Binance hat weiterhin neue europäische Kundenkonten eröffnet und verifiziert, mehr als sieben Wochen nach der MiCA-Lizenzfrist der EU am 1. Juli, obwohl das Unternehmen weiterhin nicht im Register der autorisierten Krypto-Anbieter der EU aufgeführt ist.
Zusammenfassung
- Binance eröffnet und verifiziert weiterhin einige neue EU-Konten, mehr als sieben Wochen nach der MiCA-Frist am 1. Juli.
- Tests in mehreren europäischen Ländern ergaben keine Warnung, dass Binance keine MiCA-Autorisierung besitzt, während Krypto-Einzahlungen auf aktiven Konten weiterhin möglich waren.
- Binance fehlt im Register der autorisierten Anbieter der ESMA und gibt an, eine Genehmigung über einen anderen EU-Mitgliedstaat anzustreben.
- Die ESMA hatte nicht autorisierte Anbieter angewiesen, bis zum 1. Juli keine neuen EU-Kunden mehr aufzunehmen und ihre Abwicklungspläne umzusetzen.
Laut einem Sandmark-Bericht, der mit crypto.news geteilt wurde, ergaben Tests in mehreren EU-Ländern, dass neue Nutzer auch nach Ablauf der Frist den Registrierungs- und Identitätsprüfungsprozess von Binance abschließen konnten, wobei zwei Konten vollständig verifiziert wurden und Krypto-Einzahlungen empfangen konnten.
Die Tests umfassten Verbindungen in Österreich, Frankreich, Deutschland, Spanien und Belgien, sowohl über normale Internetverbindungen als auch über virtuelle private Netzwerke. Keine zeigte eine Warnung, die Bewerber darüber informierte, dass Binance keine Genehmigung gemäß der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets besitzt.
Ein Konto, das am 19. August mit einem europäischen Identitätsdokument und einer Wohnadresse erstellt wurde, wurde verifiziert und anschließend mit Kryptowährung finanziert. Das Konto hatte vor dem 1. Juli nicht existiert.
Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse nach Handelsvolumen, zog im Juni seinen griechischen MiCA-Antrag zurück, nachdem sein Lizenzierungsprozess ins Stocken geraten war. Das Unternehmen hat erklärt, dass es beabsichtigt, in Europa zu bleiben, und eine Genehmigung über einen anderen EU-Mitgliedstaat anstrebt.
Binance-Konten bleiben nach der MiCA-Frist zugänglich
Die Ergebnisse kommen, nachdem Binance Kunden in mehreren europäischen Ländern mitgeteilt hatte, dass neue Registrierungen und Einzahlungen ab dem 1. Juli eingestellt würden, nachdem es keine MiCA-Genehmigung erhalten hatte.
Wie zuvor von crypto.news berichtet, informierte Binance Nutzer in Italien, Spanien, Frankreich, Polen, Belgien und Schweden, dass mehrere Dienste eingeschränkt würden, sobald die Übergangsfrist abläuft. Auch Earn-Produkte, die Renditen auf eingezahlte Kryptowährungen bieten, sollten ausgesetzt werden.
Kunden waren jedoch nicht verpflichtet, ihre Vermögenswerte bis zum 1. Juli abzuheben. Binance erklärte, dass die Gelder sicher bleiben würden, während das Unternehmen anderswo in der EU eine Genehmigung anstrebt.
Die neuesten Tests ergaben, dass einige Kontrollen weiterhin bestehen, obwohl die Erstellung neuer Konten nicht vollständig blockiert ist.
Mit einer österreichischen IP-Adresse und einem spanischen Identitätsdokument schloss ein Bewerber die Verifizierung innerhalb von Minuten ab. Es erschien kein Hinweis, dass Binance keine MiCA-Genehmigung besitzt, und Krypto-Einzahlungen blieben verfügbar.
Eine separate Registrierung aus Spanien verwendete eine spanische Internetverbindung ohne VPN sowie lokale Adresse und Beschäftigungsinformationen. Der Bewerber schloss den Anmeldeprozess ab, bevor Binance die Registrierung ablehnte, weil die Person bereits ein Konto hatte. Die Ablehnung bezog sich nicht auf EU-Wohnsitz oder MiCA-Beschränkungen.
Der Zugriff aus den Vereinigten Staaten führte zu einem anderen Ergebnis. Eine US-Verbindung leitete den Benutzer sofort auf Binance.US um. Nach einem Login auf der internationalen Plattform wurden Einzahlungen und Handel ausgesetzt, sodass nur noch Abhebungen möglich waren.
Binance erklärte, dass es keine Kommentare zu bestimmten Kunden, Konten oder einzelnen Onboarding-Fällen abgibt. Das Unternehmen fügte hinzu, dass die Verfügbarkeit von Diensten in Europa je nach Gerichtsbarkeit, Übergangsregeln, betroffenem Produkt und individuellen Umständen variieren kann.
„Nach der Umsetzung von MiCA haben wir Maßnahmen ergriffen, um sicherzustellen, dass die Verfügbarkeit unserer Produkte und Dienstleistungen in Europa den relevanten rechtlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen entspricht“, sagte Binance.
Die Börse lieferte keine spezifische Erklärung dafür, warum neue europäische Konten nach dem 1. Juli weiterhin die Verifizierung abschließen konnten. Binance erklärte, dass es weiterhin bestrebt ist, die Genehmigung zu erhalten, und seinen Antrag „aktiv vorantreibt“.
Belgisches Konto war mit Binance Polen verbunden
Eine weitere Registrierung, die über eine belgische Verbindung ohne VPN durchgeführt wurde, führte in etwa zehn Minuten zu einem aktiven Konto.
Der Onboarding-Prozess erforderte ein Foto eines Ausweises und eine Live-Gesichtskontrolle über eine Kamera. Der Antragsteller wurde auch gebeten, Angaben zu Einkommen, Ersparnissen und beruflichem Status zu machen.
Gemäß den Bedingungen von Binance vertragen Kunden mit Sitz in Belgien mit der Binance Poland Sp. z o.o., einem in Polen registrierten Anbieter von virtuellen Vermögenswerten.
Polen hatte keine autorisierten Anbieter im ESMA-Register, das in dem Bericht zitiert wird, während weder Binance Poland noch eine andere Binance-Einheit unter den genehmigten Anbietern erschien.
Zahlungsüberweisungen für das belgische Konto wurden von BPay Global B.S.C., Binances in Bahrain ansässigem Zahlungsunternehmen, abgewickelt. Die Gelder sollten über ein Konto bei der JSC Pave Bank in Tiflis, Georgien, abgewickelt werden.
Ein versuchter Transfer über SEPA, das Euro-Überweisungssystem der EU, löste eine weitere Reihe von Prüfungen durch BPay aus. Der Transfer wurde nicht abgeschlossen, sodass unklar bleibt, welche zusätzlichen Prüfungen für eine abgeschlossene Transaktion gegolten hätten.
MiCA regelt die Erbringung von Krypto-Dienstleistungen für europäische Kunden, nicht nur, ob die Website einer Börse aus einem EU-Land zugänglich ist. Die Tests untersuchten daher, ob neue europäische Kunden nach dem 1. Juli registrieren, Identitätsprüfungen bestehen und Konten finanzieren konnten.
ESMA wies nicht autorisierte Firmen an, neue Onboardings zu stoppen
Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde hatte den Firmen vor Ablauf der Übergangsfrist ausdrückliche Anweisungen gegeben.
In einer Erklärung vom 23. Juni sagte die ESMA, dass nicht autorisierte Anbieter sofort damit aufhören sollten, neue EU-Kunden an Bord zu nehmen, und ihre verbleibenden Dienstleistungen auf Maßnahmen beschränken sollten, die für den Ausstieg der Kunden erforderlich sind.
Bis zum 1. Juli müssten nicht autorisierte Anbieter „ihren Abwicklungsplan umgesetzt haben“, so die Regulierungsbehörde. Die nationalen Behörden wurden auch angewiesen, diese Pläne zu überprüfen und „gegen die nicht autorisierte Erbringung von Krypto-Asset-Dienstleistungen vorzugehen“.
Bereits im April hatte die ESMA erklärt, dass ein Unternehmen, das EU-Kunden ohne Genehmigung abgedeckte Krypto-Dienstleistungen anbietet, gegen EU-Recht verstoßen würde, sobald die geltende Übergangsfrist endet.
Die Lizenzlücke blieb nach Ablauf der Frist groß. Eine Überprüfung der MiCA-Autorisierung vom 11. August ergab, dass 281 von 1.343 Anbietern, die vor dem Übergang im Europäischen Wirtschaftsraum tätig waren, eine Genehmigung erhalten hatten, sodass 1.062 ohne Genehmigung blieben.
Um die Juli-Frist herum fügte die ESMA 57 Firmen zu ihrem Register hinzu. Standard Chartered und FalconX gehörten zu den genehmigten Unternehmen, während lizenzierte Anbieter die Möglichkeit erhielten, die MiCA-Passporting-Rechte zu nutzen, um Kunden in allen EU-Mitgliedstaaten zu bedienen.
Ein Register-Update vom 3. Juli zeigte, dass die Hinzufügungen die Zahl der autorisierten Anbieter zu diesem Zeitpunkt auf 300 erhöht hatten.
Bis zum 20. August enthielt das im neuesten Bericht zitierte Register 330 autorisierte Anbieter. Binance war nicht darunter.
Die ESMA führt separat ein Register von Unternehmen, die als Anbieter von Krypto-Dienstleistungen ohne Genehmigung identifiziert wurden. Diese Liste enthielt zum 20. August 167 Einträge, darunter 164 von Italiens Consob und je einen von den Regulierungsbehörden in den Niederlanden und der Slowakei. Binance fehlte auch auf dieser Liste.
Binance hatte bereits einige europäische Dienste eingeschränkt
Binances derzeitige Position folgt auf mehrere Wochen länderspezifischer Einschränkungen nach der MiCA-Frist.
Französische Kunden verloren Anfang Juli den Handelszugang, nachdem Binance keine Genehmigung erhalten hatte. Spot- und Margin-Handel gehörten zu den betroffenen Diensten, während Abhebungen weiterhin möglich waren.
Binance teilte betroffenen EU-Kunden auch Anfang Juli mit, dass ihre Vermögenswerte weiterhin eins zu eins hinterlegt seien und dass zuvor mitgeteilte Kontoptionen, einschließlich gegebenenfalls Abhebungen, fortgeführt würden.
Das Lizenzproblem hatte sich bereits vor der Frist entwickelt. Binance beantragte die MiCA-Genehmigung formell nur in Griechenland, während auch Gespräche mit Regulierungsbehörden in anderen Jurisdiktionen stattgefunden hatten.
Am 24. Juni erklärte Binance, dass es einen anderen EU-Weg suchen würde, falls sein griechischer Antrag keine Fortschritte machen sollte. Das Unternehmen zog diesen Antrag am selben Tag zurück, kurz bevor die Hellenic Capital Market Commission Berichten zufolge voraussichtlich ablehnen würde.
Einschränkungen waren auch bei den neuesten Kontotests sichtbar. Das über Österreich mit einem spanischen Identitätsdokument erstellte Konto konnte keine Euro per Banküberweisung einzahlen, nachdem ein Drittanbieter eine Adressabweichung gemeldet hatte, obwohl das Binance-Dashboard die Adresse als verifiziert anzeigte. Kryptowährungseinzahlungen waren weiterhin erlaubt.
In der Zwischenzeit haben die Regulierungsbehörden begonnen, Durchsetzungsmaßnahmen gemäß MiCA zu ergreifen. Am 14. August kündigte die österreichische Finanzmarktaufsicht ihren ersten Fall im Rahmen des Regelwerks an und verhängte eine Geldstrafe von 70.000 Euro gegen das in Wien ansässige Unternehmen Bitpanda.
Die FMA erklärte, Bitpanda habe es versäumt, ein Krypto-Asset-Whitepaper mindestens 20 Tage vor Veröffentlichung einzureichen, und habe Marketingmaterialien ohne den erforderlichen Haftungsausschluss verbreitet, der besagt, dass die Regulierungsbehörde diese nicht geprüft habe.
Die ESMA wurde am 19. August gefragt, ob eine nicht autorisierte Börse, die neuen EU-Kunden nach dem 1. Juli erlaubt, Konten zu verifizieren und Einzahlungen anzunehmen, ihren Leitlinien entspricht, und ob sie von anderen Börsen weiß, die auf dieselbe Weise operieren. Das Pressereferat der Regulierungsbehörde bestätigte den Eingang der Fragen und bat um mehr Zeit für eine Antwort, während die österreichische FMA eine Stellungnahme ablehnte.
