O provedor de infraestrutura de ativos digitais Taurus conectou suas plataformas de tokenização e custódia ao ledger compartilhado baseado em blockchain da Swift, dando às instituições financeiras uma rota para usar depósitos tokenizados emitidos por bancos para pagamentos transfronteiriços 24 horas por dia.
Resumo
- A Taurus conectou suas plataformas de custódia e tokenização ao ledger blockchain da Swift.
- As primeiras integrações de clientes são esperadas em dias, seguidas por transações DLT iniciais em semanas.
- Os bancos podem usar a conexão para pagamentos transfronteiriços envolvendo depósitos tokenizados emitidos por bancos.
- O ledger da Swift já processou sua primeira transação transfronteiriça ao vivo entre Standard Chartered e HSBC.
A Taurus disse na quarta-feira que a integração conecta os contratos inteligentes da Swift com Taurus-CAPITAL e Taurus-PROTECT na infraestrutura de blockchain permissionada dos clientes, com as primeiras conexões de clientes esperadas em dias e transações iniciais de ledger distribuído planejadas em semanas.
Clientes existentes da Taurus podem adicionar a conexão à infraestrutura já em produção, enquanto bancos sem seus próprios sistemas de blockchain podem usar a infraestrutura gerenciada Hyperledger Besu e a conectividade Ethereum Virtual Machine fornecidas pela Taurus. A empresa também apoia instituições que já operam Besu ou outro sistema compatível com EVM, conectando suas ferramentas de tokenização e carteira aos seus nós existentes.
Taurus dá aos bancos uma rota para o ledger de depósitos tokenizados da Swift
Sob a integração, a Taurus-PROTECT fornece funções programáveis de carteira e gerenciamento de chaves, incluindo regras de governança, fluxos de aprovação e automação baseada em API. A Taurus-CAPITAL lida com a emissão e gerenciamento de dinheiro tokenizado emitido por bancos, permitindo que os depósitos permaneçam no balanço patrimonial do banco emissor.
Para bancos que ainda não operam infraestrutura de blockchain, a Taurus disse que pode implantar e gerenciar o ambiente Hyperledger Besu permissionado necessário para se conectar ao sistema da Swift. Clientes existentes da Taurus podem ter sua infraestrutura estendida para conectividade de ledger em questão de dias.
O acordo dá às instituições financeiras outra maneira de acessar uma rede que a Swift colocou em implantação inicial em julho, após cerca de nove meses de desenvolvimento. Como crypto.news relatou anteriormente, 17 bancos em seis continentes estavam se preparando para testar pagamentos de depósitos tokenizados quando o ledger entrou em seu primeiro lançamento controlado em 9 de julho. Os participantes incluíam HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS e Standard Chartered.
Mais de 40 instituições financeiras estiveram envolvidas no design do sistema, de acordo com a Taurus, enquanto a rede existente da Swift conecta mais de 11.500 instituições financeiras e empresas em mais de 200 mercados.
O cofundador e sócio-gerente da Taurus, Lamine Brahimi, disse que as instituições financeiras precisam de infraestrutura de ativos digitais que possa funcionar com segurança com os sistemas que já operam. Ele disse que a conectividade Swift permite que os bancos estendam suas capacidades de ativos digitais para depósitos tokenizados e pagamentos transfronteiriços, mantendo o controle sobre sua infraestrutura.
O ledger da Swift mantém depósitos tokenizados nos balanços dos bancos
O ledger compartilhado da Swift é projetado como uma camada de orquestração entre instituições participantes, coordenando transferências de depósitos tokenizados antes que a liquidação final ocorra por meio de arranjos de pagamento estabelecidos.
Os depósitos emitidos por bancos permanecem no ledger de cada instituição, enquanto a Swift coordena seu movimento entre os participantes. Os pagamentos podem operar durante a noite e nos fins de semana, estendendo a disponibilidade além do horário comercial sobreposto que pode restringir transferências transfronteiriças tradicionais.
A liquidação final ainda ocorre por meio de mecanismos existentes, incluindo sistemas de liquidação bruta em tempo real, o que significa que os bancos participantes não precisam substituir seus arranjos de liquidação atuais para usar a camada baseada em blockchain.
Um explicador de depósito tokenizado de julho detalhou como tais instrumentos representam depósitos bancários comerciais em um blockchain, mantendo uma relação de um para um com o dinheiro mantido no balanço do banco emissor. A estrutura difere das stablecoins porque o dinheiro subjacente permanece dentro do sistema bancário comercial e sob a estrutura regulatória bancária.
O livro-razão da Swift aplica esse modelo em múltiplas instituições. Cada banco participante pode emitir ou operar seus próprios depósitos tokenizados, enquanto a infraestrutura compartilhada fornece uma camada comum para coordenar pagamentos entre sistemas separados.
O modelo já passou de sua fase inicial de desenvolvimento. O Standard Chartered e o HSBC concluíram a primeira transação transfronteiriça ao vivo do livro-razão, conectando sistemas separados de depósitos tokenizados por meio da infraestrutura da Swift.
Taurus expande infraestrutura já utilizada por instituições financeiras
A conexão Swift adiciona outra função institucional à pilha de ativos digitais da Taurus, que já combina custódia, tokenização, conectividade blockchain e serviços de staking para instituições financeiras.
Durante junho, a Taurus adicionou staking institucional por meio de uma integração com a P2P.org. O acordo deu aos bancos que usam o Taurus-PROTECT acesso à infraestrutura de validadores, permitindo-lhes manter a custódia e o controle de seus ativos dentro dos fluxos de trabalho existentes.
O staking de Ethereum foi incluído no lançamento, enquanto a conectividade também cobriu redes de prova de participação, incluindo Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano e Tezos. A P2P.org relatou mais de US$ 10 bilhões em ativos delegados em mais de 50 redes na época.
A Taurus disse que sua base de clientes institucionais inclui State Street, Deutsche Bank, Santander e CACEIS. A empresa também abriu um escritório em Nova York em outubro de 2025, expandindo sua presença no mercado dos EUA.
Seu relacionamento com o Deutsche Bank se estende aos planos de ativos digitais do banco alemão. O Deutsche Bank apoiou a Taurus em uma rodada de financiamento de US$ 65 milhões e continuou trabalhando com a empresa suíça como parte de sua infraestrutura institucional de custódia de criptomoedas.
A Taurus também construiu seus produtos em vários ambientes blockchain. O Taurus-CAPITAL foi expandido para Solana em fevereiro de 2025, permitindo que bancos e instituições financeiras emitam ativos tokenizados programáveis, enquanto o Taurus-PROTECT fornecia suporte de custódia e staking.
Bancos continuam testando infraestrutura financeira tokenizada
O livro-razão da Swift está entrando em uso enquanto grandes instituições financeiras continuam experimentando depósitos, títulos e sistemas de liquidação baseados em blockchain.
O HSBC concluiu sua primeira emissão em blockchain de um produto estruturado digitalmente nativo em julho, usando notas tokenizadas denominadas em dólares americanos por meio de uma colocação privada para investidores institucionais em Hong Kong. O piloto de tokenização do HSBC usou a Marketnode para emitir as notas em blockchain e gerenciar fluxos de pagamento digitais entre o banco e o investidor.
O lançamento de julho da Swift colocou depósitos tokenizados especificamente na camada de pagamento. O sistema foi desenvolvido para preservar os padrões existentes de conformidade, crédito, risco e controle, tornando os pagamentos transfronteiriços disponíveis 24 horas por dia, inclusive fora do horário bancário normal.
A Taurus agora oferece três rotas para essa infraestrutura. Bancos sem infraestrutura Besu podem usar um serviço gerenciado operado pela Taurus, instituições com seus próprios nós compatíveis podem conectar esses sistemas diretamente, e clientes existentes do Taurus-PROTECT podem estender a infraestrutura já em produção.
A empresa disse que os contratos inteligentes da Swift são integrados aos seus produtos de custódia e tokenização nessas configurações, com carteiras programáveis e controles de conformidade operando acima da infraestrutura blockchain subjacente.
Para instituições que já usam a Taurus, a conectividade pode ser estabelecida em dias. A empresa espera que os primeiros clientes se conectem em breve, seguidos pelas primeiras transações DLT usando sua integração com o livro-razão da Swift dentro de semanas.
