澳洲ASIC關閉3106起加密貨幣詐騙，AI詐騙激增

澳洲證券監管機構在2026財年已移除3,106起加密貨幣投資詐騙，其線上詐騙總移除量激增182%，超過19,400起。

澳洲證券與投資委員會在8月17日的新聞稿中表示，加密貨幣投資詐騙的移除量較上一個財政年度增加近30%，而犯罪分子日益使用生成式AI、假名人代言和虛構網站網絡，使投資者相信詐騙平台是合法的。

在整個財政年度，ASIC還移除了7,051個假投資平台和5,476個釣魚連結。假投資平台的移除量較2025財年上升151%，而釣魚連結的移除量增加279%。

監管機構表示，詐騙營運者還改變了他們圍繞詐騙投資建立可信度的方式。潛在受害者可能在社群媒體上看到廣告，然後被引導至假新聞報導、虛構評論和AI生成的評論，這些都支持同一個所謂的投資平台。

AI加密貨幣詐騙正在建立整個虛假資訊網絡

根據ASIC，生成式AI使犯罪分子更容易圍繞單一投資詐騙創建大量材料。一個詐騙平台可以由深偽影片、假媒體報導、正面評論和社群媒體留言支持，這些設計旨在讓潛在投資者在網上搜尋時看起來像真實業務。

一些活動使用AI生成的影片，內容涉及政治人物、財經評論員或其他知名公眾人物，以推廣所謂的自動加密貨幣交易系統。這些熟悉的面孔可以與複製的品牌和虛構的推薦結合。

假儀表板可以繼續顯示交易和增加的餘額，即使沒有發生真正的投資活動。轉移到平台的資金可能反而被發送給在海外營運的犯罪集團。

ASIC主席Sarah Court表示，AI生成材料的品質不斷提高，意味著投資者在檢查不熟悉的投資時，不能再依賴基本的線上搜尋。

「AI使投資詐騙更具說服力且更難偵測。簡單的線上搜尋不足以驗證機會是否合法，」Court說。

「精緻內容、熟悉品牌或令人信服的推薦的存在，並不意味著投資是合法的。」

ASIC的最新數據顯示，與其詐騙中斷行動的第一年相比，有顯著增加。2024年8月，crypto.news在監管機構於2023年7月至2024年7月期間移除超過7,300個釣魚和投資詐騙網站後，報導了ASIC的移除行動。

在第一年移除的網站中，5,530個是假投資平台，1,065個是釣魚連結，615個是加密貨幣投資詐騙。當時ASIC平均每天移除約20個投資詐騙網站。

自開始中斷服務三年後，監管機構現已移除超過33,400個惡意連結、假投資平台和線上廣告。

名人深偽技術已造成數百萬美元的詐騙損失

名人和公眾人物冒充已成為另一種使詐騙加密投資看起來可信的工具。

澳洲證券及投資委員會（ASIC）引述的全國反詐騙中心數據顯示，總理安東尼·阿爾巴尼斯（Anthony Albanese）及財經評論員湯姆·皮奧特羅夫斯基（Tom Piotrowski）和艾倫·科勒（Alan Kohler）是2026財政年度中，詐騙分子經常冒充的公眾人物之一。

數據顯示，涉及10位最常被冒充的公眾人物的詐騙案，報告損失超過740萬澳元。

多年來，澳洲一直使用類似手法推廣加密貨幣詐騙。2024年2月，一段深偽加密貨幣推廣冒充澳洲礦業大亨安德魯·福雷斯特（Andrew Forrest），宣傳一個名為Quantum AI的欺詐交易平台。

網絡安全公司Cybertrace表示，該影片使用了福雷斯特早前亮相的片段，並加以篡改，使其看起來像是支持該平台。該虛假宣傳聲稱該交易軟件每日可產生700至2,200美元的利潤。

幾個月後，另一起事件涉及黑客控制了7News的YouTube帳戶，並使用人工智能生成的伊隆·馬斯克（Elon Musk）版本來宣傳加密貨幣詐騙。被入侵的頻道被偽裝成特斯拉，同時保留澳洲廣播公司的驗證徽章。

該詐騙透過二維碼引導觀眾前往一個欺詐性加密貨幣網站，並使用被篡改的馬斯克片段作為宣傳的一部分。

澳洲當局亦分別報告了與加密貨幣投資欺詐相關的重大損失。聯邦警察表示，在2024財政年度，澳洲人錄得3.82億澳元的投資詐騙損失，其中加密貨幣佔總數近一半。50歲以下人士佔報告的加密貨幣投資詐騙案件的60%。

虛假加密貨幣平台可顯示不存在的利潤

欺詐性交易介面讓詐騙分子在受害人存入資金後，繼續控制他們所看到的內容。

5月一份關於虛假平台的報告詳細說明了ASIC的警告，指犯罪分子在通訊群組中冒充成功的交易者，然後引導潛在投資者前往虛假的加密貨幣網站。

ASIC表示，這些網站可以顯示虛假的交易、帳戶結餘和利潤，儘管並無真實交易發生。存入的資金反而落入詐騙分子手中。

當受害人試圖提取所謂的利潤時，犯罪分子可能要求額外付款，稱為提取費或釋放資產所需的費用。

監管機構亦警告，年輕澳洲人特別容易接觸到此類宣傳流通的渠道。ASIC引述的調查數據顯示，18至28歲的澳洲人中，23%持有加密貨幣，而72%的Z世代受訪者曾在社交媒體上遇到加密貨幣廣告。

另有41%表示曾收到涉及數字資產投資的直接網上推銷。

執法機構亦追查涉嫌使用虛假交易平台的欺詐網絡。2月，澳洲當局在調查一宗涉嫌500萬澳元加密貨幣投資詐騙案後，起訴了兩名男子。

新南威爾斯州警方指稱，受害人先透過社交媒體被接觸，然後被引導至他們認為是合法的加密貨幣交易平台NEXOpayment。

調查人員表示，存入的資金反而被轉移到多個加密貨幣錢包和交易所。警方表示，長者和弱勢澳洲人據稱是受害人。

最近，ASIC在投資者投訴無法提取資金後，對與加密貨幣平台Yepbit相關的網站採取行動。8月一份關於Yepbit案件的報告詳細說明了指控，指該平台告訴客戶，ASIC在進行監管檢查或審計期間凍結了他們的資金。

監管機構否認凍結資金，並表示並無採取任何行動阻止Yepbit退還客戶資金。ASIC亦表示，Yepbit並未持有澳洲金融服務牌照，亦未在AUSTRAC註冊為虛擬資產服務提供商。

ASIC表示應獨立查核牌照詳情

據ASIC稱，詐騙者也可以複製或偽造澳洲金融服務牌照資訊，以使虛假的投資企業看起來像是獲得了監管批准。

因此，投資網站上顯示的牌照號碼不應被視為營運商已獲授權的確認。監管機構建議消費者獨立查閱其專業登記冊，並將所列的企業名稱、牌照號碼和聯絡資訊與提供投資的實體進行比對。

投資者也被引導至Moneysmart投資者警報清單，在轉移資金或數位資產之前，可以檢查可疑的詐騙網站、公司和投資要約。

與此同時，法院對澳洲在現有金融服務法律下對合法加密貨幣產品的處理方式進行了進一步界定。6月，高等法院以7比0的一致裁決，對Block Earner作出不利裁決，涉及該公司先前的固定收益加密貨幣產品。

法院認定，Block Earner的Earner產品需要金融服務牌照，推翻了2025年的上訴裁決。根據判決，該產品作為進行金融投資的工具運作，也符合衍生品的法律定義。

Block Earner已停止提供該收益產品，而高等法院將案件發回聯邦法院全席庭，以審理ASIC關於罰款的上訴。

九天後，監管機構延長了某些數位資產企業的臨時牌照寬免，直至9月30日，取代了先前6月30日的截止日期。

該延長涵蓋了尋求澳洲金融服務牌照的企業，以及某些可能需要市場或結算及交收牌照的公司。ASIC還將寬免範圍擴大至一些透過持牌實體的授權代表或中介安排營運的數位資產企業。

對於可疑的投資詐騙，ASIC建議消費者在獨立核實供應商的身份和牌照資訊與其官方登記冊相符之前，不要發送資金、加密貨幣或個人資訊。