在欧盟最终祖父条款期于7月1日结束后，MiCA迁移诈骗正瞄准欧洲加密货币用户，迫使未经授权的加密资产服务提供商缩减受监管服务，并将客户转向持牌公司或自托管钱包。
摘要
- MiCA的7月1日截止日期迫使未经授权的加密服务提供商在欧洲缩减受监管服务。
- ESMA在7月底的注册名单中列出了323家授权提供商，而VASPnet估计有超过1700家公司面临退出。
- 监管机构警告称，诈骗者冒充当局和交易所，将迁移用户引导至欺诈性加密平台。
- TRM在其7月1日的市场快照中识别出1062家运营中的欧洲经济区公司未获得MiCA授权。
- ESMA建议用户在转移加密资产前，通过其官方注册表核实提供商。
ESMA的六月声明要求未经授权的提供商停止接纳新的欧盟客户，并将活动限制在有序退出范围内。
监管机构还告知客户，在转移资产前，应检查提供商是否出现在其官方MiCA注册表中。欧洲监管机构现在表示，欺诈者正利用这些真实的迁移信息，冒充监管机构和持牌交易所，将用户引导至虚假网站、钱包或平台。
MiCA截止日期创造了新的迁移攻击面
迁移规模巨大，但数字需要限定。广泛重复的超过1700家无牌平台的估计来自数据提供商VASPnet，而非ESMA。CoinDesk引用了该估计以及ESMA注册数据，显示7月底快照中有323家授权加密公司。
TRM Labs在8月7日的一份独立分析中，截至7月1日在其数据集中识别出1343家运营中的欧洲经济区加密提供商。其中，281家拥有MiCA授权，1062家没有。TRM表示，其数据统计的是其能够识别为实际提供加密服务的公司，而非旧的国家注册表中的所有条目，这解释了数据集之间部分差异。
此外，这种区别也使得“1700个平台停止服务”过于绝对。ESMA的规定要求未经授权的加密资产服务提供商立即停止新的接纳、营销和新的客户关系，同时仅允许在有序缩减期间提供出售、转移或重新分配资产以及平仓所需的服务。托管仅可在完成退出所必需的期间内继续。
关于多达1000万用户可能需要迁移的说法同样是媒体估计，而非ESMA缩减声明中公布的数字。经核实的监管立场是，未经授权提供商的客户不会获得MiCA保护，如果其提供商不在注册表中，应迅速采取行动。
监管机构警告诈骗者正在复制真实的迁移通知
迁移为社会工程学提供了有用的脚本。CoinDesk报道称，法国AMF遇到犯罪分子冒充监管机构员工，要求受害者支付前期行政费用以追回资金。ESMA还单独警告称，诈骗者使用其名称、标识、伪造文件和复制网站来显得合法。
荷兰AFM告诉CoinDesk，诈骗者可能瞄准寻找替代持牌提供商的散户投资者。奥地利FMA建议未经授权公司的客户在ESMA注册表中核实提供商，并在适当情况下将资产转移到授权的加密资产服务提供商或自托管钱包。
正如crypto.news此前报道，欧洲监管机构警告称，犯罪分子正利用MiCA许可过渡期进行诈骗，他们冒充监管机构和持牌加密企业。在相关报道中，TRM的数据集发现，在7月1日截止日期前，有1062家欧洲经济区企业未获得MiCA授权，这表明客户迁移仍然是活生生的欺诈和合规风险。
用户应核实法律实体，而不仅仅是品牌
对于客户而言，核心检查是服务账户的具体法律实体。一个全球交易所品牌可能通过多个子公司运营，一个实体持有的MiCA授权并不自动覆盖所有关联公司或产品。因此，监管机构建议用户在转移资产前核实服务提供商和允许的服务。
ESMA注册中心仍然是欧盟的权威来源。8月推出的第三方CASP追踪器使信息更易于搜索，但其运营者自己也表示，最终验证仍应通过ESMA和相关国家监管机构完成。正如crypto.news报道，新的MiCA CASP追踪器将ESMA授权数据转化为可搜索的目录。
最后，下一阶段是执法和监督。ESMA表示，其和国家主管机构将监控主要未经授权的跨境提供商是否及时停止运营，并在必要时采取协调行动。
与此同时，用户面临持续的钓鱼风险，而合法提供商继续发出提款、转账和账户限制通知。ESMA表示，它“绝不会联系您”以追回资金为借口索取个人信息或要求支付行政费用。因此，任何未经请求的迁移请求要求用户转移加密资产，都应在资产转移前独立核实。
