Les législateurs sud-coréens ont présenté une législation qui donnerait à l'Unité de renseignement financier (FIU) l'autorité directe d'enquêter sur les entreprises de crypto-monnaie non enregistrées soupçonnées, au lieu de se fier principalement aux signalements de la police.
Résumé
- Les législateurs sud-coréens ont proposé de donner à la FIU des pouvoirs directs pour enquêter sur les entreprises de crypto-monnaie non enregistrées.
- La FIU pourrait analyser les violations suspectées, déposer des plaintes et demander des enquêtes pénales en vertu du projet de loi.
- La police a suspendu les enquêtes sur 23 des 25 opérateurs de crypto-monnaie non enregistrés signalés par la FIU entre août 2022 et août 2025.
- La FIU a déclaré en juin que 28 fournisseurs de crypto-monnaie étaient enregistrés et que 40 opérateurs illégaux présumés avaient été signalés aux autorités.
Yonhap a rapporté que le député du Parti du pouvoir populaire, Eom Tae-young, et neuf autres députés ont déposé l'amendement jeudi, proposant de nouveaux pouvoirs en vertu de la loi sur la déclaration et l'utilisation des informations sur les transactions financières spécifiées, communément appelée loi sur les informations financières spécifiques.
En vertu du projet de loi, toute personne pourrait signaler une violation présumée de la loi directement à la FIU. Une fois qu'un rapport est reçu, l'agence de renseignement financier serait autorisée à enquêter et à analyser la conduite suspectée avant de décider si d'autres mesures sont nécessaires.
La proposition permettrait également à la FIU de déposer des plaintes auprès des autorités compétentes, de demander des enquêtes pénales et de transmettre les informations recueillies lors de son examen aux enquêteurs. Ces pouvoirs modifieraient le processus actuel, selon lequel la FIU peut identifier les opérateurs non enregistrés présumés mais doit dépendre de la police et d'autres agences d'enquête pour poursuivre la plupart des cas.
Le projet de loi n'a été présenté que récemment et doit être adopté par l'Assemblée nationale avant que les modifications proposées ne puissent prendre effet.
La FIU pourrait enquêter directement sur les entreprises de crypto-monnaie non enregistrées
Les législateurs ont proposé ces pouvoirs supplémentaires après que des données d'application de la loi ont soulevé des questions sur l'efficacité avec laquelle les cas impliquant des opérateurs de crypto-monnaie à l'étranger étaient poursuivis une fois qu'ils quittaient la FIU.
Selon Yonhap, la police a suspendu les enquêtes ou les enquêtes préliminaires sur 23 des 25 fournisseurs de services d'actifs virtuels non enregistrés signalés par la FIU entre août 2022 et août 2025.
Les entreprises et les personnes liées aux cas étaient apparemment situées en dehors de la Corée du Sud, ce qui rendait les enquêtes plus difficiles pour les agences nationales d'application de la loi.
Donner à la FIU des pouvoirs d'enquête et d'analyse à un stade plus précoce permettrait à l'agence qui identifie d'abord les violations présumées d'enregistrement de collecter des informations avant qu'un cas ne soit transféré à une autre autorité.
La Corée du Sud exige que les entreprises fournissant des services d'actifs virtuels aux résidents du pays s'enregistrent auprès de la FIU, y compris les entreprises étrangères qui servent activement des clients sud-coréens.
Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, la FIU a déclaré en juin que seulement 28 fournisseurs de services d'actifs virtuels étaient enregistrés à l'époque, tandis qu'environ 40 opérateurs illégaux présumés avaient été signalés aux autorités d'enquête.
Le régulateur a déclaré que les entreprises étrangères doivent suivre les mêmes exigences d'enregistrement lorsqu'elles fournissent des services aux résidents sud-coréens. Les entreprises cherchant à s'enregistrer doivent également satisfaire aux exigences de conformité locales, y compris la certification du système de gestion de la sécurité de l'information.
Les opérateurs à l'étranger sont restés un problème majeur d'application de la loi pour la FIU
L'avertissement d'application de la loi de juin de la FIU a fourni des détails sur la façon dont certaines entreprises de crypto-monnaie étrangères non enregistrées atteignaient les clients sud-coréens tout en tentant de limiter leur présence visible dans le pays.
Selon l'agence, certains opérateurs à l'étranger ont recruté des clients via des salons de discussion ouverts Telegram et KakaoTalk tout en offrant un service client en anglais, une configuration que les régulateurs ont déclaré pourrait rendre leurs activités nationales moins visibles.
Les autorités ont également identifié des entreprises privées de change de devises vendant des stablecoins et d'autres actifs virtuels à des étudiants internationaux, des touristes, des travailleurs étrangers et des personnes cherchant à effectuer des transactions sans divulguer leur identité.
Certains opérateurs ont échangé des actifs numériques directement contre des wons sud-coréens ou d'autres monnaies fiduciaires, tandis que des promoteurs étaient payés pour faire la publicité de services de crypto-monnaie étrangers via des chaînes YouTube, des groupes Telegram et des communautés en ligne, a déclaré la FIU.
L'agence a averti que les clients utilisant des services non enregistrés pourraient être exposés à la fraude, au piratage et à des fuites de données personnelles. Parce que ces entreprises opèrent en dehors du système enregistré, la CRF a également déclaré que les utilisateurs pourraient avoir des difficultés à récupérer des fonds lorsqu'un opérateur ne livrait pas les actifs achetés.
Le blanchiment d'argent est resté une autre préoccupation pour les régulateurs. La CRF a déclaré que les plateformes de crypto non autorisées et les services de change privés pourraient être utilisés pour dissimuler des produits criminels ou faciliter des transferts qui évitent les contrôles standard appliqués par les sociétés financières enregistrées.
Le projet de loi nouvellement présenté permettrait à l'agence de poursuivre les violations présumées de la loi sur les informations financières spécifiques elle-même avant de demander l'assistance d'un autre organisme d'enquête.
La Corée du Sud a également renforcé les règles de LBA pour les bourses enregistrées
L'attention réglementaire ne s'est pas limitée aux entreprises opérant sans enregistrement.
Plus tôt cette année, les bourses nationales ont contesté les modifications proposées qui les obligeraient à signaler les transferts de crypto liés à l'étranger d'au moins 10 millions de wons comme transactions suspectes.
Une proposition réglementaire de mai a suscité des objections de la part de l'Alliance des échanges d'actifs numériques, qui représente les fournisseurs de services d'actifs virtuels enregistrés en Corée du Sud.
DAXA a estimé que la règle pourrait augmenter les rapports annuels de transactions suspectes chez Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit et Gopax d'environ 63 000 à plus de 5,4 millions.
L'association a fait valoir que l'application d'un seuil monétaire automatique pourrait entraîner le signalement d'un grand nombre de transferts ordinaires à l'étranger, indépendamment du risque attaché au client ou à la contrepartie.
Le différend concernait également le traitement des plateformes étrangères. Les régulateurs ont cherché à renforcer les contrôles sur les transactions impliquant des fournisseurs de services d'actifs virtuels à l'étranger, tandis que les bourses locales ont demandé aux autorités des normes plus claires pour déterminer quelles entreprises étrangères devraient être considérées comme à haut risque.
Les décisions d'application de la même loi sur les informations financières ont déjà donné lieu à des contestations judiciaires. En avril, un tribunal de Séoul a annulé une suspension partielle de trois mois imposée à Dunamu, l'opérateur d'Upbit, après que la CRF a allégué 44 948 transactions impliquant 19 plateformes étrangères non enregistrées.
Bithumb a séparément obtenu une suspension judiciaire contre une suspension partielle de six mois après que les régulateurs l'ont accusé de défaillances de vérification des clients et de transactions avec des sociétés étrangères non enregistrées. Coinone a également obtenu un allègement judiciaire temporaire des mesures d'application liées aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et de vérification des clients.
Les transferts de crypto transfrontaliers sont soumis à des règles d'enregistrement distinctes
La Corée du Sud a également créé une autre voie réglementaire pour les entreprises qui déplacent des actifs numériques à travers les frontières nationales.
En vertu des modifications de la loi sur les transactions de change, les entreprises qui gèrent des transferts d'actifs virtuels transfrontaliers devront s'enregistrer auprès du ministère de l'Économie et des Finances lorsque le cadre entrera en vigueur en décembre.
Un rapport de licence de juin a détaillé comment les autorités préparaient des règlements d'application qui pourraient permettre aux sociétés de technologie financière éligibles, ainsi qu'aux entreprises de crypto, de fournir des services de transfert de fonds transfrontaliers et de change basés sur la blockchain.
Le gouvernement sud-coréen a promulgué la loi révisée le 2 juin avec une période de grâce de six mois. Une fois mise en œuvre, les transferts d'actifs virtuels impliquant la Corée du Sud et un autre pays relèveront du système de change réglementé du pays.
Les entreprises cherchant à fournir le service devront s'enregistrer auprès du ministère des Finances et déclarer les transferts éligibles à l'étranger via le réseau de déclaration des changes de la Banque de Corée.
Les autorités ont déclaré que les transferts de crypto qui fonctionnaient auparavant en dehors du système formel de déclaration des changes créaient des risques impliquant des transactions de change illicites et le blanchiment d'argent.
Les candidats dans le nouveau cadre doivent d'abord compléter l'enregistrement en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels, connecter leurs systèmes aux institutions responsables de la transmission des données de transactions de change et d'actifs numériques, et satisfaire à des exigences supplémentaires concernant les installations et le personnel qualifié.
