дело с активом, который отслеживается», — сказал Тео Голден, руководитель отдела цифровых активов Baillie Gifford.
В отчете также говорится, что BlackRock и фонд денежного рынка BNY Dreyfus и бизнес по управлению денежными средствами, как ожидается, будут использовать платформу для будущих предложений токенизированных фондов.
Согласно веб-сайту Baillie Gifford, фирма управляет активами на сумму примерно 261 миллиард долларов.
Работа с цифровыми активами продолжилась в области хранения и регулирования
Запуск трансфер-агента основан на нескольких инициативах в области цифровых активов, представленных BNY за последние месяцы.
В июне банк добавил возможности чеканки USDC, погашения, хранения и перевода на свою платформу цифрового хранения активов, предоставив институциональным клиентам прямой доступ к стейблкоину Circle через инфраструктуру BNY.
Банк уже выступает в качестве основного кастодиана для активов, обеспечивающих USDC, и внедрение расширило его роль за пределы резервного хранения до операционных услуг со стейблкоинами.
В то время BNY заявила, что USDC является первым стейблкоином, поддерживаемым на ее платформе хранения, и что последуют дополнительные стейблкоины и рабочие процессы с цифровыми деньгами.
Объявление также было сделано после того, как банк заключил партнерство с базирующейся в Абу-Даби Finstreet и Фондом ADI для разработки институциональных услуг хранения для Bitcoin и Ether, с планами впоследствии включить стейблкоины и токенизированные реальные активы.
Одобрение MiCA добавило еще один регулируемый бизнес цифровых активов
Последняя блокчейн-инициатива также следует за регуляторным расширением BNY в Европе.
Ранее на этой неделе Европейское управление по ценным бумагам и рынкам добавило BNY SA/NV, бельгийскую дочернюю компанию банка, в свой временный реестр рынков криптоактивов после авторизации Национальным банком Бельгии. Одобрение позволяет дочерней компании предоставлять услуги по хранению и переводу криптоактивов в рамках европейской структуры MiCA.
Авторизация поставила BNY в один ряд с другими банками и финансовыми учреждениями, расширяющими регулируемые операции с цифровыми активами по всей Европе, поскольку все больше компаний завершают процесс лицензирования после крайнего срока перехода MiCA.
Недавние объявления BNY показывают, что банк расширяет блокчейн-технологии на несколько уровней институциональной финансовой инфраструктуры, включая регулируемое хранение криптовалют, услуги стейблкоинов и системы операционного учета, поддерживающие токенизированные инвестиционные фонды.
