Aviva Investors uruchomił tokenizowaną klasę udziałów swojego funduszu płynności w dolarach amerykańskich w XRP Ledger, przechodząc do produkcji w ramach partnerstwa z Ripple.
Podsumowanie
- Aviva Investors uruchomił swoją pierwszą tokenizowaną strukturę funduszu w XRP Ledger.
- Fundusz z siedzibą w Irlandii otrzymał zgodę Centralnego Banku Irlandii na nową klasę udziałów.
- Kwalifikujący się inwestorzy mogą uzyskać dostęp do funduszu za pośrednictwem portfeli cyfrowych, podczas gdy BNY Mellon przechowuje aktywa bazowe.
- XRP Ledger przechowuje około 4,37 miliarda dolarów w rozproszonych i reprezentowanych aktywach rzeczywistych.
Aviva wprowadza swój fundusz płynności USD do XRPL
Aviva Investors i Ripple ogłosiły uruchomienie 29 lipca, po partnerstwie tokenizacyjnym ujawnionym w lutym. Produkt to nowa klasa udziałów Aviva Investors US Dollar Liquidity Fund, irlandzkiego funduszu rynku pieniężnego UCITS uruchomionego w tradycyjnej formie w 2020 roku.
Firmy stosują strukturę „cyfrowego bliźniaka”. Udziały funduszu są reprezentowane w XRP Ledger, podczas gdy istniejący poza łańcuchem fundusz i jego regulowane ramy pozostają niezmienione.
Kwalifikujący się inwestorzy z zatwierdzonymi portfelami cyfrowymi otrzymają ten sam cel inwestycyjny, profil ryzyka, warunki płynności i ochronę regulacyjną dostępną w konwencjonalnej klasie udziałów, zgodnie z ogłoszeniem o uruchomieniu.
Mark Versey, dyrektor generalny Aviva Investors, określił uruchomienie jako pierwszy krok zarządzającego aktywami w kierunku tokenizowanych funduszy.
„Naszym zdaniem ten trend zwiększy efektywność i ostatecznie doprowadzi do lepszych wyników dla klientów.”
Centralny Bank Irlandii zatwierdza tokenizowaną klasę udziałów
Centralny Bank Irlandii zatwierdził nową klasę udziałów, umożliwiając produktowi działanie w ramach istniejącej regulowanej struktury funduszu.
Aviva poinformowała, że fundusz dąży do niskiego ryzyka i codziennej płynności poprzez wysokiej jakości, krótkoterminowe instrumenty dłużne denominowane w dolarach amerykańskich. BNY Mellon będzie nadal przechowywać aktywa bazowe funduszu, oddzielając regulowany depozyt od rejestru blockchain reprezentującego udziały inwestorów.
Komainu, regulowany depozytariusz aktywów cyfrowych, wspierał infrastrukturę blockchain, a Licuido dostarczyło technologię do tokenizacji funduszu. Struktura pozwala Aviva emitować i zarządzać udziałami funduszu w XRPL bez przenoszenia bazowych papierów wartościowych bezpośrednio do sieci.
Dla inwestorów amerykańskich denominacja funduszu w dolarach nie oznacza automatycznej dostępności w Stanach Zjednoczonych. Dostęp pozostaje ograniczony do kwalifikujących się inwestorów i zależy od lokalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych, zatwierdzeń dystrybucyjnych oraz wymogów onboardingowych Aviva. Ogłoszenie nie wskazywało na ofertę detaliczną w USA ani zgodę Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.
Ripple rozszerza swoją strategię produktów instytucjonalnych
Uruchomienie przekształca pierwsze partnerstwo Ripple z europejskim zarządzającym inwestycjami w działający produkt. Gdy firmy ogłosiły swoją umowę w lutym, stwierdziły, że zamierzają współpracować przez cały 2026 rok i dalej, aby wprowadzić regulowane fundusze do XRPL.
Ripple rozszerzył również inne części swojej infrastruktury instytucjonalnej. W zeszłym tygodniu firma uruchomiła Ripple Mint, dając zatwierdzonym klientom bezpośredni kanał do emisji, umarzania, mostkowania i śledzenia swojego stablecoina Ripple USD.
Ripple osobno zainwestował w firmę compliance Notabene, która obsługuje sieć płatności i transakcji dla regulowanych firm. Razem aktualizacje dotyczą emisji tokenów, dystrybucji i zgodności, zamiast polegać na jednym produkcie blockchain.
SBI Holdings, długoletni partner Ripple, również poszerza swoją ekspozycję na blockchain. Japońska grupa finansowa niedawno zmieniła nazwę SBI Security Solutions na SBI Digital Practice i przestawiła spółkę zależną na Canton Network. Ruch ten rozszerza instytucjonalną strategię on-chain SBI poza Ripple i XRPL.
XRP Ledger posiada tokenizowane aktywa o wartości 4,37 miliarda dolarów
Fundusz Aviva dołącza do rosnącej grupy tokenizowanych produktów finansowych reprezentowanych na XRPL.
Dane RWA.xyz wykazały 313,3 miliona dolarów w aktywach rozproszonych i 4,06 miliarda dolarów w aktywach reprezentowanych w sieci na dzień 29 lipca. Łącznie te kategorie umieściły śledzoną wartość aktywów rzeczywistych XRPL na około 4,37 miliarda dolarów.
Liczba posiadaczy RWA wzrosła o 17,42% w ciągu ostatnich 30 dni do 182. Jednak wartość aktywów rozproszonych spadła o 5,24%, podczas gdy wartość reprezentowana spadła o 0,47% w tym samym okresie.
XRPL posiadał również 952,25 miliona dolarów w stablecoinach, w tym około 907,2 miliona dolarów przypisanych do RLUSD. Dodanie stablecoinów do rozproszonych i reprezentowanych danych RWA sieci dałoby łączną śledzoną wartość powyżej 5,3 miliarda dolarów, chociaż RWA.xyz wymienia te kategorie osobno.
Aviva i Ripple nie ujawniły początkowej wartości akcji wyemitowanych w ramach tokenizowanej klasy. Przyszły wzrost będzie zależał od pozyskiwania inwestorów oraz tego, czy Aviva rozszerzy model na inne fundusze w ramach partnerstwa.
