在歐盟最終的祖父條款期限於7月1日結束後，MiCA遷移詐騙正針對歐洲加密貨幣用戶，迫使未經授權的加密資產服務提供商停止受監管的服務，並將客戶轉向持牌公司或自我託管錢包。
摘要
- MiCA的7月1日截止日期迫使未經授權的加密貨幣提供商在歐洲停止受監管的服務。
- ESMA在7月底的註冊名單列出了323家授權提供商，而VASPnet估計有超過1,700家公司面臨退出。
- 監管機構警告，詐騙者冒充當局和交易所，將遷移用戶引導至欺詐性加密平台。
- TRM在其7月1日的市場快照中識別出1,062家未獲MiCA授權的EEA運營公司。
- ESMA建議用戶在轉移加密資產前，通過其官方註冊名單驗證提供商。
ESMA的六月聲明要求未經授權的提供商停止接納新的歐盟客戶，並將活動限制在有秩序的退出範圍內。
監管機構還告訴客戶，在轉移資產前，應檢查提供商是否出現在其官方MiCA註冊名單中。歐洲監管機構現在表示，詐騙者正利用這些真實的遷移訊息，冒充監管機構和持牌交易所，將用戶引導至虛假網站、錢包或平台。
MiCA截止日期創造了新的遷移攻擊面
遷移的規模很大，但這些數字需要加以說明。一個廣為流傳的估計稱有超過1,700個未經許可的平台，該數據來自數據提供商VASPnet，而非ESMA。CoinDesk引用了該估計，同時引用ESMA註冊數據顯示，在7月底的快照中有323家授權加密公司。
TRM Labs在8月7日發布的另一份分析中，截至7月1日在其數據集中識別出1,343家運營中的EEA加密提供商。其中，281家擁有MiCA授權，1,062家沒有。TRM表示，其數據統計的是其能識別為實際提供加密服務的公司，而非舊國家註冊名單中的每個條目，這解釋了數據集之間的部分差異。
此外，這種區別也使「1,700個平台停止服務」的說法過於絕對。ESMA的規則要求未經授權的CASP立即停止新的客戶接納、行銷和新的客戶關係，同時僅允許在有秩序的退出過程中提供出售、轉移或重新分配資產以及平倉所需的服務。託管僅可在完成退出所需的時間內繼續。
關於多達1,000萬用戶可能需要遷移的說法同樣是媒體估計，而非ESMA退出聲明中發布的數字。經核實的監管立場是，未經授權提供商的客戶不會獲得MiCA保障，如果其提供商不在註冊名單中，應迅速採取行動。
監管機構警告詐騙者正在複製真實的遷移通知
遷移為社會工程學提供了有用的腳本。CoinDesk報導，法國AMF遇到犯罪分子冒充監管機構員工，要求受害者支付預付行政費用以追回資金。ESMA另外警告，詐騙者使用其名稱、標誌、偽造文件和複製網站來顯得合法。
荷蘭AFM告訴CoinDesk，詐騙者可能針對尋找替代持牌提供商的散戶投資者。奧地利FMA建議未經授權公司的客戶在ESMA註冊名單中驗證提供商，並在適當情況下將資產轉移至授權CASP或自我託管錢包。
正如crypto.news先前報導，歐洲監管機構警告，犯罪分子正利用MiCA許可過渡期進行詐騙，冒充監管機構和持牌加密貨幣企業。在相關報導中，TRM的數據集發現，在7月1日截止日期前，有1,062家歐洲經濟區企業未獲得MiCA授權，這說明了為何客戶遷移仍然是活躍的詐騙和合規風險。
用戶應核實法律實體，而不僅僅是品牌
對於客戶而言，關鍵檢查是服務帳戶的具體法律實體。一個全球交易所品牌可能通過多個子公司運營，而一個實體持有的MiCA授權並不一定自動涵蓋所有關聯公司或產品。因此，監管機構建議用戶在轉移資產前核實提供商和允許的服務。
ESMA註冊表仍然是歐盟的權威來源。8月推出的第三方CASP追蹤器使信息更易於搜索，但其運營者自身表示，最終驗證仍應對照ESMA和相關國家監管機構完成。正如crypto.news報導，新的MiCA CASP追蹤器將ESMA授權數據轉化為可搜索的目錄。
最後，下一階段是執法和監督。ESMA表示，其和國家主管機構將監測主要的未經授權跨境提供商是否及時停止運營，並在必要時採取協調行動。
與此同時，用戶面臨持續的網絡釣魚風險，而合法提供商繼續發布提款、轉賬和帳戶限制通知。ESMA表示，它“絕不會主動聯繫您”以追回資金為藉口索取個人信息或要求支付行政費用。因此，任何未經請求的遷移請求要求用戶轉移加密貨幣，都應在資產轉移前獨立核實。
