幣安在歐盟7月1日MiCA許可截止日期後超過七週，仍持續開設並驗證新的歐洲客戶帳戶，儘管該公司仍未出現在歐盟授權加密貨幣提供商的名冊中。
摘要
- 幣安在7月1日MiCA截止日期後超過七週，仍開設並驗證一些新的歐盟帳戶。
- 在幾個歐洲國家進行的測試發現，沒有警告顯示幣安缺乏MiCA授權，而活躍帳戶上的加密貨幣存款仍然可用。
- 幣安未出現在ESMA的授權提供商名冊中，並表示正在透過另一個歐盟成員國尋求批准。
- ESMA已指示未經授權的提供商在7月1日前停止接納新的歐盟客戶並實施其清盤計劃。
根據Sandmark與crypto.news分享的報告，在幾個歐盟國家進行的測試發現，截止日期後新用戶仍可完成幣安的註冊和身份驗證流程，其中兩個帳戶已完全驗證並能接收加密貨幣存款。
測試涵蓋了奧地利、法國、德國、西班牙和比利時的連接，使用標準網際網路連接和虛擬私人網路。沒有顯示任何警告告訴申請人幣安缺乏加密資產市場監管法規下的授權。
一個於8月19日使用歐洲身份文件和居住地址建立的帳戶已通過驗證，隨後以加密貨幣存入資金。該帳戶在7月1日前並不存在。
幣安是全球交易量最大的加密貨幣交易所，其許可申請停滯後，於6月撤回其在希臘的MiCA申請。該公司一直表示打算留在歐洲，並正在透過另一個歐盟成員國尋求授權。
MiCA截止日期後幣安帳戶仍可存取
這些結果是在幣安告訴幾個歐洲國家的客戶，在未能獲得MiCA授權後，新註冊和存款將從7月1日起停止之後出現的。
正如crypto.news先前報導，幣安通知義大利、西班牙、法國、波蘭、比利時和瑞典的用戶，一旦過渡期結束，多項服務將受到限制。提供存入加密貨幣收益的Earn產品也將暫停。
然而，客戶無需在7月1日前提取資產。幣安表示，在歐盟其他地方尋求授權期間，資金將保持安全。
最新測試發現，即使新帳戶建立未被完全阻止，一些控制措施仍然存在。
另一筆來自西班牙的註冊使用西班牙網際網路連接（無VPN），以及當地地址和就業資訊。申請人完成註冊流程後，幣安因該個人已有帳戶而拒絕註冊。拒絕原因未提及歐盟居民身份或MiCA限制。
從美國存取則產生不同結果。美國連接立即將用戶重新導向至Binance.US。登入國際平台後，存款和交易被暫停，僅剩提款可用。
幣安表示不對特定客戶、帳戶或個別入職案例發表評論。該公司補充說，歐洲服務的可用性可能因司法管轄區、過渡規則、涉及的產品和個人情況而異。
「在MiCA實施後，我們已採取措施確保我們在歐洲的產品和服務的可用性符合相關法律和監管框架，」幣安表示。
該交易所未具體解釋為何7月1日後新的歐洲帳戶仍能完成驗證。幣安表示仍致力於獲得授權，並正在「積極推進」其申請。
比利時帳戶與幣安波蘭相關聯
另一次透過比利時連線且未使用 VPN 的註冊，在約十分鐘內就產生了活躍帳戶。
入職流程要求拍攝身份證照片，並透過攝影機進行即時臉部檢查。申請人也被要求提供收入、儲蓄和職業狀況的資訊。
根據幣安的條款，位於比利時的客戶與幣安波蘭 Sp. z o.o.（一家在波蘭註冊的虛擬資產服務提供商）簽約。
波蘭在報告引用的 ESMA 註冊中沒有授權提供商，而幣安波蘭或幣安其他實體也未出現在核准提供商之列。
比利時帳戶的付款轉帳由幣安位於巴林的支付子公司 BPay Global B.S.C. 處理。資金將透過位於喬治亞第比利斯的 JSC Pave Bank 帳戶結算。
嘗試透過 SEPA（歐盟歐元銀行轉帳系統）進行轉帳，引發了 BPay 的另一系列檢查。轉帳未完成，因此可能適用於已完成交易的額外檢查尚不清楚。
MiCA 監管向歐洲客戶提供加密服務，而不僅僅是交易所網站是否可以從歐盟國家訪問。因此，測試檢查了 7 月 1 日之後新歐洲客戶是否可以註冊、通過身份檢查並為帳戶注資。
ESMA 告知未授權公司停止新客戶入職
歐洲證券和市場管理局在過渡期結束前已給公司明確指示。
在 6 月 23 日的聲明中，ESMA 表示未授權提供商應立即停止接納新的歐盟客戶，並將其剩餘服務限制在客戶退出所需的操作。
監管機構表示，到 7 月 1 日，未授權提供商「必須已實施其清盤計劃」。國家當局也被指示檢查這些計劃，並「對未經授權提供加密資產服務採取行動」。
早在 4 月，ESMA 曾表示，一旦適用的過渡期結束，未經授權向歐盟客戶提供涵蓋加密服務的公司將違反歐盟法律。
截止日期後，授權缺口仍然很大。8 月 11 日對 MiCA 授權的審查發現，在過渡前於歐洲經濟區運營的 1,343 家提供商中，有 281 家獲得了授權，剩下 1,062 家未獲批准。
在 7 月截止日期前後，ESMA 在其註冊中新增了 57 家公司。渣打銀行和 FalconX 是獲得批准的公司之一，而持牌提供商獲得了使用 MiCA 護照權利為歐盟成員國客戶提供服務的能力。
7 月 3 日的註冊更新顯示，新增使授權提供商數量當時達到 300 家。
截至 8 月 20 日，最新報告引用的註冊包含 330 家授權提供商。幣安不在其中。
ESMA 另外維護一份被認定未經授權提供加密服務的公司的註冊。截至 8 月 20 日，該名單包含 167 條記錄，其中 164 條由意大利 Consob 提供，荷蘭和斯洛伐克監管機構各提供一條。幣安也未出現在該名單中。
幣安已限制部分歐洲服務
幣安目前的狀況是在 MiCA 截止日期後數週的國家特定限制之後出現的。
法國客戶在 7 月初因幣安未能獲得授權而失去交易權限。現貨和保證金交易是受影響的服務之一，而提款仍然可用。
幣安也在 7 月初告訴受影響的歐盟客戶，他們的資產仍以一對一為基礎支持，先前溝通的帳戶選項（包括適用的提款）將繼續。
授權問題在截止日期前就已出現。幣安僅在希臘正式申請 MiCA 授權，同時也與其他司法管轄區的監管機構進行了討論。
6月24日，幣安表示，如果其在希臘的申請未能取得進展，將尋求另一條歐盟途徑。該公司於當天撤回了該申請，不久後據報導希臘資本市場委員會預計將拒絕該申請。
在最新的帳戶測試中也可看到限制。透過奧地利使用西班牙身分證件建立的帳戶，在第三方提供者標記地址不符後，無法透過銀行轉帳存入歐元，儘管幣安的儀表板顯示地址已驗證。加密貨幣存款仍被允許。
與此同時，監管機構已開始根據MiCA採取執法行動。8月14日，奧地利金融市場管理局宣布了其根據該框架的首起案件，對總部位於維也納的Bitpanda處以7萬歐元罰款。
ESMA於8月19日被問及，未經授權的交易所允許新歐盟客戶在7月1日之後驗證帳戶並接受存款是否符合其指引，以及是否知道其他交易所以同樣方式運作。該監管機構的新聞辦公室確認收到問題，並要求更多時間回應，而奧地利FMA拒絕發表評論。
