A Binance continuou abrindo e verificando novas contas de clientes europeus mais de sete semanas após o prazo de licenciamento MiCA da União Europeia em 1º de julho, apesar de permanecer ausente do registro do bloco de provedores de cripto autorizados.
Resumo
- A Binance ainda está abrindo e verificando algumas novas contas da UE mais de sete semanas após o prazo do MiCA em 1º de julho.
- Testes em vários países europeus não encontraram aviso de que a Binance não tinha autorização MiCA, enquanto depósitos de cripto permaneciam disponíveis em contas ativas.
- A Binance está ausente do registro de provedores autorizados da ESMA e afirma que está buscando aprovação por meio de outro estado-membro da UE.
- A ESMA instruiu provedores não autorizados a parar de aceitar novos clientes da UE e implementar seus planos de encerramento até 1º de julho.
De acordo com um relatório da Sandmark compartilhado com crypto.news, testes em vários países da UE descobriram que novos usuários ainda podiam concluir o registro e o processo de verificação de identidade da Binance após o prazo, com duas contas totalmente verificadas e capazes de receber depósitos de cripto.
Os testes cobriram conexões na Áustria, França, Alemanha, Espanha e Bélgica, usando tanto conexões padrão de internet quanto redes privadas virtuais. Nenhum exibiu um aviso informando que a Binance não tinha autorização sob o regulamento de Mercados de Criptoativos.
Uma conta, criada em 19 de agosto usando um documento de identidade europeu e endereço residencial, foi verificada e posteriormente financiada com criptomoeda. A conta não existia antes de 1º de julho.
A Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo por volume de negociação, retirou seu pedido MiCA grego em junho depois que seu esforço de licenciamento estagnou. A empresa manteve que pretende permanecer na Europa e está buscando autorização por meio de outro estado-membro da UE.
Contas da Binance permanecem acessíveis após o prazo do MiCA
Os resultados vêm depois que a Binance informou clientes em vários países europeus que novos registros e depósitos seriam interrompidos a partir de 1º de julho, após não conseguir a autorização MiCA.
Como anteriormente relatado por crypto.news, a Binance informou usuários na Itália, Espanha, França, Polônia, Bélgica e Suécia que vários serviços seriam restritos assim que o período de transição expirasse. Os produtos Earn, que fornecem rendimentos sobre cripto depositado, também seriam suspensos.
Os clientes não foram obrigados a retirar seus ativos até 1º de julho, no entanto. A Binance disse que os fundos permaneceriam seguros enquanto buscava autorização em outro lugar na UE.
Os testes mais recentes descobriram que alguns controles permanecem em vigor, embora a criação de novas contas não tenha sido completamente bloqueada.
Usando um endereço IP austríaco e um documento de identidade espanhol, um candidato completou a verificação em minutos. Nenhum aviso apareceu afirmando que a Binance não tinha aprovação MiCA, e depósitos de cripto permaneceram disponíveis.
Um registro separado da Espanha usou uma conexão de internet espanhola sem VPN, juntamente com endereço local e informações de emprego. O candidato completou o processo de inscrição antes que a Binance rejeitasse o registro porque o indivíduo já tinha uma conta. A rejeição não citou residência na UE ou restrições MiCA.
O acesso dos Estados Unidos produziu um resultado diferente. Uma conexão dos EUA redirecionou imediatamente o usuário para Binance.US. Após um login na plataforma internacional, depósitos e negociações foram suspensos, deixando apenas saques disponíveis.
A Binance disse que não comenta sobre clientes específicos, contas ou casos individuais de integração. A empresa acrescentou que a disponibilidade de serviços europeus pode variar com base na jurisdição, regras transitórias, produto envolvido e circunstâncias individuais.
"Após a implementação do MiCA, tomamos medidas para garantir que a disponibilidade de nossos produtos e serviços na Europa esteja alinhada com os quadros legais e regulatórios relevantes", disse a Binance.
A exchange não forneceu uma explicação específica para o motivo pelo qual novas contas europeias ainda podiam concluir a verificação após 1º de julho. A Binance disse que permanece comprometida em obter autorização e está "progredindo ativamente" seu pedido.
Conta belga foi vinculada à Binance Polônia
Outro registro realizado por meio de uma conexão belga sem VPN resultou em uma conta ativa em cerca de dez minutos.
O processo de integração exigia uma fotografia de um cartão de identidade e uma verificação facial ao vivo por meio de uma câmera. O candidato também foi solicitado a fornecer informações sobre renda, poupança e situação profissional.
De acordo com os termos da Binance, clientes sediados na Bélgica contratam a Binance Poland Sp. z o.o., um provedor de serviços de ativos virtuais registrado na Polônia.
A Polônia não tinha provedores autorizados no registro da ESMA citado no relatório, enquanto nem a Binance Polônia nem outra entidade da Binance apareciam entre os provedores aprovados.
As transferências de pagamento para a conta belga foram tratadas pela BPay Global B.S.C., afiliada de pagamentos da Binance com sede no Bahrein. Os fundos seriam liquidados por meio de uma conta no JSC Pave Bank em Tbilisi, Geórgia.
Uma tentativa de transferência via SEPA, o sistema de transferência bancária em euros da UE, provocou outra série de verificações da BPay. A transferência não foi concluída, deixando incertas as verificações adicionais que poderiam ter sido aplicadas a uma transação concluída.
O MiCA regula a prestação de serviços de cripto para clientes europeus, não simplesmente se o site de uma exchange pode ser acessado de um país da UE. Portanto, os testes examinaram se novos clientes europeus poderiam se registrar, passar por verificações de identidade e financiar contas após 1º de julho.
ESMA disse a empresas não autorizadas para parar de integrar novos clientes
A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados deu instruções explícitas às empresas antes do término do período de transição.
Em uma declaração de 23 de junho, a ESMA disse que provedores não autorizados deveriam parar imediatamente de integrar novos clientes da UE e restringir seus serviços restantes a ações necessárias para que os clientes saíssem.
Até 1º de julho, provedores não autorizados "devem ter implementado seu plano de descontinuação", disse o regulador. As autoridades nacionais também foram instruídas a verificar esses planos e "tomar medidas contra a prestação não autorizada de serviços de criptoativos".
Anteriormente, em abril, a ESMA havia dito que uma empresa que prestasse serviços de cripto cobertos a clientes da UE sem autorização estaria em violação da lei da UE uma vez que a transição aplicável terminasse.
A lacuna de licenciamento permaneceu grande após o prazo. Uma revisão da autorização MiCA em 11 de agosto descobriu que 281 dos 1.343 provedores que operavam no Espaço Econômico Europeu antes da transição obtiveram autorização, deixando 1.062 sem aprovação.
Por volta do prazo de julho, a ESMA adicionou 57 empresas ao seu registro. Standard Chartered e FalconX estavam entre as empresas aprovadas, enquanto provedores licenciados ganharam a capacidade de usar os direitos de passaporte do MiCA para atender clientes em todos os estados-membros da UE.
Uma atualização do registro em 3 de julho mostrou que as adições haviam elevado o número de provedores autorizados para 300 na época.
Até 20 de agosto, o registro citado no relatório mais recente continha 330 provedores autorizados. A Binance não estava entre eles.
A ESMA mantém separadamente um registro de empresas identificadas como prestando serviços de cripto sem autorização. Essa lista continha 167 entradas em 20 de agosto, incluindo 164 fornecidas pela Consob da Itália e uma cada dos reguladores da Holanda e Eslováquia. A Binance também estava ausente dessa lista.
Binance já havia restringido alguns serviços europeus
A posição atual da Binance segue várias semanas de restrições específicas por país após o prazo do MiCA.
Clientes franceses perderam acesso à negociação no início de julho depois que a Binance não obteve autorização. Negociação à vista e com margem estavam entre os serviços afetados, enquanto saques permaneceram disponíveis.
A Binance também informou aos clientes afetados da UE no início de julho que seus ativos permaneciam garantidos um a um e que as opções de conta comunicadas anteriormente, incluindo saques quando aplicável, continuariam.
O problema de licenciamento já havia se desenvolvido antes do prazo. A Binance solicitou formalmente autorização MiCA apenas na Grécia, enquanto discussões também ocorreram com reguladores em outras jurisdições.
Em 24 de junho, a Binance disse que procuraria outra rota na UE se seu pedido na Grécia não progredisse. A empresa retirou esse pedido no mesmo dia, pouco antes de a Comissão Helênica do Mercado de Capitais, segundo relatos, rejeitá-lo.
Restrições também foram visíveis durante os testes de conta mais recentes. A conta criada através da Áustria com um documento de identidade espanhol não pôde depositar euros por transferência bancária depois que um provedor terceirizado sinalizou uma incompatibilidade de endereço, embora o painel da Binance mostrasse o endereço como verificado. Depósitos em criptomoedas ainda eram permitidos.
Enquanto isso, os reguladores começaram a tomar medidas de execução sob o MiCA. Em 14 de agosto, a Autoridade do Mercado Financeiro da Áustria anunciou seu primeiro caso sob o quadro, impondo uma multa de €70.000 à Bitpanda, sediada em Viena.
A FMA disse que a Bitpanda não apresentou um white paper de criptoativos pelo menos 20 dias antes da publicação e distribuiu materiais de marketing sem o aviso obrigatório de que o regulador não os havia revisado.
A ESMA foi questionada em 19 de agosto se uma exchange não autorizada que permite que novos clientes da UE verifiquem contas e aceitem depósitos após 1º de julho está em conformidade com suas orientações, e se ela sabe de outras exchanges operando da mesma forma. O escritório de imprensa do regulador confirmou o recebimento das perguntas e pediu mais tempo para responder, enquanto a FMA da Áustria se recusou a comentar.
