BNY hat seine Blockchain-Strategie erweitert, indem es die Eigentumsnachweise hinter Investmentfonds über eine neue digitale Transferagentur-Plattform für institutionelle Kunden auf die Blockchain bringt.
Zusammenfassung
- BNY hat eine blockchainbasierte Transferagentur-Plattform gestartet, um Fonds-Eigentumsnachweise auf der Blockchain zu führen.
- Der Dienst wird zunächst tokenisierte Fonds von Baillie Gifford, BlackRock und BNY Dreyfus unterstützen.
- Das Transferagentur-Geschäft von BNY verwaltet Vermögenswerte in Höhe von etwa 8,6 Billionen US-Dollar über 7,6 Millionen Anlegerkonten.
- Der Start folgt auf BNYs jüngste Expansion in USDC-Dienste und MiCA-regulierte Krypto-Verwahrung in Europa.
Die Financial Times berichtete, dass die in New York ansässige Verwahrbank eine blockchainfähige Version ihres Transferagentur-Geschäfts starten wird, die es ermöglicht, Fonds-Eigentumsnachweise und Anleger-Transaktionen auf einem gemeinsamen digitalen Hauptbuch zu führen, während sie gleichzeitig ihre bestehenden Transferagentur-Dienste weiter betreibt.
BNY hat Fonds-Eigentumsnachweise auf die Blockchain übertragen
Anstatt nur Anlageprodukte zu tokenisieren, wendet BNY die Blockchain-Technologie auf die Buchhaltungsinfrastruktur an, die den Fondsbetrieb unterstützt. Laut Financial Times wird die Plattform offizielle Eigentumsnachweise auf der Blockchain führen und so eine gemeinsame Informationsquelle für die an der Fondsverwaltung beteiligten Teilnehmer schaffen.
Carolyn Weinberg, Chief Product and Innovation Officer bei BNY, sagte der Publikation, dass das Projekt die Bücher und Aufzeichnungen, die Fonds-Transaktionen unterstützen, modernisiert, indem es sie auf eine Blockchain-Infrastruktur überführt.
Transferagenturen führen offizielle Aufzeichnungen über Fondsanleger, verarbeiten Zeichnungen und Rücknahmen, aktualisieren Aktionärsregister und unterstützen die Kommunikation zwischen Fonds und Anlegern. Diese Aufzeichnungen sind normalerweise über Systeme von Fondsmanagern, Verwahrstellen und Administratoren verteilt, was regelmäßige Abstimmungen erforderlich macht.
Indem BNY die Aufzeichnungen auf einem gemeinsamen Hauptbuch platziert, beabsichtigt es, den Bedarf an separaten Datenbanken zu reduzieren und gleichzeitig autorisierten Teilnehmern Zugriff auf dieselbe Quelle von Eigentumsinformationen zu geben.
Laut dem Bericht unterstützt das Transferagentur-Geschäft von BNY Vermögenswerte in Höhe von etwa 8,6 Billionen US-Dollar über 7,6 Millionen Anlegerkonten. Die Bank verwaltet separat mehr als 59 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten unter Verwahrung und Verwaltung.
Erste tokenisierte Fonds nutzen die Plattform bereits
Zu den ersten Institutionen, die die Plattform übernehmen, gehört der in Edinburgh ansässige Vermögensverwalter Baillie Gifford, der sie für das nach eigenen Angaben erste vollständig native regulierte tokenisierte Fondsprodukt des Vereinigten Königreichs nutzen will.
„Was wir in der Blockchain haben, ist eine gemeinsame Quelle der Buchhaltung zwischen den Teilnehmern. Wir sind uns einig, dass dies die Quelle der Wahrheit ist, wenn Menschen mit dem Vermögenswert umgehen, den dies überwacht“, sagte Theo Golden, Leiter für digitale Vermögenswerte bei Baillie Gifford.
Der Bericht sagte auch, dass der Geldmarktfonds und das Cash-Management-Geschäft von BlackRock und BNY Dreyfus die Plattform für zukünftige tokenisierte Fondsangebote nutzen werden.
Laut der Website von Baillie Gifford verwaltet das Unternehmen Vermögenswerte in Höhe von rund 261 Milliarden US-Dollar.
Die Arbeit an digitalen Vermögenswerten wurde in den Bereichen Verwahrung und Regulierung fortgesetzt
Der Start der Transferagentur baut auf mehreren Initiativen für digitale Vermögenswerte auf, die BNY in den letzten Monaten eingeführt hat.
Im Juni fügte die Bank USDC-Minting, -Rücknahme, -Verwahrung und -Transferfunktionen zu ihrer Digital Asset Custody-Plattform hinzu, wodurch institutionelle Kunden über die Infrastruktur von BNY direkten Zugang zu Circles Stablecoin erhielten.
Die Bank fungiert bereits als primäre Verwahrstelle für die Vermögenswerte, die USDC besichern, und die Einführung erweiterte ihre Rolle über die Reserveverwahrung hinaus auf operative Stablecoin-Dienste.
Damals sagte BNY, dass USDC der erste Stablecoin sei, der auf seiner Verwahrplattform unterstützt werde, und dass weitere Stablecoins und digitale Cash-Workflows folgen würden.
Die Ankündigung erfolgte auch, nachdem die Bank eine Partnerschaft mit dem in Abu Dhabi ansässigen Unternehmen Finstreet und der ADI Foundation eingegangen war, um institutionelle Verwahrungsdienste für Bitcoin und Ether zu entwickeln, mit der Absicht, später Stablecoins und tokenisierte reale Vermögenswerte einzubeziehen.
MiCA-Zulassung hat ein weiteres reguliertes digitales Asset-Geschäft hinzugefügt
Die neueste Blockchain-Initiative folgt auch der regulatorischen Expansion von BNY in Europa.
Anfang der Woche hat die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde BNY SA/NV, die belgische Tochtergesellschaft der Bank, nach Genehmigung durch die Nationalbank von Belgien in ihr vorläufiges Register für Märkte in Krypto-Assets aufgenommen. Die Zulassung erlaubt der Tochtergesellschaft, Dienstleistungen zur Verwahrung und Übertragung von Krypto-Assets im Rahmen des MiCA-Rahmenwerks der Europäischen Union anzubieten.
Die Genehmigung reiht BNY neben andere Banken und Finanzinstitute ein, die ihre regulierten Digital-Asset-Operationen in Europa ausweiten, während weitere Unternehmen nach der MiCA-Übergangsfrist den Lizenzierungsprozess abschließen.
Die jüngsten Ankündigungen von BNY zeigen, dass die Bank die Blockchain-Technologie auf mehrere Ebenen der institutionellen Finanzinfrastruktur ausweitet, darunter regulierte Krypto-Verwahrung, Stablecoin-Dienste und die operativen Aufzeichnungssysteme, die tokenisierte Investmentfonds unterstützen.
