Le fournisseur d'infrastructure d'actifs numériques Taurus a connecté ses plateformes de tokenisation et de conservation au grand livre partagé basé sur la blockchain de Swift, offrant aux institutions financières une voie pour utiliser des dépôts tokenisés émis par les banques pour des paiements transfrontaliers 24h/24 et 7j/7.
Résumé
- Taurus a connecté ses plateformes de conservation et de tokenisation au grand livre blockchain de Swift.
- Les premières intégrations de clients sont attendues dans les jours à venir, suivies des premières transactions DLT dans les semaines à venir.
- Les banques peuvent utiliser la connexion pour les paiements transfrontaliers impliquant des dépôts tokenisés émis par les banques.
- Le grand livre de Swift a déjà traité sa première transaction transfrontalière en direct entre Standard Chartered et HSBC.
Taurus a déclaré mercredi que l'intégration connecte les contrats intelligents de Swift avec Taurus-CAPITAL et Taurus-PROTECT sur l'infrastructure blockchain autorisée des clients, les premières connexions clients étant attendues dans les jours à venir et les premières transactions sur grand livre distribué étant prévues dans les semaines à venir.
Les clients existants de Taurus peuvent ajouter la connexion à l'infrastructure déjà en production, tandis que les banques sans système blockchain propre peuvent utiliser l'infrastructure gérée Hyperledger Besu et la connectivité Ethereum Virtual Machine fournies par Taurus. La société prend également en charge les institutions qui exploitent déjà Besu ou un autre système compatible EVM en connectant ses outils de tokenisation et de portefeuille à leurs nœuds existants.
Taurus offre aux banques une voie vers le grand livre de dépôts tokenisés de Swift
Dans le cadre de l'intégration, Taurus-PROTECT fournit des fonctions programmables de portefeuille et de gestion de clés, y compris des règles de gouvernance, des flux de travail d'approbation et une automatisation basée sur API. Taurus-CAPITAL gère l'émission et la gestion de la monnaie tokenisée émise par les banques tout en permettant aux dépôts de rester au bilan de la banque émettrice.
Pour les banques qui n'exploitent pas déjà une infrastructure blockchain, Taurus a déclaré qu'il peut déployer et gérer l'environnement Hyperledger Besu autorisé requis pour se connecter au système de Swift. Les clients existants de Taurus peuvent voir leur infrastructure étendue pour la connectivité au grand livre en quelques jours.
Cet arrangement donne aux institutions financières un autre moyen d'accéder à un réseau que Swift a mis en déploiement initial en juillet après environ neuf mois de développement. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, 17 banques sur six continents se préparaient à tester les paiements par dépôts tokenisés lorsque le grand livre est entré dans son premier déploiement contrôlé le 9 juillet. Les participants comprenaient HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS et Standard Chartered.
Plus de 40 institutions financières ont participé à la conception du système, selon Taurus, tandis que le réseau existant de Swift connecte plus de 11 500 institutions financières et entreprises dans plus de 200 marchés.
Le cofondateur et associé gérant de Taurus, Lamine Brahimi, a déclaré que les institutions financières ont besoin d'une infrastructure d'actifs numériques qui puisse fonctionner en toute sécurité avec les systèmes qu'elles exploitent déjà. Il a déclaré que la connectivité Swift permet aux banques d'étendre leurs capacités en matière d'actifs numériques aux dépôts tokenisés et aux paiements transfrontaliers tout en conservant le contrôle de leur infrastructure.
Le grand livre de Swift maintient les dépôts tokenisés au bilan des banques
Le grand livre partagé de Swift est conçu comme une couche d'orchestration entre les institutions participantes, coordonnant les transferts de dépôts tokenisés avant que le règlement final n'ait lieu via des arrangements de paiement établis.
Les dépôts émis par les banques restent sur le grand livre propre de chaque institution, tandis que Swift coordonne leur mouvement entre les participants. Les paiements peuvent fonctionner de nuit et le week-end, étendant la disponibilité au-delà des heures ouvrables qui se chevauchent et qui peuvent restreindre les transferts transfrontaliers traditionnels.
Le règlement final a toujours lieu via les mécanismes existants, y compris les systèmes de règlement brut en temps réel, ce qui signifie que les banques participantes n'ont pas besoin de remplacer leurs arrangements de règlement actuels pour utiliser la couche basée sur la blockchain.
Un explicateur de dépôt tokenisé de juillet a détaillé comment ces instruments représentent des dépôts bancaires commerciaux sur une blockchain tout en conservant une relation un-à-un avec l'argent détenu au bilan de la banque émettrice. La structure diffère des stablecoins car la monnaie sous-jacente reste dans le système bancaire commercial et sous le cadre réglementaire bancaire.
Le grand livre de Swift applique ce modèle à plusieurs institutions. Chaque banque participante peut émettre ou exploiter ses propres dépôts tokenisés, tandis que l'infrastructure partagée fournit une couche commune pour coordonner les paiements entre des systèmes par ailleurs séparés.
Le modèle a déjà dépassé son stade de développement initial. Standard Chartered et HSBC ont réalisé la première transaction transfrontalière en direct du grand livre, connectant des systèmes de dépôts tokenisés séparés via l'infrastructure de Swift.
Taurus étend l'infrastructure déjà utilisée par les institutions financières
La connexion Swift ajoute une autre fonction institutionnelle à la pile d'actifs numériques de Taurus, qui combine déjà la garde, la tokenisation, la connectivité blockchain et les services de staking pour les institutions financières.
En juin, Taurus a ajouté le staking institutionnel grâce à une intégration avec P2P.org. Cet arrangement a donné aux banques utilisant Taurus-PROTECT accès à l'infrastructure de validateurs tout en leur permettant de conserver la garde et le contrôle de leurs actifs dans les flux de travail existants.
Le staking Ethereum était inclus au lancement, tandis que la connectivité couvrait également les réseaux de preuve d'enjeu, notamment Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano et Tezos. P2P.org a signalé plus de 10 milliards de dollars d'actifs délégués sur plus de 50 réseaux à l'époque.
Taurus a déclaré que sa clientèle institutionnelle comprend State Street, Deutsche Bank, Santander et CACEIS. La société a également ouvert un bureau à New York en octobre 2025 alors qu'elle étendait sa présence sur le marché américain.
Sa relation avec Deutsche Bank s'étend aux projets d'actifs numériques du prêteur allemand. Deutsche Bank a soutenu Taurus lors d'un cycle de financement de 65 millions de dollars et a continué à travailler avec la société suisse dans le cadre de son infrastructure de garde de crypto-monnaies institutionnelle.
Taurus a également développé ses produits dans plusieurs environnements blockchain. Taurus-CAPITAL a été étendu à Solana en février 2025, permettant aux banques et aux institutions financières d'émettre des actifs tokenisés programmables tandis que Taurus-PROTECT fournissait la garde et le support de staking.
Les banques continuent de tester l'infrastructure financière tokenisée
Le grand livre de Swift entre en usage alors que les grandes institutions financières continuent d'expérimenter avec les dépôts, les titres et les systèmes de règlement basés sur la blockchain.
HSBC a réalisé sa première émission blockchain d'un produit structuré natif numérique en juillet, en utilisant des billets tokenisés libellés en dollars américains via un placement privé pour des investisseurs institutionnels à Hong Kong. Le projet pilote de tokenisation de HSBC a utilisé Marketnode pour émettre les billets sur la blockchain et gérer les flux de paiement numériques entre la banque et l'investisseur.
Le déploiement de Swift en juillet a placé les dépôts tokenisés spécifiquement au niveau de la couche de paiement. Le système a été développé pour préserver les normes existantes de conformité, de crédit, de risque et de contrôle tout en rendant les paiements transfrontaliers disponibles 24 heures sur 24, y compris en dehors des heures bancaires normales.
Taurus propose désormais trois voies d'accès à cette infrastructure. Les banques sans infrastructure Besu peuvent utiliser un service géré par Taurus, les institutions avec leurs propres nœuds compatibles peuvent connecter ces systèmes directement, et les clients existants de Taurus-PROTECT peuvent étendre l'infrastructure déjà en production.
La société a déclaré que les contrats intelligents Swift sont intégrés à ses produits de garde et de tokenisation dans ces configurations, avec des portefeuilles programmables et des contrôles de conformité fonctionnant au-dessus de l'infrastructure blockchain sous-jacente.
Pour les institutions utilisant déjà Taurus, la connectivité peut être établie en quelques jours. La société s'attend à ce que les premiers clients se connectent sous peu, suivis des premières transactions DLT utilisant son intégration Swift dans les semaines à venir.
