Südkorea wird die Transfers zwischen inländischen Krypto-Plattformen und ausländischen Börsen oder selbst verwalteten Wallets unter den am 11. August vom Kabinett genehmigten Anti-Geldwäsche-Regeln verschärfen.
Zusammenfassung
- Südkorea hat am Dienstag neue risikobasierte Kontrollen für Transfers an ausländische Börsen und selbst verwaltete Wallets genehmigt.
- Bei Transfers ab 10 Millionen Won müssen Börsen interne Systeme zur Überwachung verdächtiger Transaktionen betreiben.
- Ausländische Börsen mit geringem Risiko bleiben weiterhin erlaubt, während Gegenparteien mit hohem Risiko von solchen Transfers vollständig ausgeschlossen werden können.
- Die Travel-Rule-Daten werden nach Wegfall der Schwelle jeden Transfer zwischen registrierten koreanischen VASPs abdecken.
- Google verlangt, dass Krypto-Börsen-Apps, die auf Südkorea abzielen, einen erfolgreichen lokalen VASP-Registrierungsstatus aufweisen.
Die Financial Services Commission erklärte, dass registrierte Anbieter von virtuellen Vermögenswerten risikobasierte Kontrollen auf solche Transfers anwenden und für Beträge ab 10 Millionen Won interne Überwachung verdächtiger Transaktionen betreiben müssen.
Der endgültige Rahmen ist weniger starr als ein Vorschlag vom März, der jeden Transfer über 10 Millionen Won an eine ausländische Börse oder ein persönliches Wallet automatisch als verdächtig behandelt hätte. Nach Einwänden der Branche wechselte die FIU zu einem System, bei dem jeder registrierte Anbieter das Risiko unter seinen eigenen Kontrollen bewertet, anstatt eine Meldung über verdächtige Transaktionen nur deshalb einzureichen, weil der Betrag die Schwelle überschreitet.
Südkorea wird ausländische Krypto-Transfers nach Risiko einstufen
Nach dem genehmigten Rahmen können Transfers an ausländische Börsen mit geringem Risiko durchgeführt werden. Transfers, die andere ausländische Börsen oder selbst verwaltete Wallets betreffen, sind in der Regel nur erlaubt, wenn Absender und Empfänger dieselbe Person sind, während Transfers mit Gegenparteien mit hohem Risiko untersagt werden können, so die FSC.
Die Regeln verstärken auch die Kontrollen bei größeren Transfers. News1 berichtete, dass inländische Börsen zusätzliche Nachweise verlangen können, wie den Beweis, dass ein ausländisches Konto dem Kunden gehört, den Zweck einer Überweisung oder die Herkunft der Gelder, wenn eine Transaktion ein erhöhtes Risiko aufweist. Die FSC hat keine universelle Checkliste für Dokumente veröffentlicht, die diese Punkte für jede Überweisung vorschreibt.
Wie bereits berichtet, hat Südkorea seine 1-Million-Won-Schwelle für die Travel Rule für Transfers zwischen registrierten inländischen VASPs abgeschafft. Die geänderten Regeln verlangen, dass bei jeder solchen Überweisung unabhängig von der Höhe identifizierende Informationen mitgesendet werden. Empfangende Anbieter müssen die erforderlichen Informationen ebenfalls einholen und können fehlende Daten anfordern oder eine Überweisung ablehnen, wenn sie nicht verifiziert werden kann.
Google-Play-Beschränkungen haben den Offshore-Zugang bereits eingeschränkt
Das strengere Transferregime kommt, nachdem der Android-Zugang zu mehreren ausländischen Börsen schwieriger geworden ist. Google verlangt von Entwicklern von Krypto-Börsen und Software-Wallets, die auf Südkorea abzielen, dass sie erfolgreich einen VASP-Bericht bei der koreanischen Financial Intelligence Unit eingereicht haben.
Wie bereits berichtet, wurden mindestens 29 ausländische Börsen-Apps im Juli im koreanischen Google Play Store nicht mehr verfügbar, darunter Bybit und MEXC. Bybit war am 28. Juli weiterhin nicht verfügbar, während OKX nach einer viertägigen Sperrung zurückkehrte. Die App-Store-Beschränkungen sind getrennt von den Transferänderungen vom 11. August und spiegeln die VASP-Richtlinie von Google Play wider.
Die südkoreanischen Regulierungsbehörden haben auch direkt gegen nicht registrierte Betreiber vorgegangen. Wie bereits berichtet, hat die FIU etwa 40 nicht registrierte Krypto-Unternehmen an die Strafverfolgungsbehörden verwiesen und registrierte Unternehmen davor gewarnt, mit nicht gemeldeten Anbietern Geschäfte zu machen. Die Regulierungsbehörde hat auch App-Marktplätze und Kommunikationsbehörden aufgefordert, den Zugang zu Diensten zu beschränken, die sie als illegal im Land tätig identifiziert.
Die neuen Überweisungsprüfungen werden nicht sofort in Kraft treten
Die Krypto-Überweisungsbestimmungen beginnen nicht am 20. August, wenn separate Änderungen bezüglich der Überprüfung von VASP-Registrierungen und anderen Angelegenheiten wirksam werden. Die FSC erklärte, dass die Ausweitung der Travel Rule und die Geldwäschebekämpfungsanforderungen für Auslandsüberweisungen sechs Monate nach der Verkündung des überarbeiteten Dekrets in Kraft treten, wobei die damit verbundenen Aufsichtsregeln gleichzeitig beginnen sollen.
Diese zeitliche Planung gibt den inländischen Börsen Zeit, Risikoklassifizierungen, Überwachungsverfahren und Verifizierungsprozesse aufzubauen. Es bedeutet auch, dass Benutzer nicht davon ausgehen sollten, dass jede Überweisung von 10 Millionen Won automatisch blockiert oder gemeldet wird. Die endgültige Regelung erfordert einen Überwachungsrahmen, während die Behandlung einzelner Transaktionen vom Kontrahentenrisiko und der Bewertung des Anbieters abhängt.
Ein ungenannter inländischer Branchenvertreter sagte gegenüber News1, dass übermäßig restriktive Regeln „nur zu einer Zunahme von Peer-to-Peer-Handel oder Transaktionen über inoffizielle Kanäle führen könnten." Das ist eine Branchensorge und kein etabliertes Ergebnis. Die Regulierungsbehörden sagen, dass der neue Rahmen darauf abzielt, Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit ausländischen Plattformen und selbst verwalteten Wallets anzugehen, während Transaktionen mit geringerem Risiko ermöglicht werden.
