Dostawca infrastruktury aktywów cyfrowych Taurus połączył swoje platformy tokenizacji i przechowywania z opartym na blockchainie wspólnym rejestrze Swift, dając instytucjom finansowym drogę do wykorzystywania tokenizowanych depozytów emitowanych przez banki do całodobowych płatności transgranicznych.
Podsumowanie
- Taurus połączył swoje platformy przechowywania i tokenizacji z rejestrem blockchain Swift.
- Pierwsze integracje klientów są spodziewane w ciągu kilku dni, a następnie pierwsze transakcje DLT w ciągu kilku tygodni.
- Banki mogą korzystać z połączenia do płatności transgranicznych obejmujących tokenizowane depozyty emitowane przez banki.
- Rejestr Swift przetworzył już swoją pierwszą transakcję transgraniczną na żywo między Standard Chartered i HSBC.
Taurus poinformował w środę, że integracja łączy inteligentne kontrakty Swift z Taurus-CAPITAL i Taurus-PROTECT na autoryzowanej infrastrukturze blockchain klientów, a pierwsze połączenia klientów są spodziewane w ciągu kilku dni, a pierwsze transakcje w rozproszonym rejestrze planowane są w ciągu kilku tygodni.
Istniejący klienci Taurus mogą dodać połączenie do infrastruktury już działającej w produkcji, podczas gdy banki bez własnych systemów blockchain mogą korzystać z zarządzanej infrastruktury Hyperledger Besu i łączności z maszyną wirtualną Ethereum dostarczanej przez Taurus. Firma wspiera również instytucje, które już obsługują Besu lub inny system zgodny z EVM, łącząc swoje narzędzia do tokenizacji i portfela z ich istniejącymi węzłami.
Taurus daje bankom drogę do tokenizowanego rejestru depozytów Swift
W ramach integracji Taurus-PROTECT zapewnia programowalne funkcje portfela i zarządzania kluczami, w tym zasady zarządzania, przepływy pracy zatwierdzania i automatyzację opartą na API. Taurus-CAPITAL zajmuje się emisją i zarządzaniem tokenizowanymi pieniędzmi emitowanymi przez banki, umożliwiając jednocześnie pozostanie depozytów w bilansie banku emitującego.
Dla banków, które nie obsługują jeszcze infrastruktury blockchain, Taurus oświadczył, że może wdrożyć i zarządzać autoryzowanym środowiskiem Hyperledger Besu wymaganym do połączenia z systemem Swift. Istniejący klienci Taurus mogą mieć rozszerzoną infrastrukturę do łączności z rejestrem w ciągu kilku dni.
To rozwiązanie daje instytucjom finansowym kolejny sposób dostępu do sieci, którą Swift wprowadził do wstępnego wdrożenia w lipcu po około dziewięciu miesiącach rozwoju. Jak wcześniej informował crypto.news, 17 banków z sześciu kontynentów przygotowywało się do testowania płatności tokenizowanymi depozytami, gdy rejestr wszedł w pierwsze kontrolowane wdrożenie 9 lipca. Wśród uczestników znalazły się HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS i Standard Chartered.
Ponad 40 instytucji finansowych było zaangażowanych w projektowanie systemu, według Taurus, podczas gdy istniejąca sieć Swift łączy ponad 11 500 instytucji finansowych i firm na ponad 200 rynkach.
Współzałożyciel i partner zarządzający Taurus, Lamine Brahimi, powiedział, że instytucje finansowe potrzebują infrastruktury aktywów cyfrowych, która może bezpiecznie współpracować z systemami, które już obsługują. Powiedział, że łączność ze Swift pozwala bankom rozszerzyć ich możliwości w zakresie aktywów cyfrowych na tokenizowane depozyty i płatności transgraniczne, zachowując jednocześnie kontrolę nad ich infrastrukturą.
Rejestr Swift utrzymuje tokenizowane depozyty w bilansach banków
Wspólny rejestr Swift jest zaprojektowany jako warstwa orkiestracji między uczestniczącymi instytucjami, koordynująca transfery tokenizowanych depozytów przed ostatecznym rozliczeniem za pośrednictwem ustalonych ustaleń płatniczych.
Depozyty emitowane przez banki pozostają w rejestrze każdej instytucji, podczas gdy Swift koordynuje ich przepływ między uczestnikami. Płatności mogą działać w nocy i w weekendy, rozszerzając dostępność poza nakładające się godziny pracy, które mogą ograniczać tradycyjne transfery transgraniczne.
Ostateczne rozliczenie nadal odbywa się za pośrednictwem istniejących mechanizmów, w tym systemów rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym, co oznacza, że uczestniczące banki nie muszą zastępować swoich obecnych ustaleń rozliczeniowych, aby korzystać z warstwy opartej na blockchainie.
Wyjaśnienie tokenizowanych depozytów z lipca szczegółowo opisało, jak takie instrumenty reprezentują depozyty banków komercyjnych na blockchainie, zachowując jednocześnie relację jeden do jednego z pieniędzmi przechowywanymi w bilansie banku emitującego. Struktura różni się od stablecoinów, ponieważ bazowe pieniądze pozostają w systemie bankowości komercyjnej i pod ramami regulacyjnymi bankowości.
Księga Swift stosuje ten model w wielu instytucjach. Każdy uczestniczący bank może emitować lub obsługiwać własne tokenizowane depozyty, podczas gdy wspólna infrastruktura zapewnia wspólną warstwę do koordynowania płatności między oddzielnymi systemami.
Model wyszedł już poza początkowy etap rozwoju. Standard Chartered i HSBC ukończyły pierwszą transgraniczną transakcję w księdze, łącząc oddzielne systemy tokenizowanych depozytów za pośrednictwem infrastruktury Swift.
Taurus rozszerza infrastrukturę już używaną przez instytucje finansowe
Połączenie Swift dodaje kolejną funkcję instytucjonalną do stosu aktywów cyfrowych Taurus, który już łączy przechowywanie, tokenizację, łączność blockchain i usługi stakingu dla instytucji finansowych.
W czerwcu Taurus dodał instytucjonalny staking poprzez integrację z P2P.org. To rozwiązanie dało bankom korzystającym z Taurus-PROTECT dostęp do infrastruktury walidatorów, jednocześnie pozwalając im zachować przechowywanie i kontrolę nad swoimi aktywami w istniejących przepływach pracy.
Staking Ethereum był dostępny na starcie, a łączność obejmowała również sieci proof-of-stake, takie jak Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano i Tezos. P2P.org zgłosiło wówczas ponad 10 miliardów dolarów w delegowanych aktywach w ponad 50 sieciach.
Taurus poinformował, że jego instytucjonalna baza klientów obejmuje State Street, Deutsche Bank, Santander i CACEIS. Firma otworzyła również biuro w Nowym Jorku w październiku 2025 r., rozszerzając swoją obecność na rynku amerykańskim.
Jego relacje z Deutsche Bank rozciągają się na plany niemieckiego pożyczkodawcy dotyczące aktywów cyfrowych. Deutsche Bank wsparł Taurus w rundzie finansowania o wartości 65 milionów dolarów i nadal współpracuje ze szwajcarską firmą w ramach swojej instytucjonalnej infrastruktury przechowywania kryptowalut.
Taurus zbudował również swoje produkty w wielu środowiskach blockchain. Taurus-CAPITAL został rozszerzony o Solanę w lutym 2025 r., umożliwiając bankom i instytucjom finansowym emitowanie programowalnych tokenizowanych aktywów, podczas gdy Taurus-PROTECT zapewniał wsparcie w zakresie przechowywania i stakingu.
Banki nadal testują tokenizowaną infrastrukturę finansową
Księga Swift wchodzi do użytku, gdy główne instytucje finansowe nadal eksperymentują z depozytami, papierami wartościowymi i systemami rozliczeniowymi opartymi na blockchainie.
HSBC ukończył w lipcu swoją pierwszą emisję blockchainową cyfrowo natywnego produktu strukturyzowanego, wykorzystując tokenizowane noty denominowane w dolarach amerykańskich w ramach oferty prywatnej dla inwestorów instytucjonalnych w Hongkongu. Pilotaż tokenizacji HSBC wykorzystał Marketnode do emisji not na blockchainie i zarządzania cyfrowymi przepływami płatności między bankiem a inwestorem.
Lipcowe wdrożenie Swift umieściło tokenizowane depozyty szczególnie w warstwie płatniczej. System został opracowany w celu zachowania istniejących standardów zgodności, kredytowych, ryzyka i kontroli, przy jednoczesnym umożliwieniu płatności transgranicznych przez całą dobę, w tym poza normalnymi godzinami pracy banku.
Taurus oferuje obecnie trzy drogi do tej infrastruktury. Banki bez infrastruktury Besu mogą korzystać z usługi zarządzanej przez Taurus, instytucje posiadające własne kompatybilne węzły mogą podłączyć te systemy bezpośrednio, a istniejący klienci Taurus-PROTECT mogą rozszerzyć infrastrukturę już używaną w produkcji.
Firma poinformowała, że inteligentne kontrakty Swift są zintegrowane z jej produktami do przechowywania i tokenizacji w tych konfiguracjach, z programowalnymi portfelami i kontrolami zgodności działającymi ponad bazową infrastrukturą blockchain.
Dla instytucji już korzystających z Taurus, łączność można nawiązać w ciągu kilku dni. Firma spodziewa się, że pierwsi klienci połączą się wkrótce, a następnie w ciągu kilku tygodni odbędą się pierwsze transakcje DLT z wykorzystaniem integracji z księgą Swift.
