BNY rozszerzyło swoją strategię blockchain, przenosząc rejestry własności funduszy inwestycyjnych na łańcuch za pośrednictwem nowej cyfrowej platformy agencyjnej dla klientów instytucjonalnych.
Podsumowanie
- BNY uruchomiło platformę agencyjną opartą na blockchainie, aby przechowywać rejestry własności funduszy na łańcuchu.
- Usługa najpierw obsłuży tokenizowane fundusze od Baillie Gifford, BlackRock i BNY Dreyfus.
- Dział agencyjny BNY zarządza aktywami o wartości około 8,6 biliona dolarów na 7,6 miliona rachunków inwestorów.
- Uruchomienie następuje po niedawnym rozszerzeniu BNY na usługi USDC i regulowane przez MiCA przechowywanie kryptowalut w Europie.
Financial Times poinformował, że nowojorski bank depozytowy uruchomi wersję swojego biznesu agencyjnego opartą na blockchainie, umożliwiając prowadzenie rejestrów własności funduszy i transakcji inwestorów na współdzielonej cyfrowej księdze, kontynuując jednocześnie świadczenie istniejących usług agencyjnych.
BNY przeniosło rejestry własności funduszy na blockchain
Zamiast tokenizować tylko produkty inwestycyjne, BNY stosuje technologię blockchain do infrastruktury prowadzenia rejestrów wspierającej operacje funduszy. Według Financial Times, platforma będzie przechowywać oficjalne rejestry własności na łańcuchu, tworząc wspólne źródło informacji dla uczestników zaangażowanych w administrację funduszami.
Carolyn Weinberg, dyrektor ds. produktów i innowacji w BNY, powiedziała publikacji, że projekt modernizuje księgi i rejestry wspierające transakcje funduszy poprzez przeniesienie ich na infrastrukturę blockchain.
Agenci transferowi prowadzą oficjalne rejestry inwestorów funduszy, przetwarzają subskrypcje i umorzenia, aktualizują rejestry akcjonariuszy oraz wspierają komunikację między funduszami a inwestorami. Te rejestry są zazwyczaj rozproszone w systemach zarządzanych przez zarządzających funduszami, depozytariuszy i administratorów, co wymaga regularnego uzgadniania.
Umieszczając rejestry na współdzielonej księdze, BNY zamierza zmniejszyć potrzebę posiadania oddzielnych baz danych, jednocześnie dając upoważnionym uczestnikom dostęp do tego samego źródła informacji o własności.
Według raportu, dział agencyjny BNY obsługuje aktywa o wartości około 8,6 biliona dolarów na 7,6 miliona rachunków inwestorów. Bank osobno nadzoruje ponad 59 bilionów dolarów aktywów w depozycie i administracji.
Wczesne tokenizowane fundusze już korzystają z platformy
Wśród pierwszych instytucji wdrażających platformę jest zarządzający aktywami z Edynburga, Baillie Gifford, który planuje użyć jej do tego, co firma określiła jako pierwszy w pełni natywny regulowany tokenizowany fundusz w Wielkiej Brytanii.
„To, co mamy w blockchainie, to wspólne źródło prowadzenia rejestrów między uczestnikami. Zgadzamy się, że jest to źródło prawdy, gdy ludzie mają do czynienia z aktywem, które jest monitorowane” – powiedział Theo Golden, szef ds. aktywów cyfrowych w Baillie Gifford.
Raport podał również, że fundusz rynku pieniężnego BlackRock i BNY Dreyfus oraz dział zarządzania gotówką mają korzystać z platformy w przyszłych ofertach tokenizowanych funduszy.
Według strony internetowej Baillie Gifford, firma zarządza aktywami o wartości około 261 miliardów dolarów.
Prace nad aktywami cyfrowymi kontynuowane w zakresie depozytu i regulacji
Uruchomienie platformy agencyjnej opiera się na kilku inicjatywach dotyczących aktywów cyfrowych wprowadzonych przez BNY w ostatnich miesiącach.
W czerwcu bank dodał możliwość bicia USDC, umorzenia, depozytu i transferu do swojej platformy Digital Asset Custody, dając klientom instytucjonalnym bezpośredni dostęp do stablecoina Circle za pośrednictwem infrastruktury BNY.
Bank już wcześniej pełnił rolę głównego depozytariusza aktywów zabezpieczających USDC, a wdrożenie rozszerzyło jego rolę poza depozyt rezerwowy na operacyjne usługi stablecoin.
W tamtym czasie BNY poinformowało, że USDC jest pierwszym stablecoinem obsługiwanym na jego platformie depozytowej, a kolejne stablecoiny i przepływy pracy związane z cyfrową gotówką zostaną dodane.
Ogłoszenie nastąpiło również po tym, jak bank nawiązał współpracę z firmą Finstreet z Abu Zabi i Fundacją ADI w celu opracowania instytucjonalnych usług depozytowych dla Bitcoina i Ethereum, z planami późniejszego włączenia stablecoinów i tokenizowanych aktywów ze świata rzeczywistego.
Zatwierdzenie MiCA dodało kolejny regulowany biznes aktywów cyfrowych
Najnowsza inicjatywa blockchainowa następuje również po ekspansji regulacyjnej BNY w Europie.
Wcześniej w tym tygodniu Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych dodał BNY SA/NV, belgijską spółkę zależną banku, do swojego tymczasowego rejestru rynków kryptoaktywów po autoryzacji przez Narodowy Bank Belgii. Zatwierdzenie pozwala spółce zależnej na świadczenie usług przechowywania i transferu kryptoaktywów w ramach unijnych ram MiCA.
Autoryzacja umieściła BNY obok innych banków i instytucji finansowych rozszerzających regulowane operacje na aktywach cyfrowych w Europie, gdy coraz więcej firm kończy proces licencjonowania po terminie przejścia MiCA.
Ostatnie ogłoszenia BNY pokazują, że bank rozszerza technologię blockchain na kilka warstw instytucjonalnej infrastruktury finansowej, w tym regulowane przechowywanie krypto, usługi stablecoinów oraz systemy prowadzenia rejestrów operacyjnych wspierające tokenizowane fundusze inwestycyjne.
