币安在欧盟7月1日MiCA许可截止日期后七个多星期，仍在继续开设和验证新的欧洲客户账户，尽管其仍未出现在欧盟授权加密服务提供商注册名单中。
摘要
- 币安在7月1日MiCA截止日期后七个多星期，仍在开设和验证一些新的欧盟账户。
- 在多个欧洲国家进行的测试发现，没有警告提示币安缺乏MiCA授权，而活跃账户上的加密货币存款仍然可用。
- 币安未出现在ESMA的授权服务提供商注册名单中，并表示正在通过另一个欧盟成员国寻求批准。
- ESMA已指示未经授权的服务提供商在7月1日前停止接纳新的欧盟客户，并实施其清盘计划。
根据Sandmark与crypto.news分享的一份报告，在多个欧盟国家进行的测试发现，截止日期后新用户仍可完成币安的注册和身份验证流程，其中两个账户已完全验证并能够接收加密货币存款。
测试覆盖了奥地利、法国、德国、西班牙和比利时的连接，使用标准互联网连接和虚拟专用网络。均未显示警告告知申请者币安缺乏加密资产市场法规下的授权。
一个于8月19日使用欧洲身份证件和居住地址创建的账户已通过验证，随后注入了加密货币资金。该账户在7月1日之前不存在。
币安，按交易量计全球最大的加密货币交易所，在其许可申请受阻后，于6月撤回了其在希腊的MiCA申请。该公司坚称其打算留在欧洲，并正在通过另一个欧盟成员国寻求授权。
MiCA截止日期后币安账户仍可访问
这些结果是在币安告知多个欧洲国家的客户，在未能获得MiCA授权后，新注册和存款将从7月1日起停止之后得出的。
正如crypto.news此前报道，币安通知意大利、西班牙、法国、波兰、比利时和瑞典的用户，一旦过渡期结束，多项服务将受到限制。提供加密存款收益的Earn产品也计划暂停。
然而，客户无需在7月1日前提取资产。币安表示，在其于欧盟其他地方寻求授权期间，资金将保持安全。
最新测试发现，尽管新账户创建并未完全阻止，但一些控制措施仍然存在。
另一次来自西班牙的注册使用了西班牙互联网连接（无VPN），以及当地地址和就业信息。申请者完成了注册流程，但币安因该个人已有账户而拒绝了注册。拒绝理由未提及欧盟居住权或MiCA限制。
来自美国的访问产生了不同结果。美国连接立即将用户重定向到Binance.US。登录国际平台后，存款和交易被暂停，仅剩提现可用。
币安表示，不对特定客户、账户或个别注册案例发表评论。该公司补充说，欧洲服务的可用性可能因司法管辖区、过渡规则、涉及的产品和个人情况而异。
“在MiCA实施后，我们已采取措施确保我们在欧洲的产品和服务的可用性与相关法律和监管框架保持一致，”币安表示。
该交易所未具体解释为何7月1日后新的欧洲账户仍能完成验证。币安表示，其仍致力于获得授权，并正在“积极推进”其申请。
比利时账户与币安波兰相关联
另一次通过比利时连接且未使用VPN的注册在大约十分钟内就产生了一个活跃账户。
开户流程要求提供身份证照片和通过摄像头进行实时面部检查。申请人还被要求提供收入、储蓄和职业状况等信息。
根据币安的条款，位于比利时的客户与币安波兰有限公司（Binance Poland Sp. z o.o.）签订合同，该公司是一家在波兰注册的虚拟资产服务提供商。
在报告中引用的ESMA注册表中，波兰没有授权提供商，而币安波兰或币安的其他实体也未出现在已批准的提供商中。
比利时账户的支付转账由币安在巴林的支付关联公司BPay Global B.S.C.处理。资金计划通过格鲁吉亚第比利斯的JSC Pave Bank账户结算。
通过SEPA（欧盟欧元银行转账系统）进行的转账尝试引发了BPay的另一系列检查。转账未完成，因此对于已完成交易可能适用的额外检查尚不清楚。
MiCA监管的是向欧洲客户提供加密服务，而不仅仅是一个交易所的网站是否可以从欧盟国家访问。因此，测试检查了7月1日之后新欧洲客户是否能够注册、通过身份检查并为账户注资。
ESMA告知未授权公司停止新客户注册
欧洲证券和市场管理局在过渡期结束前已向公司发出明确指示。
在6月23日的声明中，ESMA表示，未授权的提供商应立即停止接纳新的欧盟客户，并将其剩余服务限制在客户退出所需的操作上。
监管机构表示，到7月1日，未授权的提供商“必须已实施其清盘计划”。国家当局也被指示检查这些计划，并“对未经授权提供加密资产服务采取行动”。
早在4月，ESMA就曾表示，一旦适用的过渡期结束，未经授权向欧盟客户提供受覆盖加密服务的公司将违反欧盟法律。
截止日期后，许可缺口仍然很大。8月11日对MiCA授权的审查发现，在过渡前运营的1,343家提供商中，有281家获得了授权，剩下1,062家未获批准。
在7月截止日期前后，ESMA在其注册表中增加了57家公司。渣打银行和FalconX是获得批准的公司之一，而获得许可的提供商则能够利用MiCA护照权利为欧盟成员国的客户提供服务。
7月3日的注册表更新显示，这些新增使授权提供商的数量在当时达到了300家。
截至8月20日，最新报告中引用的注册表包含330家授权提供商。币安不在其中。
ESMA还单独维护着一个被认定为未经授权提供加密服务的公司注册表。截至8月20日，该列表包含167条记录，其中164条由意大利Consob提供，荷兰和斯洛伐克的监管机构各提供一条。币安也不在该列表中。
币安此前已限制部分欧洲服务
币安目前的状况是在MiCA截止日期后数周内针对特定国家实施限制的结果。
在币安未能获得授权后，法国客户在7月初失去了交易权限。现货和保证金交易是受影响的服务之一，而提款仍然可用。
币安还在7月初告知受影响的欧盟客户，他们的资产仍以一对一的方式支持，并且之前告知的账户选项（包括适用的提款）将继续有效。
许可问题在截止日期前就已出现。币安仅在希腊正式申请了MiCA授权，同时也与其他司法管辖区的监管机构进行了讨论。
6月24日，币安表示，如果其在希腊的申请未能取得进展，它将寻求另一条欧盟途径。该公司当天撤回了该申请，就在据报道希腊资本市场委员会预计将拒绝该申请前不久。
在最近的账户测试中也可以看到限制。通过奥地利使用西班牙身份证件创建的账户，在第三方提供商标记地址不匹配后，无法通过银行转账存入欧元，尽管币安的仪表板显示地址已验证。加密货币存款仍然允许。
与此同时，监管机构已开始根据MiCA采取执法行动。8月14日，奥地利金融市场管理局宣布了该框架下的首例案件，对总部位于维也纳的Bitpanda处以7万欧元罚款。
8月19日，ESMA被问及，一家未经授权的交易所允许新的欧盟客户在7月1日之后验证账户并接受存款，这是否符合其指导，以及它是否知道其他交易所以同样方式运营。该监管机构的新闻办公室确认收到问题并要求更多时间回应，而奥地利FMA拒绝置评。
