Aviva Investors hat eine tokenisierte Anteilsklasse seines US-Dollar-Liquiditätsfonds auf dem XRP Ledger eingeführt und damit seine Ripple-Partnerschaft in die Produktion überführt.
Zusammenfassung
- Aviva Investors hat seine erste tokenisierte Fondsstruktur auf dem XRP Ledger eingeführt.
- Der in Irland ansässige Fonds erhielt die Genehmigung der Zentralbank von Irland für seine neue Anteilsklasse.
- Berechtigte Anleger können über digitale Geldbörsen auf den Fonds zugreifen, während BNY Mellon die zugrunde liegenden Vermögenswerte verwahrt.
- Der XRP Ledger beherbergt etwa 4,37 Milliarden US-Dollar an verteilten und repräsentierten realen Vermögenswerten.
Aviva bringt seinen USD-Liquiditätsfonds auf XRPL
Aviva Investors und Ripple gaben den Start am 29. Juli bekannt, nachdem im Februar eine Tokenisierungs-Partnerschaft bekannt gegeben worden war. Das Produkt ist eine neue Anteilsklasse des Aviva Investors US Dollar Liquidity Fund, eines in Irland ansässigen UCITS-Geldmarktfonds, der 2020 in seiner traditionellen Form aufgelegt wurde.
Die Unternehmen verwenden eine „Digital Twin“-Struktur. Die Fondsbestände werden auf dem XRP Ledger abgebildet, während der bestehende Off-Chain-Fonds und sein regulierter Rahmen bestehen bleiben.
Berechtigte Anleger mit genehmigten digitalen Geldbörsen erhalten dasselbe Anlageziel, Risikoprofil, Liquiditätsbedingungen und regulatorische Schutzmaßnahmen wie über die konventionelle Anteilsklasse, so die Einführungsankündigung.
Mark Versey, CEO von Aviva Investors, bezeichnete die Einführung als den ersten Schritt des Vermögensverwalters in tokenisierte Fonds.
„Wir sind der Ansicht, dass dieser Trend die Effizienz steigern und letztlich zu besseren Ergebnissen für die Kunden führen wird.“
Zentralbank von Irland genehmigt tokenisierte Anteilsklasse
Die Zentralbank von Irland genehmigte die neue Anteilsklasse, sodass das Produkt innerhalb der bestehenden regulierten Struktur des Fonds operieren kann.
Aviva erklärte, dass der Fonds auf risikoarme Renditen und tägliche Liquidität durch hochwertige, kurzfristige, auf US-Dollar lautende Schuldtitel abzielt. BNY Mellon wird weiterhin die zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds verwahren und die regulierte Verwahrung von der Blockchain-Aufzeichnung trennen, die die Anlegerbestände repräsentiert.
Komainu, ein regulierter digitaler Vermögensverwahrer, unterstützte die Blockchain-Infrastruktur, während Licuido die Technologie zur Tokenisierung des Fonds bereitstellte. Die Struktur ermöglicht es Aviva, Fondsanteile auf XRPL auszugeben und zu verwalten, ohne die zugrunde liegenden Wertpapiere direkt auf das Netzwerk zu übertragen.
Für US-Investoren bedeutet die Dollar-Denominierung des Fonds nicht automatisch, dass er in den Vereinigten Staaten verfügbar ist. Der Zugang bleibt auf berechtigte Anleger beschränkt und hängt von lokalen Wertpapierregeln, Vertriebsgenehmigungen und den Onboarding-Anforderungen von Aviva ab. Die Ankündigung enthielt kein US-Einzelhandelsangebot oder eine Genehmigung der Securities and Exchange Commission.
Ripple erweitert seine institutionelle Produktstrategie
Die Einführung macht Ripples erste Partnerschaft mit einem europäischen Investmentmanager zu einem Live-Produkt. Als die Unternehmen im Februar ihre Vereinbarung bekannt gaben, erklärten sie, dass sie beabsichtigten, im Laufe des Jahres 2026 und darüber hinaus zusammenzuarbeiten, um regulierte Fonds auf XRPL zu bringen.
Ripple hat auch andere Teile seiner institutionellen Infrastruktur erweitert. Letzte Woche startete das Unternehmen Ripple Mint, das genehmigten Kunden einen direkten Kanal zur Ausgabe, Rücknahme, Überbrückung und Verfolgung seines Ripple USD Stablecoins bietet.
Ripple investierte separat in das Compliance-Unternehmen Notabene, das ein Zahlungs- und Transaktionsnetzwerk für regulierte Unternehmen betreibt. Zusammen adressieren die Updates Token-Ausgabe, -Verteilung und -Compliance, anstatt sich auf ein einzelnes Blockchain-Produkt zu verlassen.
SBI Holdings, ein langjähriger Ripple-Partner, erweitert ebenfalls sein Blockchain-Engagement. Die japanische Finanzgruppe hat kürzlich SBI Security Solutions in SBI Digital Practice umbenannt und die Tochtergesellschaft auf das Canton Network ausgerichtet. Der Schritt erweitert die institutionelle On-Chain-Strategie von SBI über Ripple und XRPL hinaus.
XRP Ledger hält tokenisierte Vermögenswerte im Wert von 4,37 Milliarden US-Dollar
Der Aviva-Fonds schließt sich einer wachsenden Gruppe tokenisierter Finanzprodukte an, die auf XRPL vertreten sind.
RWA.xyz-Daten zeigten zum 29. Juli verteilte Vermögenswerte in Höhe von 313,3 Millionen US-Dollar und repräsentierte Vermögenswerte in Höhe von 4,06 Milliarden US-Dollar im Netzwerk. Zusammen ergaben diese Kategorien einen verfolgten realen Vermögenswert von XRPL von etwa 4,37 Milliarden US-Dollar.
Die Anzahl der RWA-Inhaber stieg in den vorangegangenen 30 Tagen um 17,42 % auf 182. Der Wert der verteilten Vermögenswerte sank jedoch um 5,24 %, während der repräsentierte Wert im gleichen Zeitraum um 0,47 % zurückging.
XRPL hielt außerdem Stablecoins im Wert von 952,25 Millionen US-Dollar, darunter etwa 907,2 Millionen US-Dollar, die auf RLUSD entfielen. Wenn man Stablecoins zu den verteilten und repräsentierten RWA-Zahlen des Netzwerks hinzufügt, würde der breitere verfolgte Gesamtwert über 5,3 Milliarden US-Dollar betragen, obwohl RWA.xyz die Kategorien getrennt aufführt.
Aviva und Ripple haben den anfänglichen Wert der über die tokenisierte Klasse ausgegebenen Aktien nicht offengelegt. Das zukünftige Wachstum hängt von der Aufnahme von Anlegern ab und davon, ob Aviva das Modell im Rahmen der Partnerschaft auf andere Fonds ausweitet.
