Ripple gab am 3. August strategische Investitionen in ZILO und Licuido bekannt und fügte damit zwei britische Unternehmen zu seiner Strategie für digitale Kapitalmärkte auf dem XRP Ledger hinzu.
Zusammenfassung
- Ripple investierte in ZILO und Licuido, um die Infrastruktur für tokenisierte Fonds auf dem XRP Ledger auszubauen.
- ZILO startete eine integrierte Plattform, die traditionelle Transferagentur mit digital nativen Asset-Emissionsfähigkeiten kombiniert.
- Licuido wird die Unterstützung von Ripple nutzen, um Emission, Handel und Mobilität von Sicherheiten über die XRPL-Infrastruktur zu skalieren.
- RLUSD wird als Zahlungsseite für Lieferung-gegen-Zahlung-Abwicklungen mit tokenisierten Fonds dienen.
- Ripple gab keine Investitionsbeträge bekannt, sodass finanzielle Bedingungen und resultierende Eigentumsanteile für Anleger unbekannt bleiben.
Das Unternehmen sagte, die Deals würden Transferagentur-, Token-Emissions-, Handels- und Sicherheitenmobilitäts-Tools zu seiner institutionellen Infrastruktur hinzufügen.
Ripple gab weder die Investitionsbeträge noch die erhaltenen Eigentumsanteile oder finanzielle Ziele für die Partnerschaften bekannt. Beide Unternehmen bestätigten die Finanzierung separat. ZILO startete außerdem am Montag eine integrierte Plattform für digitale Assets und Transferagentur, während Licuido erklärte, dass die Unterstützung von Ripple dazu beitragen würde, seine Infrastruktur auf XRPL zu skalieren.
Ripple-Investitionen schließen zwei Lücken bei tokenisierten Fonds
ZILO liefert Technologie für Transferagentur und Fondsverwaltung. Seine neue Plattform ermöglicht es Institutionen, konventionelle Fondsanteile und tokenisierte Anteilsklassen innerhalb eines einzigen Betriebssystems zu verwalten. Das Unternehmen sagt, es könne Emission, Abwicklung, Abstimmung, Zahlungen, Corporate Actions und regulatorische Berichterstattung unterstützen, ohne dass ein separater Technologie-Stack für digitale Assets erforderlich sei.
Licuido deckt einen anderen Teil des Prozesses ab. Seine Plattform übernimmt Token-Emission, Vertrieb und Sekundärhandel, wobei tokenisierte Fondsanteile als Sicherheiten verwendet werden können. Seine regulatorische Position muss sorgfältig formuliert werden. Licuido Markets Limited ist ein ernannter Vertreter von Sapeno Partners LLP, das von der Financial Conduct Authority zugelassen und reguliert wird.
Die FCA erklärt, dass ein Hauptunternehmen die zulässigen Aktivitäten eines ernannten Vertreters festlegt und für dieses Geschäft verantwortlich bleibt. Licuido wird daher auf seiner Website nicht als direkt zugelassenes FCA-Unternehmen dargestellt.
ZILO sagte, seine Konfigurationswerkzeuge übersetzen Fondsregeln, Anteilsklassen und aufsichtsrechtliche Anforderungen in Onchain-Logik. Es erfasst auch rechtliches Eigentum, wenn Vermögenswerte übertragen werden, eine Funktion, die Transferagenten normalerweise in konventionellen Fondssystemen ausführen. Licuido sagt, seine Rechtsstruktur verknüpfe jeden Token mit einem Fondsanteil im Verhältnis 1:1, obwohl diese Behauptung von den Dokumenten und der regulatorischen Behandlung abhängen wird, die auf jedes Produkt angewendet werden.
RLUSD wird die Zahlungsseite von Fondsgeschäften abwickeln
Ripple plant, RLUSD als Zahlungsseite für Lieferung-gegen-Zahlung-Transaktionen zu verwenden. In diesem Modell werden das tokenisierte Asset und die Zahlung gemeinsam auf XRPL abgewickelt, anstatt zu unterschiedlichen Zeiten über getrennte Systeme zu laufen. Ripple sagt, tokenisierte Fonds könnten dann von der Emission an als Sicherheiten dienen.
Ripple berichtet, dass XRPL seit 2012 mehr als vier Milliarden Transaktionen verarbeitet hat, mehr als sieben Millionen aktive Wallets unterstützt und von 120 unabhängigen Validatoren gewartet wird. Diese Zahlen beschreiben die allgemeine Ledger-Aktivität und nicht die institutionelle Nutzung tokenisierter Fonds.
Die Unternehmen haben keine Transaktionsvolumina veröffentlicht, keine neuen Kunden genannt oder gezeigt, dass das kombinierte System in großem Maßstab funktioniert. Ripple-Manager Nigel Khakoo bezeichnete den Investitionssektor als „erhebliche Gelegenheit“ im nächsten Jahrzehnt. Diese Aussage ist eine Unternehmensprognose und kein verifiziertes Maß für zukünftige Akzeptanz oder Einsparungen.
Aviva und DBS zeigen, wo der Stack verwendet werden kann
Wie crypto.news bereits berichtete, hat Aviva Investors am 29. Juli eine tokenisierte Anteilsklasse seines US-Dollar-Liquiditätsfonds auf XRPL eingeführt. Dieser Schritt brachte eine im Februar angekündigte Partnerschaft in die Produktion. Ripple erklärte, dass ZILO und Licuido zu den Partnern gehören, die die Emission, den Vertrieb, die Verwahrung und weitere Verwendungen für Avivas tokenisierte Fondsstrukturen unterstützen.
Das breitere Modell ähnelt auch Ripples Arbeit mit DBS und Franklin Templeton. In verwandter Berichterstattung berichtete crypto.news, dass DBS den sgBENJI-Geldmarktfonds-Token von Franklin Templeton neben RLUSD gelistet hat und plant, Kredit- und Rückkaufgeschäfte mit tokenisierten Einheiten als Sicherheiten zu erkunden.
Diese Projekte geben Ripple bestehende institutionelle Umgebungen, in denen ZILOs Aufzeichnungen und Licuidos Marktinstrumente getestet werden könnten. Ripple hat jedoch nicht bestätigt, dass die beiden Unternehmen jedes Aviva-, Franklin-Templeton- oder DBS-Produkt unterstützen werden.
Was als Nächstes für Ripples Kapitalmarktvorstoß passiert
Die nächsten Schritte hängen von technischen Integrationen und Kundenstarts ab. ZILO erklärte, dass es Ripple eine digitale Übertragungsagentenlösung bereitstellt, aber keines der Unternehmen hat ein Einführungsdatum veröffentlicht. Licuido erklärte ebenfalls, dass es seinen Sicherheitenmarktplatz auf XRPL erweitern würde, ohne einen Starttermin zu nennen oder teilnehmende Vermögensverwalter zu benennen.
Zukünftige Offenlegungen müssen zeigen, welche Fonds den kombinierten Stack verwenden, welche regulierten Aktivitäten Licuido unter seiner Hauptfirma ausführt und ob RLUSD messbares Abwicklungsvolumen gewinnt. Bis dahin erweitern die Investitionen Ripples verfügbare Infrastruktur, aber sie begründen keine Akzeptanz-, Umsatz- oder Liquiditätsergebnisse.
