Niederländische Staatsanwälte haben Kryptowährungen, die von der bankrotten Handelsplattform Knaken beschlagnahmt wurden, für 2,2 Millionen Euro (2,5 Millionen US-Dollar) verkauft. Die Erlöse sind damit das einzige Geld, das derzeit in einer Insolvenzmasse verfügbar ist, die mit Kundenforderungen von schätzungsweise 10 bis 12 Millionen Euro konfrontiert ist.
Zusammenfassung
- Niederländische Staatsanwälte verkauften beschlagnahmte Knaken-Kryptowährungen für 2,2 Millionen Euro, um Gläubiger zurückzuzahlen.
- Etwa 6.300 Kunden haben Forderungen von schätzungsweise 10 bis 12 Millionen Euro.
- Der Insolvenzverwalter sagte, Knaken habe möglicherweise nicht genügend Kryptowährungen gehalten, um die Kundenguthaben zu decken.
- Knaken-Eigentümer Ronald J. bestreitet Behauptungen, dass Kundengelder weitgehend nicht investiert wurden.
Der Verkauf folgt auf Knakens Insolvenz im Juli, die crypto.news zuvor berichtete, wurde am 16. Juli von einem Gericht in Rotterdam angeordnet, nachdem die niederländische Staatsanwaltschaft die Auflösung des Unternehmens im öffentlichen Interesse beantragt hatte. Die Staatsanwaltschaft hatte behauptet, dass rund 7 Millionen Euro an Kundengeldern nicht nachgewiesen werden konnten, während das Gericht feststellte, dass das Unternehmen nicht über genügend Vermögenswerte verfügte, um die Nutzer vollständig zurückzuzahlen.
Knaken hatte bereits Anfang Juni den Betrieb eingestellt und den Kunden den Zugang zu der App entzogen, über die sie Kryptowährungen gekauft, gehandelt und aufbewahrt hatten.
Knaken-Kunden stehen vor einer großen Kluft zwischen Forderungen und verfügbarem Bargeld
Hamm schätzte, dass Kunden zwischen 10 und 12 Millionen Euro bei Knaken eingezahlt haben, verglichen mit den 2,2 Millionen Euro, die die Insolvenzmasse nach dem Krypto-Verkauf nun besitzt.
Zur Erklärung der Struktur der Kundenpositionen sagte der Insolvenzverwalter, dass eine Person, die 100 Euro einzahlt, um Bitcoin zu kaufen, Knaken eine Gebühr von 1 Euro zahlt, woraufhin das Unternehmen eine Position von 99 Euro über eine Börse kauft. Laut Hamm gehörte die resultierende Krypto-Position rechtlich Knaken, während der Kunde eine Forderung auf ihren Euro-Wert hatte.
Kunden konnten Kryptowährungsguthaben in ihren Konten sehen, aber Hamm sagte, viele glaubten, dass die angezeigten Beträge Münzen darstellten, die sie direkt besaßen.
Der Insolvenzverwalter sagte auch, dass Knaken offenbar nicht genügend Kryptowährungen unterhalten habe, um alle den Kunden angezeigten Guthaben zu decken. Gelder für Investitionen und laufende Betriebskosten seien, so seine Darstellung, "längst in einem Topf gelandet".
Knaken-Eigentümer Ronald J. bestreitet diese Darstellung. Er sagte gegenüber Rijnmond, dass das Unternehmen als Broker fungierte und jede Kundenbestellung über einen Liquiditätsanbieter aufgezeichnet wurde, einschließlich einer Bestellkennung, Ausführungspreis und Zeitstempel.
Er nannte die Behauptung, dass Kundengelder weitgehend nicht investiert wurden, "schlicht falsch und schädlich" und sagte, er erkenne Hamms Schätzung von 10 bis 12 Millionen Euro an Investitionen nicht an. Er hat jedoch eingeräumt, dass ein Teil der Kundenexposition nicht abgedeckt war.
Verkauf beschlagnahmter Kryptowährungen wirft Fragen zum Eigentum auf
Die Entscheidung der Staatsanwaltschaft, die beschlagnahmten Kryptowährungen zu liquidieren, hat auch Einwände von Kunden hervorgerufen, die fragen, ob die Vermögenswerte hätten verkauft werden sollen, bevor Eigentumsfragen geklärt wurden.
"Wessen Krypto war das?", fragte ein Anwalt, der einen betroffenen Kunden vertritt, Rijnmond.
Er verglich die Situation mit einer Garage, die bankrott geht, während sie das Fahrzeug einer anderen Person besitzt, woraufhin das Fahrzeug verkauft wird und sein Eigentümer nichts erhält.
Die Staatsanwaltschaft sagte, sie habe triftige Gründe für den Verkauf der Kryptowährungen gehabt, lehnte es jedoch ab, diese offenzulegen. Rijnmond berichtete, dass die Behörden vermutlich auf niederländische Regeln zurückgegriffen haben, die den Verkauf beschlagnahmter Vermögenswerte erlauben, wenn diese an Wert verlieren könnten.
Hamm sagte, er verstehe, warum die Staatsanwälte die Bestände in Euro umgewandelt haben, denn "der Wert von Kryptowährungen ist völlig unberechenbar".
Der Verkauf hat folglich den Wert der beschlagnahmten Vermögenswerte auf 2,2 Millionen Euro festgelegt, während der Insolvenzverwalter weiterhin Gläubigerforderungen, die Unterlagen des Unternehmens und die Frage prüft, ob andere verwertbare Vermögenswerte existieren.
Ein Bitcoin-Hack im Jahr 2020 ging Knakens finanziellen Problemen voraus
Knakens finanzielle Schwierigkeiten reichen bis ins Jahr 2020 zurück, als 23 BTC bei einem Hack gestohlen wurden.
Ronald J. hat gesagt, dass der Vorfall das Unternehmen letztendlich Millionen gekostet hat. Bei Bitcoin-Preisen zum Zeitpunkt des Diebstahls waren die 23 BTC etwa 140.000 Euro wert, also ungefähr 162.000 US-Dollar.
Trotz des Verlusts nahm Knaken weiterhin Kunden an und schloss später Sponsoring-Vereinbarungen mit mehreren niederländischen Fußballvereinen ab, darunter Feyenoord, Sparta, Heracles und Heerenveen, sowie eine kurzlebige Vereinbarung mit Ajax.
Ein Kunde, der das Pseudonym Henk verwendete, sagte gegenüber Rijnmond, dass die Verbindung etablierter Fußballvereine mit Knaken ihn bezüglich der Plattform beruhigt habe.
Später bezeichnete er deren Beteiligung als "wirklich skandalös".
Finanzielle Transaktionen warfen während des Insolvenzverfahrens weitere Fragen auf. Das Gericht erfuhr, dass Ronald J. etwa 2,3 Millionen Euro von Knaken auf eine andere Firma unter seiner Kontrolle überwiesen hatte, und beschrieb diese Regelung als potenziellen Interessenkonflikt.
Ronald J. sagte, dass die separate Einheit gegründet worden sei, um Marketingarbeiten durchzuführen, damit verschiedene Geschäftsfunktionen getrennt blieben. Er lieferte Rijnmond auch mehrere Jahre Finanzunterlagen, die laut dem Sender keine Beweise dafür zeigten, dass er sich persönlich durch diese Regelung bereichert hatte.
Knaken operierte, als die EU-Krypto-Lizenzvorschriften verschärft wurden
Knaken hatte ohne die erforderliche Genehmigung der niederländischen Finanzmarktaufsicht für gedeckte Krypto-Dienstleistungen operiert.
Die Insolvenz kam kurz nach dem EU-weiten Ende der MiCA-Übergangsphase am 1. Juli, als Unternehmen, die weiterhin Kunden unter früheren nationalen Regelungen bedienten, im Allgemeinen eine Genehmigung als Krypto-Asset-Dienstleister benötigten, um regulierte Dienste weiterhin anbieten zu können. MiCA führte auch Anforderungen in Bezug auf Governance, Schutz der Kundengelder, Offenlegungen und andere betriebliche Kontrollen ein.
Andere Anbieter haben weiterhin Genehmigungen im Rahmen dieses Rahmens erhalten. Im Juli sicherte sich BitPay die niederländische MiCA-Genehmigung von der AFM über seine niederländische Tochtergesellschaft, was es dem Unternehmen ermöglicht, die MiCA-Passporting-Regeln zu nutzen, um gedeckte Dienste in der gesamten Europäischen Union anzubieten.
Knaken meldete seine finanziellen Schwierigkeiten vor dem Zusammenbruch nicht der De Nederlandsche Bank. Die Zentralbank teilte Rijnmond mit, dass ihre Aufsicht über das Unternehmen zu dem relevanten Zeitpunkt die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung betraf, nicht ob Knaken zahlungsfähig blieb.
Unabhängig vom Lizenzproblem untersucht Hamm weiterhin, wie Kundengelder behandelt wurden und wie viel Kryptowährung Knaken tatsächlich gegen Kontostände hielt.
Ronald J. besteht darauf, dass Kundenaufträge über den Liquiditätsanbieter des Unternehmens ausgeführt wurden, und sagt, dass die meisten Positionen gedeckt waren, während er einräumt, dass ein ungedeckter Teil existierte.
