El proveedor de infraestructura de activos digitales Taurus ha conectado sus plataformas de tokenización y custodia al libro mayor compartido basado en blockchain de Swift, brindando a las instituciones financieras una ruta para utilizar depósitos tokenizados emitidos por bancos para pagos transfronterizos las 24 horas.
Resumen
- Taurus ha conectado sus plataformas de custodia y tokenización al libro mayor blockchain de Swift.
- Se esperan las primeras integraciones de clientes en cuestión de días, seguidas de las primeras transacciones DLT en semanas.
- Los bancos pueden utilizar la conexión para pagos transfronterizos que involucren depósitos tokenizados emitidos por bancos.
- El libro mayor de Swift ya ha procesado su primera transacción transfronteriza en vivo entre Standard Chartered y HSBC.
Taurus dijo el miércoles que la integración conecta los contratos inteligentes de Swift con Taurus-CAPITAL y Taurus-PROTECT en la infraestructura blockchain permissioned de los clientes, esperándose las primeras conexiones de clientes en cuestión de días y las primeras transacciones de libro mayor distribuido planificadas en semanas.
Los clientes existentes de Taurus pueden agregar la conexión a la infraestructura que ya está en producción, mientras que los bancos sin sus propios sistemas blockchain pueden utilizar la infraestructura gestionada de Hyperledger Besu y la conectividad de Máquina Virtual de Ethereum proporcionada por Taurus. La compañía también apoya a instituciones que ya operan Besu u otro sistema compatible con EVM al conectar sus herramientas de tokenización y billeteras a sus nodos existentes.
Taurus brinda a los bancos una ruta hacia el libro mayor de depósitos tokenizados de Swift
Bajo la integración, Taurus-PROTECT proporciona funciones programables de billetera y gestión de claves, incluyendo reglas de gobernanza, flujos de aprobación y automatización basada en API. Taurus-CAPITAL maneja la emisión y gestión de dinero tokenizado emitido por bancos, permitiendo que los depósitos permanezcan en el balance del banco emisor.
Para los bancos que no operan infraestructura blockchain, Taurus dijo que puede implementar y gestionar el entorno permissioned de Hyperledger Besu necesario para conectarse con el sistema de Swift. Los clientes existentes de Taurus pueden tener su infraestructura extendida para la conectividad del libro mayor en cuestión de días.
El acuerdo brinda a las instituciones financieras otra forma de acceder a una red que Swift puso en implementación inicial en julio después de unos nueve meses de desarrollo. Como crypto.news informó anteriormente, 17 bancos de seis continentes se preparaban para probar pagos con depósitos tokenizados cuando el libro mayor entró en su primer despliegue controlado el 9 de julio. Los participantes incluían a HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS y Standard Chartered.
Más de 40 instituciones financieras participaron en el diseño del sistema, según Taurus, mientras que la red existente de Swift conecta a más de 11,500 instituciones financieras y empresas en más de 200 mercados.
El cofundador y socio gerente de Taurus, Lamine Brahimi, dijo que las instituciones financieras necesitan infraestructura de activos digitales que pueda funcionar de manera segura con los sistemas que ya operan. Dijo que la conectividad con Swift permite a los bancos extender sus capacidades de activos digitales hacia depósitos tokenizados y pagos transfronterizos mientras mantienen el control sobre su infraestructura.
El libro mayor de Swift mantiene los depósitos tokenizados en los balances de los bancos
El libro mayor compartido de Swift está diseñado como una capa de orquestación entre las instituciones participantes, coordinando transferencias de depósitos tokenizados antes de que la liquidación final se realice a través de acuerdos de pago establecidos.
Los depósitos emitidos por bancos permanecen en el libro mayor de cada institución, mientras que Swift coordina su movimiento entre los participantes. Los pagos pueden operar durante la noche y los fines de semana, extendiendo la disponibilidad más allá de las horas de negocio superpuestas que pueden restringir las transferencias transfronterizas tradicionales.
La liquidación final todavía se realiza a través de mecanismos existentes, incluidos los sistemas de liquidación bruta en tiempo real, lo que significa que los bancos participantes no necesitan reemplazar sus acuerdos de liquidación actuales para usar la capa basada en blockchain.
Un explicador de depósitos tokenizados de julio detalló cómo dichos instrumentos representan depósitos bancarios comerciales en una blockchain mientras mantienen una relación uno a uno con el dinero mantenido en el balance del banco emisor. La estructura difiere de las stablecoins porque el dinero subyacente permanece dentro del sistema bancario comercial y bajo el marco regulatorio bancario.
El libro mayor de Swift aplica ese modelo en múltiples instituciones. Cada banco participante puede emitir u operar sus propios depósitos tokenizados, mientras que la infraestructura compartida proporciona una capa común para coordinar pagos entre sistemas que de otro modo estarían separados.
El modelo ya ha superado su etapa inicial de desarrollo. Standard Chartered y HSBC han completado la primera transacción transfronteriza en vivo del libro mayor, conectando sistemas separados de depósitos tokenizados a través de la infraestructura de Swift.
Taurus amplía la infraestructura ya utilizada por instituciones financieras
La conexión con Swift añade otra función institucional a la pila de activos digitales de Taurus, que ya combina custodia, tokenización, conectividad blockchain y servicios de staking para instituciones financieras.
Durante junio, Taurus añadió staking institucional mediante una integración con P2P.org. El acuerdo dio a los bancos que utilizan Taurus-PROTECT acceso a la infraestructura de validadores, permitiéndoles mantener la custodia y el control de sus activos dentro de los flujos de trabajo existentes.
El staking de Ethereum se incluyó en el lanzamiento, mientras que la conectividad también cubrió redes de prueba de participación, incluyendo Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano y Tezos. P2P.org reportó más de $10 mil millones en activos delegados en más de 50 redes en ese momento.
Taurus ha dicho que su base de clientes institucionales incluye a State Street, Deutsche Bank, Santander y CACEIS. La compañía también abrió una oficina en Nueva York en octubre de 2025 mientras expandía su presencia en el mercado estadounidense.
Su relación con Deutsche Bank se extiende a los planes de activos digitales del prestamista alemán. Deutsche Bank respaldó a Taurus en una ronda de financiación de $65 millones y ha seguido trabajando con la empresa suiza como parte de su infraestructura institucional de custodia de criptomonedas.
Taurus también ha construido sus productos en múltiples entornos blockchain. Taurus-CAPITAL fue expandido a Solana en febrero de 2025, permitiendo a bancos e instituciones financieras emitir activos tokenizados programables mientras Taurus-PROTECT proporcionaba custodia y soporte de staking.
Los bancos continúan probando infraestructura financiera tokenizada
El libro mayor de Swift está entrando en uso mientras las principales instituciones financieras continúan experimentando con depósitos, valores y sistemas de liquidación basados en blockchain.
HSBC completó su primera emisión blockchain de un producto estructurado digitalmente nativo en julio, utilizando notas tokenizadas denominadas en dólares estadounidenses mediante una colocación privada para inversores institucionales en Hong Kong. El piloto de tokenización de HSBC utilizó Marketnode para emitir las notas en blockchain y gestionar los flujos de pago digitales entre el banco y el inversor.
El lanzamiento de Swift en julio colocó los depósitos tokenizados específicamente en la capa de pagos. El sistema fue desarrollado para preservar los estándares existentes de cumplimiento, crédito, riesgo y control, al tiempo que hace que los pagos transfronterizos estén disponibles las 24 horas, incluso fuera del horario bancario normal.
Taurus ahora ofrece tres rutas hacia esa infraestructura. Los bancos sin infraestructura Besu pueden utilizar un servicio gestionado operado por Taurus, las instituciones con sus propios nodos compatibles pueden conectar esos sistemas directamente, y los clientes existentes de Taurus-PROTECT pueden extender la infraestructura ya en producción.
La compañía dijo que los contratos inteligentes de Swift están integrados con sus productos de custodia y tokenización en todas esas configuraciones, con billeteras programables y controles de cumplimiento que operan sobre la infraestructura blockchain subyacente.
Para las instituciones que ya utilizan Taurus, la conectividad se puede establecer en cuestión de días. La compañía espera que los primeros clientes se conecten en breve, seguidos de las primeras transacciones DLT utilizando su integración con el libro mayor de Swift en cuestión de semanas.
