Südkoreanische Gesetzgeber haben einen Gesetzentwurf eingebracht, der der Financial Intelligence Unit die direkte Befugnis geben würde, mutmaßlich nicht registrierte Krypto-Unternehmen zu untersuchen, anstatt sich hauptsächlich auf polizeiliche Überweisungen zu verlassen.
Zusammenfassung
- Südkoreanische Gesetzgeber haben vorgeschlagen, der FIU direkte Befugnisse zur Untersuchung nicht registrierter Krypto-Unternehmen zu geben.
- Die FIU könnte unter dem Gesetzentwurf mutmaßliche Verstöße analysieren, Beschwerden einreichen und strafrechtliche Ermittlungen beantragen.
- Die Polizei hat Ermittlungen zu 23 von 25 nicht registrierten Krypto-Betreibern eingestellt, die zwischen August 2022 und August 2025 von der FIU überwiesen wurden.
- Die FIU erklärte im Juni, dass 28 Krypto-Anbieter registriert und 40 mutmaßlich illegale Betreiber an die Behörden überwiesen worden seien.
Yonhap berichtete, dass der Abgeordnete der People Power Party, Eom Tae-young, und neun weitere Abgeordnete die Änderung am Donnerstag eingereicht haben, die neue Befugnisse im Rahmen des Gesetzes über die Meldung und Verwendung bestimmter Finanztransaktionsinformationen, allgemein bekannt als Gesetz über spezifische Finanzinformationen, vorschlägt.
Nach dem Gesetzentwurf könnte jede Person einen mutmaßlichen Verstoß gegen das Gesetz direkt bei der FIU melden. Sobald eine Meldung eingegangen ist, dürfte die Finanznachrichtenagentur das mutmaßliche Verhalten untersuchen und analysieren, bevor sie entscheidet, ob weitere Maßnahmen erforderlich sind.
Der Vorschlag würde es der FIU auch ermöglichen, Beschwerden bei den zuständigen Behörden einzureichen, strafrechtliche Ermittlungen zu beantragen und während ihrer Überprüfung gesammelte Informationen an Ermittler weiterzugeben. Solche Befugnisse würden das derzeitige Verfahren ändern, bei dem die FIU mutmaßlich nicht registrierte Betreiber identifizieren kann, aber für die Verfolgung der meisten Fälle auf die Polizei und andere Ermittlungsbehörden angewiesen ist.
Der Gesetzentwurf wurde nur eingebracht und muss die Nationalversammlung passieren, bevor die vorgeschlagenen Änderungen in Kraft treten können.
FIU könnte nicht registrierte Krypto-Unternehmen direkt untersuchen
Die Gesetzgeber schlugen die zusätzlichen Befugnisse vor, nachdem Durchsetzungsdaten Fragen darüber aufwarfen, wie effektiv Fälle mit ausländischen Krypto-Betreibern verfolgt wurden, sobald sie die FIU verlassen hatten.
Laut Yonhap hat die Polizei Ermittlungen oder vorläufige Anfragen zu 23 der 25 nicht registrierten virtuellen Vermögensdienstleister eingestellt, die zwischen August 2022 und August 2025 von der FIU überwiesen wurden.
Die mit den Fällen verbundenen Unternehmen und Personen befanden sich Berichten zufolge außerhalb Südkoreas, was Ermittlungen für inländische Strafverfolgungsbehörden schwieriger machte.
Die Gewährung von Ermittlungs- und Analysebefugnissen an die FIU in einem früheren Stadium würde es der Agentur, die zuerst mutmaßliche Registrierungsverstöße feststellt, ermöglichen, Informationen zu sammeln, bevor ein Fall an eine andere Behörde weitergeleitet wird.
Südkorea verlangt, dass Unternehmen, die Einwohnern des Landes virtuelle Vermögensdienstleistungen anbieten, sich bei der FIU registrieren, einschließlich ausländischer Unternehmen, die aktiv südkoreanische Kunden bedienen.
Wie crypto.news bereits berichtete, erklärte die FIU im Juni, dass zu diesem Zeitpunkt nur 28 virtuelle Vermögensdienstleister registriert waren, während etwa 40 mutmaßlich illegale Betreiber an Ermittlungsbehörden überwiesen worden waren.
Die Regulierungsbehörde erklärte, dass ausländische Unternehmen dieselben Registrierungsanforderungen erfüllen müssen, wenn sie Dienstleistungen für südkoreanische Einwohner erbringen. Unternehmen, die eine Registrierung anstreben, müssen auch lokale Compliance-Anforderungen erfüllen, einschließlich der Zertifizierung nach dem Informationssicherheits-Managementsystem.
Ausländische Betreiber bleiben ein zentrales Durchsetzungsproblem für die FIU
Die Durchsetzungswarnung der FIU vom Juni lieferte Details darüber, wie einige nicht registrierte ausländische Krypto-Unternehmen südkoreanische Kunden erreichten, während sie versuchten, ihre sichtbare Präsenz im Land zu begrenzen.
Nach Angaben der Agentur rekrutierten einige ausländische Betreiber Kunden über offene Chatrooms von Telegram und KakaoTalk und boten Kundenservice auf Englisch an, ein Setup, von dem Regulierungsbehörden sagten, dass es ihre inländischen Aktivitäten weniger offensichtlich machen könnte.
Die Behörden identifizierten auch private Devisenwechselgeschäfte, die Stablecoins und andere virtuelle Vermögenswerte an internationale Studenten, Touristen, ausländische Arbeitnehmer und Personen verkauften, die Transaktionen ohne Offenlegung ihrer Identität suchten.
Einige Betreiber tauschten digitale Vermögenswerte direkt in südkoreanische Won oder andere Fiat-Währungen um, während Promoter dafür bezahlt wurden, ausländische Krypto-Dienste über YouTube-Kanäle, Telegram-Gruppen und Online-Communities zu bewerben, so die FIU.
Die Behörde warnte, dass Kunden, die nicht registrierte Dienste nutzen, Betrug, Hacking und Datenschutzverletzungen ausgesetzt sein könnten. Da solche Unternehmen außerhalb des registrierten Systems operieren, erklärte die FIU außerdem, dass Nutzer Schwierigkeiten haben könnten, Gelder zurückzuerhalten, wenn ein Betreiber gekaufte Vermögenswerte nicht liefert.
Geldwäsche bleibt ein weiteres Anliegen der Regulierungsbehörden. Die FIU erklärte, dass nicht autorisierte Krypto-Plattformen und private Börsendienste genutzt werden könnten, um kriminelle Erlöse zu verschleiern oder Transfers zu ermöglichen, die die von registrierten Finanzunternehmen angewandten Standardprüfungen umgehen.
Der neu eingebrachte Gesetzentwurf würde es der Behörde ermöglichen, mutmaßliche Verstöße gegen das Gesetz über spezifische Finanzinformationen selbst zu verfolgen, bevor sie ein anderes Ermittlungsorgan um Unterstützung bittet.
Südkorea hat auch die AML-Regeln für registrierte Börsen verschärft
Die regulatorische Aufmerksamkeit beschränkte sich nicht nur auf Unternehmen, die ohne Registrierung tätig sind.
Anfang dieses Jahres protestierten inländische Börsen gegen vorgeschlagene Änderungen, die sie verpflichten würden, grenzüberschreitende Krypto-Transfers ab einem Wert von 10 Millionen Won als verdächtige Transaktionen zu melden.
Ein Regulierungsvorschlag vom Mai stieß auf Einwände der Digital Asset Exchange Alliance, die registrierte virtuelle Vermögensdienstleister in Südkorea vertritt.
DAXA schätzte, dass die Regelung die jährlichen Meldungen verdächtiger Transaktionen bei Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit und Gopax von etwa 63.000 auf mehr als 5,4 Millionen erhöhen könnte.
Der Verband argumentierte, dass die Anwendung einer automatischen Geldbetragsgrenze dazu führen könnte, dass eine große Anzahl gewöhnlicher Auslandsüberweisungen gemeldet wird, unabhängig vom Risiko, das mit dem Kunden oder der Gegenpartei verbunden ist.
Der Streit betraf auch die Behandlung ausländischer Plattformen. Regulierungsbehörden haben strengere Kontrollen für Transaktionen mit ausländischen virtuellen Vermögensdienstleistern gefordert, während lokale Börsen die Behörden um klarere Standards gebeten haben, um zu bestimmen, welche ausländischen Unternehmen als Hochrisiko eingestuft werden sollten.
Durchsetzungsentscheidungen nach demselben Finanzinformationsgesetz haben bereits zu gerichtlichen Anfechtungen geführt. Im April hob ein Gericht in Seoul eine dreimonatige teilweise Aussetzung auf, die gegen Dunamu, den Betreiber von Upbit, verhängt worden war, nachdem die FIU 44.948 Transaktionen mit 19 nicht registrierten ausländischen Plattformen behauptet hatte.
Bithumb erwirkte separat eine gerichtliche Aussetzung gegen eine sechsmonatige teilweise Suspendierung, nachdem die Regulierungsbehörden ihm Kundenverifizierungsfehler und Geschäfte mit nicht registrierten ausländischen Unternehmen vorgeworfen hatten. Coinone erhielt ebenfalls vorübergehenden gerichtlichen Schutz vor Durchsetzungsmaßnahmen im Zusammenhang mit Geldwäschebekämpfungs- und Kundenverifizierungsanforderungen.
Grenzüberschreitende Krypto-Transfers unterliegen separaten Registrierungsregeln
Südkorea hat auch einen weiteren regulatorischen Weg für Unternehmen geschaffen, die digitale Vermögenswerte über nationale Grenzen hinweg bewegen.
Gemäß den Änderungen des Devisenverkehrsgesetzes müssen Unternehmen, die grenzüberschreitende virtuelle Vermögenstransfers abwickeln, sich beim Ministerium für Wirtschaft und Finanzen registrieren lassen, wenn der Rahmen im Dezember in Kraft tritt.
Ein Lizenzbericht vom Juni beschrieb, wie die Behörden Durchsetzungsvorschriften vorbereiten, die es geeigneten Fintech-Unternehmen neben Krypto-Unternehmen ermöglichen könnten, Blockchain-basierte grenzüberschreitende Überweisungen und Devisendienste anzubieten.
Die südkoreanische Regierung verkündete das überarbeitete Gesetz am 2. Juni mit einer sechsmonatigen Gnadenfrist. Sobald es umgesetzt ist, fallen virtuelle Vermögenstransfers, an denen Südkorea und ein anderes Land beteiligt sind, unter das regulierte Devisensystem des Landes.
Unternehmen, die den Dienst anbieten möchten, müssen sich beim Finanzministerium registrieren lassen und qualifizierte Auslandsüberweisungen über das Devisenmeldenetzwerk der Bank of Korea melden.
Die Behörden haben erklärt, dass Krypto-Transfers, die zuvor außerhalb des formellen Devisenmeldesystems operierten, Risiken im Zusammenhang mit illegalen Devisentransaktionen und Geldwäsche geschaffen haben.
Antragsteller im Rahmen des neuen Rahmens müssen zunächst die Registrierung als virtueller Vermögensdienstleister abschließen, ihre Systeme mit den Institutionen verbinden, die für die Übermittlung von Devisen- und digitalen Vermögenstransaktionsdaten verantwortlich sind, und zusätzliche Anforderungen in Bezug auf Einrichtungen und qualifiziertes Personal erfüllen.
