Binance kontynuuje otwieranie i weryfikowanie nowych europejskich kont klientów ponad siedem tygodni po terminie licencji MiCA w Unii Europejskiej, który upłynął 1 lipca, mimo że nadal nie znajduje się w unijnym rejestrze autoryzowanych dostawców kryptowalut.
Podsumowanie
- Binance nadal otwiera i weryfikuje niektóre nowe konta w UE ponad siedem tygodni po terminie MiCA 1 lipca.
- Testy w kilku krajach europejskich nie wykazały ostrzeżenia, że Binance nie posiada autoryzacji MiCA, a depozyty kryptowalut pozostały dostępne na aktywnych kontach.
- Binance nie znajduje się w rejestrze autoryzowanych dostawców ESMA i twierdzi, że stara się o zatwierdzenie w innym państwie członkowskim UE.
- ESMA nakazała nieautoryzowanym dostawcom zaprzestanie pozyskiwania nowych klientów z UE i wdrożenie planów wygaszenia działalności do 1 lipca.
Według raportu Sandmark udostępnionego dla crypto.news, testy w kilku krajach UE wykazały, że nowi użytkownicy nadal mogli ukończyć proces rejestracji i weryfikacji tożsamości Binance po terminie, a dwa konta zostały w pełni zweryfikowane i mogły otrzymywać depozyty kryptowalut.
Testy obejmowały połączenia w Austrii, Francji, Niemczech, Hiszpanii i Belgii, przy użyciu zarówno standardowych połączeń internetowych, jak i wirtualnych sieci prywatnych. Żadne z nich nie wyświetlało ostrzeżenia informującego wnioskodawców, że Binance nie posiada autoryzacji zgodnie z rozporządzeniem w sprawie rynków kryptoaktywów.
Jedno konto, utworzone 19 sierpnia przy użyciu europejskiego dokumentu tożsamości i adresu zamieszkania, zostało zweryfikowane, a następnie zasilone kryptowalutą. Konto to nie istniało przed 1 lipca.
Binance, największa na świecie giełda kryptowalut pod względem wolumenu obrotu, wycofała swój grecki wniosek o MiCA w czerwcu po tym, jak proces uzyskiwania licencji utknął w martwym punkcie. Firma utrzymuje, że zamierza pozostać w Europie i stara się o autoryzację w innym państwie członkowskim UE.
Konta Binance pozostają dostępne po terminie MiCA
Wyniki te pojawiają się po tym, jak Binance poinformowało klientów w kilku krajach europejskich, że nowe rejestracje i depozyty zostaną wstrzymane od 1 lipca po tym, jak nie udało się uzyskać autoryzacji MiCA.
Jak wcześniej informowało crypto.news, Binance poinformowało użytkowników we Włoszech, Hiszpanii, Francji, Polsce, Belgii i Szwecji, że wiele usług zostanie ograniczonych po upływie okresu przejściowego. Produkty Earn, które zapewniają zyski z zdeponowanych kryptowalut, również miały zostać zawieszone.
Klienci nie musieli jednak wypłacać swoich aktywów do 1 lipca. Binance stwierdziło, że środki pozostaną bezpieczne, podczas gdy firma stara się o autoryzację w innym miejscu w UE.
Najnowsze testy wykazały, że niektóre kontrole pozostają w mocy, chociaż tworzenie nowych kont nie zostało całkowicie zablokowane.
Używając austriackiego adresu IP i hiszpańskiego dokumentu tożsamości, jeden wnioskodawca ukończył weryfikację w ciągu kilku minut. Nie pojawiło się żadne zastrzeżenie, że Binance nie posiada zgody MiCA, a depozyty kryptowalut pozostały dostępne.
Osobna rejestracja z Hiszpanii używała hiszpańskiego połączenia internetowego bez VPN, wraz z lokalnym adresem i informacjami o zatrudnieniu. Wnioskodawca ukończył proces rejestracji, zanim Binance odrzuciło rejestrację, ponieważ osoba ta miała już konto. Odrzucenie nie powoływało się na ograniczenia dotyczące pobytu w UE ani MiCA.
Dostęp ze Stanów Zjednoczonych przyniósł inny wynik. Połączenie z USA natychmiast przekierowało użytkownika na Binance.US. Po zalogowaniu na platformę międzynarodową depozyty i handel zostały zawieszone, pozostawiając tylko wypłaty.
Binance oświadczyło, że nie komentuje konkretnych klientów, kont ani indywidualnych przypadków onboardingowych. Firma dodała, że dostępność usług w Europie może się różnić w zależności od jurysdykcji, przepisów przejściowych, danego produktu i indywidualnych okoliczności.
„Po wdrożeniu MiCA podjęliśmy kroki, aby zapewnić, że dostępność naszych produktów i usług w Europie jest zgodna z odpowiednimi ramami prawnymi i regulacyjnymi” – powiedziało Binance.
Giełda nie podała konkretnego wyjaśnienia, dlaczego nowe europejskie konta mogły nadal ukończyć weryfikację po 1 lipca. Binance stwierdziło, że pozostaje zaangażowane w uzyskanie autoryzacji i „aktywnie realizuje” swój wniosek.
Belgijskie konto było powiązane z Binance Poland
Kolejna rejestracja przeprowadzona przez belgijskie połączenie bez VPN zaowocowała aktywnym kontem w około dziesięć minut.
Proces rejestracji wymagał zdjęcia dowodu tożsamości oraz żywego sprawdzenia twarzy przez kamerę. Wnioskodawca został również poproszony o podanie informacji o dochodach, oszczędnościach i statusie zawodowym.
Zgodnie z warunkami Binance, klienci z Belgii zawierają umowę z Binance Poland Sp. z o.o., polskim dostawcą usług w zakresie aktywów wirtualnych.
Polska nie miała autoryzowanych dostawców w rejestrze ESMA cytowanym w raporcie, a ani Binance Poland, ani żaden inny podmiot Binance nie pojawił się wśród zatwierdzonych dostawców.
Transfery płatności dla belgijskiego konta były obsługiwane przez BPay Global B.S.C., bahrajskiego partnera płatniczego Binance. Środki miały być rozliczane przez konto w JSC Pave Bank w Tbilisi w Gruzji.
Próba przelewu przez SEPA, unijny system przelewów w euro, wywołała kolejną serię kontroli ze strony BPay. Przelew nie został zrealizowany, pozostawiając niejasne, jakie dodatkowe kontrole mogłyby dotyczyć zrealizowanej transakcji.
MiCA reguluje świadczenie usług kryptograficznych klientom europejskim, a nie tylko to, czy strona internetowa giełdy jest dostępna z kraju UE. Testy sprawdzały zatem, czy nowi europejscy klienci mogli zarejestrować się, przejść weryfikację tożsamości i zasilić konta po 1 lipca.
ESMA nakazała nieautoryzowanym firmom zaprzestanie nowych rejestracji
Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych udzielił firmom wyraźnych instrukcji przed wygaśnięciem okresu przejściowego.
W oświadczeniu z 23 czerwca ESMA stwierdził, że nieautoryzowani dostawcy powinni natychmiast zaprzestać rejestrowania nowych klientów z UE i ograniczyć pozostałe usługi do działań niezbędnych do wyjścia klientów.
Do 1 lipca nieautoryzowani dostawcy „muszą wdrożyć swój plan wyjścia” – powiedział regulator. Organy krajowe zostały również poinstruowane, aby sprawdziły te plany i „podjęły działania przeciwko nieautoryzowanemu świadczeniu usług kryptoaktywów”.
Wcześniej, w kwietniu, ESMA stwierdził, że firma świadcząca objęte usługi kryptograficzne klientom z UE bez autoryzacji naruszy prawo UE po zakończeniu obowiązującego okresu przejściowego.
Luka licencyjna pozostała duża po terminie. Przegląd autoryzacji MiCA z 11 sierpnia wykazał, że 281 z 1343 dostawców działających na Europejskim Obszarze Gospodarczym przed okresem przejściowym uzyskało autoryzację, pozostawiając 1062 bez zatwierdzenia.
W okolicach lipcowego terminu ESMA dodał 57 firm do swojego rejestru. Standard Chartered i FalconX były wśród zatwierdzonych firm, a licencjonowani dostawcy uzyskali możliwość korzystania z praw paszportowych MiCA do obsługi klientów w państwach członkowskich UE.
Aktualizacja rejestru z 3 lipca pokazała, że dodatki zwiększyły liczbę autoryzowanych dostawców do 300 w tym czasie.
Do 20 sierpnia rejestr cytowany w najnowszym raporcie zawierał 330 autoryzowanych dostawców. Binance nie było wśród nich.
ESMA prowadzi osobno rejestr firm zidentyfikowanych jako świadczące usługi kryptograficzne bez autoryzacji. Lista ta zawierała 167 wpisów na dzień 20 sierpnia, w tym 164 dostarczone przez włoską Consob i po jednym od regulatorów z Holandii i Słowacji. Binance również nie było na tej liście.
Binance już wcześniej ograniczyło niektóre usługi w Europie
Obecna pozycja Binance wynika z kilku tygodni ograniczeń specyficznych dla poszczególnych krajów po terminie MiCA.
Francuscy klienci stracili dostęp do handlu na początku lipca po tym, jak Binance nie uzyskało autoryzacji. Handel spot i z depozytem zabezpieczającym były wśród dotkniętych usług, podczas gdy wypłaty pozostały dostępne.
Binance poinformowało również dotkniętych klientów z UE na początku lipca, że ich aktywa pozostają zabezpieczone w stosunku jeden do jednego i że wcześniej przekazane opcje kont, w tym wypłaty tam, gdzie miały zastosowanie, będą kontynuowane.
Problem licencyjny rozwinął się przed terminem. Binance formalnie złożyło wniosek o autoryzację MiCA tylko w Grecji, podczas gdy dyskusje prowadzono również z regulatorami w innych jurysdykcjach.
24 czerwca Binance poinformowało, że będzie szukać innej ścieżki w UE, jeśli jego grecki wniosek nie zostanie rozpatrzony. Firma wycofała ten wniosek tego samego dnia, na krótko przed tym, jak Hellenic Capital Market Commission miała go rzekomo odrzucić.
Ograniczenia były również widoczne podczas najnowszych testów kont. Konto utworzone przez Austrię z hiszpańskim dokumentem tożsamości nie mogło wpłacać euro przez przelew bankowy po tym, jak zewnętrzny dostawca zgłosił niezgodność adresu, chociaż panel Binance pokazywał adres jako zweryfikowany. Wpłaty kryptowalut były nadal dozwolone.
Tymczasem organy regulacyjne zaczęły podejmować działania egzekucyjne na mocy MiCA. 14 sierpnia Austriacki Urząd Nadzoru Finansowego ogłosił swoją pierwszą sprawę w ramach tego frameworka, nakładając grzywnę w wysokości 70 000 euro na wiedeńską firmę Bitpanda.
FMA stwierdziło, że Bitpanda nie przedłożyła białej księgi dotyczącej aktywów kryptograficznych co najmniej 20 dni przed publikacją i rozpowszechniała materiały marketingowe bez wymaganego zastrzeżenia, że organ regulacyjny ich nie przejrzał.
ESMA została zapytana 19 sierpnia, czy nieautoryzowana giełda umożliwiająca nowym klientom z UE weryfikację kont i przyjmowanie depozytów po 1 lipca jest zgodna z jej wytycznymi oraz czy wie o innych giełdach działających w ten sam sposób. Biuro prasowe regulatora potwierdziło otrzymanie pytań i poprosiło o więcej czasu na odpowiedź, podczas gdy austriackie FMA odmówiło komentarza.
