Binance ha continuado abriendo y verificando nuevas cuentas de clientes europeos más de siete semanas después de la fecha límite de licencia MiCA del 1 de julio de la Unión Europea, a pesar de seguir ausente del registro de proveedores de criptoautorizados del bloque.
Resumen
- Binance todavía está abriendo y verificando algunas cuentas nuevas de la UE más de siete semanas después de la fecha límite del 1 de julio de MiCA.
- Las pruebas en varios países europeos no encontraron ninguna advertencia de que Binance careciera de autorización MiCA, mientras que los depósitos de criptomonedas seguían disponibles en cuentas activas.
- Binance está ausente del registro de proveedores autorizados de ESMA y dice que está buscando aprobación a través de otro estado miembro de la UE.
- ESMA había instruido a los proveedores no autorizados a dejar de incorporar nuevos clientes de la UE e implementar sus planes de liquidación antes del 1 de julio.
Según un informe de Sandmark compartido con crypto.news, las pruebas en varios países de la UE encontraron que los nuevos usuarios aún podían completar el proceso de registro y verificación de identidad de Binance después de la fecha límite, con dos cuentas completamente verificadas y capaces de recibir depósitos de criptomonedas.
Las pruebas cubrieron conexiones en Austria, Francia, Alemania, España y Bélgica, utilizando tanto conexiones estándar a Internet como redes privadas virtuales. Ninguna mostró una advertencia que dijera a los solicitantes que Binance carecía de autorización bajo el reglamento de Mercados de Criptoactivos.
Una cuenta, creada el 19 de agosto con un documento de identidad europeo y una dirección residencial, fue verificada y posteriormente financiada con criptomonedas. La cuenta no existía antes del 1 de julio.
Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo por volumen de operaciones, retiró su solicitud MiCA griega en junio después de que su esfuerzo de licencia se estancara. La compañía ha mantenido que tiene la intención de permanecer en Europa y está buscando autorización a través de otro estado miembro de la UE.
Las cuentas de Binance siguen siendo accesibles después de la fecha límite de MiCA
Los resultados llegan después de que Binance hubiera dicho a los clientes en varios países europeos que los nuevos registros y depósitos se detendrían a partir del 1 de julio después de no obtener la autorización MiCA.
Como informó anteriormente crypto.news, Binance informó a los usuarios en Italia, España, Francia, Polonia, Bélgica y Suecia que varios servicios se restringirían una vez que expirara el período de transición. Los productos Earn, que proporcionan rendimientos sobre criptomonedas depositadas, también iban a suspenderse.
Sin embargo, no se requería que los clientes retiraran sus activos antes del 1 de julio. Binance dijo que los fondos permanecerían seguros mientras buscaba autorización en otro lugar de la UE.
Las últimas pruebas encontraron que algunos controles siguen vigentes aunque la creación de nuevas cuentas no se ha bloqueado por completo.
Usando una dirección IP austriaca y un documento de identidad español, un solicitante completó la verificación en minutos. No apareció ningún descargo de responsabilidad que indicara que Binance carecía de aprobación MiCA, y los depósitos de criptomonedas seguían disponibles.
Un registro separado desde España utilizó una conexión a Internet española sin VPN, junto con dirección local e información de empleo. El solicitante completó el proceso de registro antes de que Binance rechazara el registro porque la persona ya tenía una cuenta. El rechazo no citó restricciones de residencia en la UE o MiCA.
El acceso desde los Estados Unidos produjo un resultado diferente. Una conexión de EE. UU. redirigió inmediatamente al usuario a Binance.US. Después de iniciar sesión en la plataforma internacional, los depósitos y las operaciones se suspendieron, dejando solo retiros disponibles.
Binance dijo que no comenta sobre clientes específicos, cuentas o casos individuales de incorporación. La compañía agregó que la disponibilidad de servicios europeos puede variar según la jurisdicción, las reglas transitorias, el producto involucrado y las circunstancias individuales.
"Tras la implementación de MiCA, hemos tomado medidas para garantizar que la disponibilidad de nuestros productos y servicios en Europa se alinee con los marcos legales y regulatorios relevantes", dijo Binance.
El intercambio no proporcionó una explicación específica de por qué las nuevas cuentas europeas aún podían completar la verificación después del 1 de julio. Binance dijo que sigue comprometido a obtener la autorización y está "progresando activamente" su solicitud.
La cuenta belga estaba vinculada a Binance Polonia
Otro registro realizado a través de una conexión belga sin VPN resultó en una cuenta activa en unos diez minutos.
El proceso de incorporación requirió una fotografía de un documento de identidad y una verificación facial en vivo a través de una cámara. También se le pidió al solicitante que proporcionara información sobre ingresos, ahorros y situación profesional.
Según los términos de Binance, los clientes con sede en Bélgica contratan con Binance Poland Sp. z o.o., un proveedor de servicios de activos virtuales registrado en Polonia.
Polonia no tenía proveedores autorizados en el registro de ESMA citado en el informe, mientras que ni Binance Polonia ni otra entidad de Binance aparecían entre los proveedores aprobados.
Las transferencias de pago para la cuenta belga fueron gestionadas por BPay Global B.S.C., el afiliado de pagos de Binance con sede en Bahréin. Los fondos se liquidarían a través de una cuenta en JSC Pave Bank en Tbilisi, Georgia.
Un intento de transferencia a través de SEPA, el sistema de transferencia bancaria en euros de la UE, provocó otra serie de controles por parte de BPay. La transferencia no se completó, dejando sin claridad los controles adicionales que podrían haberse aplicado a una transacción completada.
MiCA regula la prestación de servicios de criptoactivos a clientes europeos, no simplemente si el sitio web de un intercambio puede ser accedido desde un país de la UE. Por lo tanto, las pruebas examinaron si los nuevos clientes europeos podían registrarse, pasar verificaciones de identidad y financiar cuentas después del 1 de julio.
ESMA dijo a las empresas no autorizadas que detuvieran la nueva incorporación de clientes
La Autoridad Europea de Valores y Mercados había dado instrucciones explícitas a las empresas antes de que expirara el período de transición.
En una declaración del 23 de junio, ESMA dijo que los proveedores no autorizados deberían detener inmediatamente la incorporación de nuevos clientes de la UE y restringir sus servicios restantes a las acciones necesarias para que los clientes salgan.
Para el 1 de julio, los proveedores no autorizados "deben haber implementado su plan de reducción gradual", dijo el regulador. También se instruyó a las autoridades nacionales a revisar esos planes y "tomar medidas contra la prestación no autorizada de servicios de criptoactivos".
Anteriormente, en abril, ESMA había dicho que una empresa que prestara servicios de criptoactivos cubiertos a clientes de la UE sin autorización estaría infringiendo la legislación de la UE una vez que terminara la transición aplicable.
La brecha de licencias seguía siendo grande después de la fecha límite. Una revisión de la autorización MiCA del 11 de agosto encontró que 281 de los 1.343 proveedores que operaban en el Espacio Económico Europeo antes de la transición habían obtenido autorización, dejando a 1.062 sin aprobación.
Alrededor de la fecha límite de julio, ESMA añadió 57 empresas a su registro. Standard Chartered y FalconX estuvieron entre las empresas aprobadas, mientras que los proveedores con licencia obtuvieron la capacidad de utilizar los derechos de pasaporte de MiCA para atender a clientes en todos los estados miembros de la UE.
Una actualización del registro del 3 de julio mostró que las adiciones habían elevado el número de proveedores autorizados a 300 en ese momento.
Para el 20 de agosto, el registro citado en el último informe contenía 330 proveedores autorizados. Binance no estaba entre ellos.
ESMA mantiene por separado un registro de empresas identificadas como proveedoras de servicios de criptoactivos sin autorización. Esa lista contenía 167 entradas al 20 de agosto, incluyendo 164 proporcionadas por la Consob de Italia y una de cada uno de los reguladores de los Países Bajos y Eslovaquia. Binance tampoco estaba en esa lista.
Binance ya había restringido algunos servicios europeos
La posición actual de Binance sigue a varias semanas de restricciones específicas por país después de la fecha límite de MiCA.
Los clientes franceses perdieron el acceso al trading a principios de julio después de que Binance no obtuviera la autorización. El trading al contado y de margen estuvieron entre los servicios afectados, mientras que los retiros permanecieron disponibles.
Binance también dijo a los clientes afectados de la UE a principios de julio que sus activos seguían respaldados uno a uno y que las opciones de cuenta comunicadas anteriormente, incluidos los retiros cuando correspondiera, continuarían.
El problema de licencias se había desarrollado antes de la fecha límite. Binance solicitó formalmente la autorización MiCA solo en Grecia, mientras que también se habían llevado a cabo discusiones con reguladores en otras jurisdicciones.
El 24 de junio, Binance dijo que buscaría otra ruta en la UE si su solicitud en Grecia no progresaba. La empresa retiró esa solicitud el mismo día, poco antes de que se esperara que la Comisión del Mercado de Capitales Helénico la rechazara.
También se observaron restricciones durante las últimas pruebas de cuentas. La cuenta creada a través de Austria con un documento de identidad español no pudo depositar euros mediante transferencia bancaria después de que un proveedor externo señalara una discrepancia de dirección, aunque el panel de Binance mostraba la dirección como verificada. Los depósitos de criptomonedas aún estaban permitidos.
Mientras tanto, los reguladores han comenzado a tomar medidas de cumplimiento bajo MiCA. El 14 de agosto, la Autoridad de Mercados Financieros de Austria anunció su primer caso bajo el marco, imponiendo una multa de 70.000 euros a Bitpanda, con sede en Viena.
La FMA dijo que Bitpanda no presentó un libro blanco de criptoactivos al menos 20 días antes de su publicación y distribuyó materiales de marketing sin el aviso requerido que indicara que el regulador no los había revisado.
Se preguntó a ESMA el 19 de agosto si un intercambio no autorizado que permitía a nuevos clientes de la UE verificar cuentas y aceptar depósitos después del 1 de julio cumplía con sus directrices, y si sabía de otros intercambios que operaran de la misma manera. La oficina de prensa del regulador confirmó la recepción de las preguntas y solicitó más tiempo para responder, mientras que la FMA de Austria declinó hacer comentarios.
