Korea Południowa zaostrzy transfery między krajowymi platformami kryptowalutowymi a zagranicznymi giełdami lub portfelami samoobsługowymi zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy zatwierdzonymi przez Radę Ministrów 11 sierpnia.
Podsumowanie
- Korea Południowa zatwierdziła we wtorek nowe kontrole oparte na ocenie ryzyka dla transferów na zagraniczne giełdy i portfele samoobsługowe.
- Transfery o wartości 10 milionów wonów lub więcej wymagają od giełd prowadzenia wewnętrznych systemów monitorowania podejrzanych transakcji.
- Giełdy zagraniczne o niskim ryzyku pozostają dozwolone, podczas gdy kontrahenci wysokiego ryzyka mogą być całkowicie wykluczeni z takich transferów.
- Dane zasady Travel Rule będą obejmować każdy transfer między zarejestrowanymi koreańskimi VASP po zniesieniu progu.
- Google wymaga, aby aplikacje giełd kryptowalutowych skierowane do Korei Południowej wykazywały pomyślny status rejestracji lokalnego VASP.
Komisja Usług Finansowych poinformowała, że zarejestrowani dostawcy usług aktywów wirtualnych będą musieli stosować kontrole oparte na ocenie ryzyka do takich transferów oraz prowadzić wewnętrzne monitorowanie podejrzanych transakcji dla kwot 10 milionów wonów lub więcej.
Ostateczne ramy są mniej sztywne niż propozycja z marca, która traktowałaby każdy transfer powyżej 10 milionów wonów na zagraniczną giełdę lub osobisty portfel jako automatycznie podejrzany. Po sprzeciwie branży FIU przeszła na system, w którym każdy zarejestrowany dostawca ocenia ryzyko zgodnie z własnymi kontrolami, zamiast składać raport o podejrzanej transakcji wyłącznie dlatego, że kwota przekracza próg.
Korea Południowa będzie klasyfikować zagraniczne transfery kryptowalut według ryzyka
Zgodnie z zatwierdzonymi ramami, transfery na zagraniczne giełdy o niskim ryzyku mogą być realizowane. Transfery obejmujące inne zagraniczne giełdy lub portfele samoobsługowe będą generalnie dozwolone tylko wtedy, gdy nadawca i odbiorca są tą samą osobą, podczas gdy transfery obejmujące kontrahentów wysokiego ryzyka mogą być zabronione, według FSC.
Przepisy wzmacniają również kontrole wokół większych transferów. News1 poinformował, że krajowe giełdy mogą żądać dodatkowych dowodów, takich jak potwierdzenie, że zagraniczne konto należy do klienta, cel transferu lub źródło środków, gdy transakcja stwarza podwyższone ryzyko. FSC nie opublikowała uniwersalnej listy kontrolnej dokumentów wymagającej tych elementów dla każdego transferu.
Jak wcześniej informowano, Korea Południowa zniosła próg 1 miliona wonów w zasadzie Travel Rule dla transferów między zarejestrowanymi krajowymi VASP. Zmienione przepisy będą wymagać, aby informacje identyfikujące towarzyszyły każdemu takiemu transferowi niezależnie od wielkości. Dostawcy odbierający muszą również uzyskać wymagane informacje i mogą zażądać brakujących danych lub odrzucić transfer, gdy nie można go zweryfikować.
Ograniczenia Google Play już zawęziły dostęp do zagranicznych platform
Zaostrzony reżim transferów pojawia się po tym, jak dostęp do kilku zagranicznych giełd przez Androida stał się trudniejszy. Google wymaga, aby deweloperzy giełd kryptowalutowych i portfeli oprogramowania skierowanych do Korei Południowej pomyślnie złożyli raport VASP do Koreańskiej Jednostki Wywiadu Finansowego.
Jak wcześniej informowano, co najmniej 29 aplikacji zagranicznych giełd stało się niedostępnych w koreańskim sklepie Google Play w lipcu, w tym Bybit i MEXC. Bybit pozostawał niedostępny od 28 lipca, podczas gdy OKX wrócił po czterodniowym zawieszeniu. Ograniczenia sklepu z aplikacjami są oddzielne od poprawek transferowych z 11 sierpnia i odzwierciedlają politykę VASP Google Play.
Południowokoreańscy regulatorzy również bezpośrednio ścigają niezarejestrowanych operatorów. Jak wcześniej informowano, FIU skierowała około 40 niezarejestrowanych firm kryptowalutowych do organów ścigania i ostrzegła zarejestrowane firmy przed współpracą z niezgłoszonymi dostawcami. Regulator zwrócił się również do sklepów z aplikacjami i organów ds. komunikacji o ograniczenie dostępu do usług, które uzna za działające nielegalnie w kraju.
Nowe kontrole transferów nie wejdą w życie natychmiast
Przepisy dotyczące transferów kryptowalut nie zaczną obowiązywać 20 sierpnia, kiedy to wejdą w życie odrębne poprawki dotyczące przeglądów rejestracji VASP i innych kwestii. FSC poinformowało, że rozszerzenie zasady podróży i wymogi AML dotyczące transferów zagranicznych wejdą w życie sześć miesięcy po ogłoszeniu zmienionego dekretu, a powiązane przepisy nadzorcze mają zacząć obowiązywać w tym samym czasie.
Ten termin daje krajowym giełdom czas na opracowanie klasyfikacji ryzyka, procedur monitorowania i procesów weryfikacji. Oznacza to również, że użytkownicy nie powinni zakładać, że każdy transfer 10 milionów wonów zostanie automatycznie zablokowany lub zgłoszony. Ostateczna reguła wymaga ram monitorowania, a traktowanie poszczególnych transakcji będzie zależeć od ryzyka kontrahenta i oceny dostawcy.
Nienazwany przedstawiciel krajowego przemysłu powiedział News1, że nadmiernie restrykcyjne przepisy mogłyby „doprowadzić jedynie do wzrostu handlu peer-to-peer lub transakcji przeprowadzanych za pośrednictwem nieoficjalnych kanałów”. To obawa branży, a nie ustalony wynik. Regulatorzy twierdzą, że nowe ramy mają na celu rozwiązanie problemów związanych z praniem pieniędzy na platformach zagranicznych i portfelach samodzielnych, jednocześnie umożliwiając transakcje o niższym ryzyku.
