澳大利亚证券监管机构在2026财年移除了3,106起加密货币投资诈骗，其在线诈骗移除总数激增182%，超过19,400起。
摘要
- ASIC在2026财年移除了3,106起加密货币投资诈骗，比上一年增加了近30%。
- 在线诈骗移除总数激增182%，超过19,400起，包括虚假投资平台和钓鱼链接。
- 诈骗者利用AI深度伪造、虚假新闻报道和名人模仿，使欺诈性加密货币平台看起来合法。
- 冒充10位经常成为目标的澳大利亚公众人物的诈骗，报告损失超过740万澳元。
- ASIC敦促投资者在汇款或加密货币之前，独立核实许可证详细信息。
澳大利亚证券和投资委员会在8月17日的新闻稿中表示，加密货币投资诈骗移除数量比上一财年增加了近30%，而犯罪分子越来越多地使用生成式AI、虚假名人代言和伪造网站网络，让投资者相信欺诈平台是合法的。
在整个财年中，ASIC还移除了7,051个虚假投资平台和5,476个钓鱼链接。虚假投资平台移除数量比2025财年增加了151%，而钓鱼链接移除数量增加了279%。
监管机构表示，诈骗经营者也改变了他们围绕欺诈性投资建立可信度的方式。潜在受害者可能会遇到社交媒体广告，然后被引导到虚假新闻报道、伪造评论和AI生成的评论，这些内容都支持同一个所谓的投资平台。
AI加密货币诈骗正在创建整个虚假信息网络
据ASIC称，生成式AI使犯罪分子更容易围绕单一投资诈骗创建大量材料。一个欺诈平台可以得到深度伪造视频、虚假媒体报道、正面评论和社交媒体评论的支持，这些内容旨在让潜在投资者在网上搜索时看起来像真实业务。
一些活动使用AI生成的政客、金融评论员或其他知名公众人物视频来推广所谓的自动加密货币交易系统。熟悉的面孔可以与复制的品牌和伪造的推荐信相结合。
即使没有发生真正的投资活动，虚假仪表板也可以继续显示交易和增加余额。转移到平台的资金可能反而被发送到海外运营的犯罪集团。
ASIC主席Sarah Court表示，AI生成材料质量的提高意味着投资者在检查不熟悉的投资时不能再依赖基本的在线搜索。
“AI使投资诈骗更具说服力，更难检测。简单的在线搜索不足以验证机会是否合法，”Court说。
“精美内容、熟悉品牌或令人信服的推荐的存在并不意味着投资是合法的。”
ASIC的最新数据比其诈骗打击行动的第一年有了大幅增加。2024年8月，crypto.news在监管机构于2023年7月至2024年7月期间移除了超过7,300个钓鱼和投资诈骗网站后，报道了ASIC的移除行动。
在第一年移除的网站中，5,530个是虚假投资平台，1,065个是钓鱼链接，615个是加密货币投资诈骗。当时，ASIC平均每天移除约20个投资诈骗网站。
在启动打击服务三年后，监管机构现已移除了超过33,400个恶意链接、虚假投资平台和在线广告。
名人深度伪造已导致数百万诈骗损失
名人和公众人物模仿已成为另一种使欺诈性加密货币投资看起来可信的工具。
ASIC引用的国家反诈骗中心数据显示，总理安东尼·阿尔巴尼斯以及财经评论员汤姆·皮奥特罗斯基和艾伦·科勒是2026财年诈骗分子经常冒充的公众人物之一。
数据显示，涉及10位最常被冒充的公众人物的诈骗案报告损失超过740万澳元。
类似的手法多年来一直被用于在澳大利亚推广加密货币诈骗。2024年2月，一段深度伪造的加密货币推广视频冒充澳大利亚矿业大亨安德鲁·福雷斯特，为一个名为Quantum AI的欺诈性交易平台做广告。
网络安全公司Cybertrace表示，该视频使用了福雷斯特早前露面的镜头，并经过篡改，使其看起来像是在为该平台背书。该虚假推广声称该交易软件每天可产生700至2200美元的利润。
几个月后的另一起事件中，黑客控制了7News的一个YouTube账户，并使用人工智能生成的埃隆·马斯克版本来推广加密货币诈骗。被入侵的频道被伪装成特斯拉，同时保留了这家澳大利亚广播公司的验证徽章。
该诈骗通过二维码将观众引导至一个欺诈性的加密货币网站，并使用被篡改的马斯克视频作为推广的一部分。
澳大利亚当局还分别报告了与加密货币投资欺诈相关的巨额损失。联邦警察表示，在2024财年，澳大利亚人报告的投资诈骗损失达3.82亿澳元，其中加密货币几乎占总损失的一半。50岁以下人群占报告的加密货币投资诈骗案件的60%。
虚假加密货币平台可以显示不存在的利润
欺诈性交易界面允许诈骗者在资金存入后继续控制受害者所看到的内容。
5月的一份关于虚假平台的报告详细说明了ASIC的警告，即犯罪分子在消息群组中冒充成功的交易者，然后将潜在投资者引导至虚假的加密货币网站。
ASIC表示，这些网站可以显示捏造的交易、账户余额和利润，尽管实际上并没有进行真正的交易。存入的资金反而落入了诈骗者手中。
当受害者试图提取所谓的利润时，犯罪分子可能会要求额外付款，称为提现费或释放资产所需的费用。
监管机构还警告称，澳大利亚年轻人尤其容易接触到此类推广传播的渠道。ASIC引用的调查数据显示，18至28岁的澳大利亚人中，23%持有加密货币，而72%的Z世代受访者在社交媒体上遇到过加密货币广告。
另有41%的人表示，他们收到过涉及数字资产投资的直接在线推销。
执法机构也一直在追查使用虚假交易平台的涉嫌欺诈网络。2月，澳大利亚当局在调查一起涉嫌500万澳元的加密货币投资诈骗后，起诉了两名男子。
新南威尔士州警方称，受害者先是通过社交媒体被接触，然后被引导至他们认为是合法的加密货币交易平台NEXOpayment。
调查人员表示，存入的资金实际上被转移到了多个加密货币钱包和交易所。警方称，据称受害者包括老年人和弱势澳大利亚人。
最近，在投资者投诉无法提取资金后，ASIC对与加密货币平台Yepbit相关的网站采取了行动。8月的一份关于Yepbit案件的报告详细说明了该平台告诉客户，ASIC在监管检查或审计期间冻结了他们的资金。
监管机构否认冻结了资金，并表示没有采取任何行动阻止Yepbit返还客户资金。ASIC还表示，Yepbit没有持有澳大利亚金融服务牌照，也没有在AUSTRAC注册为虚拟资产服务提供商。
ASIC表示应独立核实许可证信息
据ASIC称，欺诈者还可能复制或伪造澳大利亚金融服务许可证信息，使虚假投资企业看起来像是获得了监管批准。
因此，投资网站上显示的许可证号码不应被视为运营商已获授权的确认。监管机构建议消费者独立搜索其专业登记册，并将所列出的企业名称、许可证号码和联系信息与提供投资的实体进行比较。
投资者还被引导至Moneysmart投资者警示列表，在转账资金或数字资产之前，可以在此检查疑似诈骗网站、公司和投资产品。
与此同时，法院对澳大利亚在现有金融服务法律下对合法加密产品的处理方式进行了进一步界定。6月，高等法院以7比0的一致裁决，对Block Earner公司此前的固定收益加密货币产品作出了不利判决。
法院认定，Block Earner的Earner产品需要金融服务许可证，推翻了2025年的上诉裁决。根据判决，该产品作为进行金融投资的工具运作，同时也符合衍生品的法律定义。
Block Earner已停止提供该收益产品，而高等法院将案件发回联邦法院全体法庭，以审议ASIC关于处罚的上诉。
九天后，监管机构将某些数字资产业务的临时许可豁免延长至9月30日，取代了之前6月30日的截止日期。
此次延期涵盖了寻求澳大利亚金融服务许可证的企业，以及某些可能需要市场或清算和结算许可证的公司。ASIC还将豁免范围扩大到一些通过授权代表或与持牌实体的中介安排运营的数字资产业务。
对于疑似投资诈骗，ASIC建议消费者在独立核对其官方登记册上的提供商身份和许可证信息之前，不要发送资金、加密货币或个人信息。
