Der Anbieter von Infrastruktur für digitale Vermögenswerte, Taurus, hat seine Tokenisierungs- und Verwahrungsplattformen mit dem blockchainbasierten gemeinsamen Ledger von Swift verbunden und bietet Finanzinstituten damit einen Weg, bankausgegebene tokenisierte Einlagen für grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr zu nutzen.
Zusammenfassung
- Taurus hat seine Verwahrungs- und Tokenisierungsplattformen mit dem Blockchain-Ledger von Swift verbunden.
- Die ersten Kundenintegrationen werden innerhalb von Tagen erwartet, gefolgt von ersten DLT-Transaktionen innerhalb von Wochen.
- Banken können die Verbindung für grenzüberschreitende Zahlungen mit bankausgegebenen tokenisierten Einlagen nutzen.
- Das Ledger von Swift hat bereits seine erste Live-Transaktion zwischen Standard Chartered und HSBC verarbeitet.
Taurus gab am Mittwoch bekannt, dass die Integration Swift-Smart-Contracts mit Taurus-CAPITAL und Taurus-PROTECT auf der permissioned Blockchain-Infrastruktur der Kunden verbindet, wobei die ersten Kundenverbindungen innerhalb von Tagen und die ersten Distributed-Ledger-Transaktionen innerhalb von Wochen geplant sind.
Bestehende Taurus-Kunden können die Verbindung zu ihrer bereits in Produktion befindlichen Infrastruktur hinzufügen, während Banken ohne eigene Blockchain-Systeme die von Taurus bereitgestellte verwaltete Hyperledger-Besu-Infrastruktur und Ethereum-Virtual-Machine-Konnektivität nutzen können. Das Unternehmen unterstützt auch Institutionen, die bereits Besu oder ein anderes EVM-kompatibles System betreiben, indem es seine Tokenisierungs- und Wallet-Tools mit ihren bestehenden Knoten verbindet.
Taurus bietet Banken einen Weg in das tokenisierte Einlagen-Ledger von Swift
Im Rahmen der Integration bietet Taurus-PROTECT programmierbare Wallet- und Schlüsselverwaltungsfunktionen, einschließlich Governance-Regeln, Genehmigungsworkflows und API-basierter Automatisierung. Taurus-CAPITAL übernimmt die Ausgabe und Verwaltung von bankausgegebenem tokenisiertem Geld, während die Einlagen in der Bilanz der ausgebenden Bank verbleiben.
Für Banken, die noch keine Blockchain-Infrastruktur betreiben, erklärte Taurus, dass es die permissioned Hyperledger-Besu-Umgebung bereitstellen und verwalten kann, die für die Verbindung mit dem Swift-System erforderlich ist. Bestehende Taurus-Kunden können ihre Infrastruktur innerhalb weniger Tage um die Ledger-Konnektivität erweitern lassen.
Die Vereinbarung bietet Finanzinstituten einen weiteren Zugang zu einem Netzwerk, das Swift nach etwa neun Monaten Entwicklungszeit im Juli in die erste Einsatzphase überführte. Wie crypto.news bereits berichtete, bereiteten sich 17 Banken auf sechs Kontinenten darauf vor, tokenisierte Einlagenzahlungen zu testen, als das Ledger am 9. Juli in seine erste kontrollierte Einführung ging. Zu den Teilnehmern gehörten HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS und Standard Chartered.
Mehr als 40 Finanzinstitute waren laut Taurus an der Gestaltung des Systems beteiligt, während das bestehende Swift-Netzwerk mehr als 11.500 Finanzinstitute und Unternehmen in über 200 Märkten verbindet.
Taurus-Mitbegründer und Managing Partner Lamine Brahimi sagte, dass Finanzinstitute eine Infrastruktur für digitale Vermögenswerte benötigen, die sicher mit den von ihnen bereits betriebenen Systemen zusammenarbeiten kann. Er sagte, dass die Swift-Konnektivität es Banken ermöglicht, ihre digitalen Asset-Fähigkeiten auf tokenisierte Einlagen und grenzüberschreitende Zahlungen auszudehnen, während sie die Kontrolle über ihre Infrastruktur behalten.
Das Ledger von Swift hält tokenisierte Einlagen in den Bankbilanzen
Das gemeinsame Ledger von Swift ist als Orchestrierungsschicht zwischen den teilnehmenden Institutionen konzipiert, die die Übertragung tokenisierter Einlagen koordiniert, bevor die endgültige Abwicklung über etablierte Zahlungsvereinbarungen erfolgt.
Bankausgegebene Einlagen verbleiben im eigenen Ledger jeder Institution, während Swift ihre Bewegung zwischen den Teilnehmern koordiniert. Zahlungen können über Nacht und am Wochenende funktionieren und die Verfügbarkeit über die überlappenden Geschäftszeiten hinaus erweitern, die traditionelle grenzüberschreitende Überweisungen einschränken können.
Die endgültige Abwicklung erfolgt weiterhin über bestehende Mechanismen, einschließlich Echtzeit-Bruttoabwicklungssystemen, was bedeutet, dass die teilnehmenden Banken ihre aktuellen Abwicklungsvereinbarungen nicht ersetzen müssen, um die blockchainbasierte Schicht zu nutzen.
Ein Erklärstück zu tokenisierten Einlagen vom Juli erläuterte, wie solche Instrumente kommerzielle Bankeinlagen auf einer Blockchain darstellen, während sie eine Eins-zu-eins-Beziehung zu dem auf der Bilanz der ausgebenden Bank gehaltenen Geld beibehalten. Die Struktur unterscheidet sich von Stablecoins, da das zugrunde liegende Geld innerhalb des kommerziellen Bankensystems und unter dem bankenregulatorischen Rahmen verbleibt.
Swifts Hauptbuch wendet dieses Modell über mehrere Institutionen hinweg an. Jede teilnehmende Bank kann eigene tokenisierte Einlagen ausgeben oder betreiben, während die gemeinsame Infrastruktur eine gemeinsame Ebene für die Koordinierung von Zahlungen zwischen ansonsten getrennten Systemen bietet.
Das Modell hat bereits sein anfängliches Entwicklungsstadium hinter sich. Standard Chartered und HSBC haben die erste grenzüberschreitende Live-Transaktion des Hauptbuchs abgeschlossen und dabei getrennte tokenisierte Einlagensysteme über die Infrastruktur von Swift verbunden.
Taurus erweitert Infrastruktur, die bereits von Finanzinstituten genutzt wird
Die Swift-Anbindung fügt dem digitalen Asset-Stack von Taurus eine weitere institutionelle Funktion hinzu, der bereits Verwahrung, Tokenisierung, Blockchain-Konnektivität und Staking-Dienste für Finanzinstitute kombiniert.
Im Juni hat Taurus institutionelles Staking durch eine Integration mit P2P.org hinzugefügt. Die Vereinbarung gab Banken, die Taurus-PROTECT nutzen, Zugang zur Validator-Infrastruktur, während sie ihnen gleichzeitig ermöglichte, die Verwahrung und Kontrolle über ihre Vermögenswerte in bestehenden Arbeitsabläufen zu behalten.
Ethereum-Staking war beim Start enthalten, während die Konnektivität auch Proof-of-Stake-Netzwerke wie Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano und Tezos abdeckte. P2P.org meldete zu diesem Zeitpunkt mehr als 10 Milliarden US-Dollar an delegierten Vermögenswerten in über 50 Netzwerken.
Taurus hat angegeben, dass seine institutionelle Kundenbasis State Street, Deutsche Bank, Santander und CACEIS umfasst. Das Unternehmen eröffnete außerdem im Oktober 2025 ein Büro in New York, als es seine Präsenz auf dem US-Markt ausbaute.
Die Beziehung zur Deutschen Bank erstreckt sich auf die Pläne des deutschen Kreditinstituts für digitale Vermögenswerte. Die Deutsche Bank unterstützte Taurus in einer Finanzierungsrunde über 65 Millionen US-Dollar und arbeitet weiterhin mit dem Schweizer Unternehmen im Rahmen seiner institutionellen Krypto-Verwahrungsinfrastruktur zusammen.
Taurus hat seine Produkte auch über mehrere Blockchain-Umgebungen hinweg aufgebaut. Taurus-CAPITAL wurde im Februar 2025 auf Solana erweitert, sodass Banken und Finanzinstitute programmierbare tokenisierte Vermögenswerte ausgeben können, während Taurus-PROTECT Verwahrungs- und Staking-Unterstützung bot.
Banken testen weiterhin tokenisierte Finanzinfrastruktur
Das Hauptbuch von Swift wird in einer Zeit in Betrieb genommen, in der große Finanzinstitute weiterhin mit Blockchain-basierten Einlagen, Wertpapieren und Abwicklungssystemen experimentieren.
HSBC hat im Juli seine erste Blockchain-Emission eines digital nativen strukturierten Produkts abgeschlossen und dabei tokenisierte auf US-Dollar lautende Schuldverschreibungen über eine Privatplatzierung für institutionelle Anleger in Hongkong verwendet. Der HSBC-Tokenisierungs-Pilot nutzte Marketnode, um die Schuldverschreibungen auf der Blockchain zu emittieren und digitale Zahlungsströme zwischen der Bank und dem Anleger zu verwalten.
Die Einführung von Swift im Juli platzierte tokenisierte Einlagen speziell auf der Zahlungsebene. Das System wurde entwickelt, um bestehende Compliance-, Kredit-, Risiko- und Kontrollstandards beizubehalten und gleichzeitig grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr zu ermöglichen, auch außerhalb der normalen Bankgeschäftszeiten.
Taurus bietet nun drei Wege in diese Infrastruktur. Banken ohne Besu-Infrastruktur können einen von Taurus betriebenen verwalteten Dienst nutzen, Institute mit eigenen kompatiblen Knoten können diese Systeme direkt anschließen, und bestehende Taurus-PROTECT-Kunden können die bereits in Produktion befindliche Infrastruktur erweitern.
Das Unternehmen gab an, dass Swift-Smart Contracts in diesen Konfigurationen in seine Verwahrungs- und Tokenisierungsprodukte integriert sind, wobei programmierbare Wallets und Compliance-Kontrollen über der zugrunde liegenden Blockchain-Infrastruktur laufen.
Für Institute, die Taurus bereits nutzen, kann die Konnektivität innerhalb von Tagen hergestellt werden. Das Unternehmen erwartet, dass sich die ersten Kunden in Kürze anschließen, gefolgt von den ersten DLT-Transaktionen unter Verwendung seiner Swift-Ledger-Integration innerhalb von Wochen.
