Регулятор ценных бумаг Австралии удалил 3106 криптовалютных инвестиционных мошенничеств в течение 26 финансового года, поскольку общее количество удаленных онлайн-мошенничеств выросло на 182% до более чем 19 400.
Резюме
- ASIC удалил 3106 криптовалютных инвестиционных мошенничеств в течение 26 финансового года, что почти на 30% больше, чем в предыдущем году.
- Общее количество удаленных онлайн-мошенничеств выросло на 182% до более чем 19 400, включая поддельные инвестиционные платформы и фишинговые ссылки.
- Мошенники используют ИИ-дипфейки, фальшивые новостные репортажи и подражание знаменитостям, чтобы сделать мошеннические криптоплатформы легитимными.
- Мошенничества, выдающие себя за 10 часто атакуемых австралийских публичных лиц, привели к заявленным потерям более 7,4 млн австралийских долларов.
- ASIC призвал инвесторов самостоятельно проверять данные лицензий перед отправкой денег или криптовалюты.
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям заявила в релизе от 17 августа, что количество удаленных криптовалютных инвестиционных мошенничеств увеличилось почти на 30% по сравнению с предыдущим финансовым годом, в то время как преступники все чаще используют генеративный ИИ, фальшивые одобрения знаменитостей и сети поддельных веб-сайтов, чтобы убедить инвесторов в легитимности мошеннических платформ.
За финансовый год ASIC также удалил 7051 поддельных инвестиционных платформ и 5476 фишинговых ссылок. Удаление поддельных инвестиционных платформ выросло на 151% по сравнению с 25 финансовым годом, а удаление фишинговых ссылок увеличилось на 279%.
Регулятор заявил, что операторы мошеннических схем также изменили способы создания доверия к мошенническим инвестициям. Потенциальные жертвы могут столкнуться с рекламой в социальных сетях, прежде чем их перенаправят на фальшивые новостные репортажи, сфабрикованные обзоры и сгенерированные ИИ комментарии, которые все поддерживают одну и ту же предполагаемую инвестиционную платформу.
ИИ-криптомошенничества создают целые сети фальшивой информации
Генеративный ИИ облегчил преступникам создание большого количества материалов вокруг одной инвестиционной аферы, по словам ASIC. Одну мошенническую платформу могут поддерживать дипфейк-видео, фальшивые освещения в СМИ, положительные отзывы и комментарии в социальных сетях, предназначенные для того, чтобы бизнес выглядел подлинным, когда потенциальный инвестор ищет его в Интернете.
Некоторые кампании используют сгенерированные ИИ видео политиков, финансовых комментаторов или других узнаваемых публичных лиц для продвижения предполагаемых автоматизированных систем торговли криптовалютой. Знакомые лица затем могут быть объединены с скопированным брендингом и сфабрикованными отзывами.
Поддельные панели управления могут продолжать отображать сделки и увеличивающиеся балансы, даже если никакой реальной инвестиционной деятельности не происходило. Средства, переведенные на платформу, могут вместо этого быть отправлены преступным группам, действующим за рубежом.
Председатель ASIC Сара Корт заявила, что растущее качество материалов, созданных ИИ, означает, что инвесторы больше не могут полагаться на простые онлайн-поиски при проверке незнакомой инвестиции.
«ИИ делает инвестиционные мошенничества более убедительными и труднее обнаруживаемыми. Простого онлайн-поиска недостаточно, чтобы проверить, является ли возможность легитимной», — сказала Корт.
«Наличие качественного контента, знакомого брендинга или убедительных отзывов не означает, что инвестиции легитимны».
Последние данные ASIC представляют собой резкий рост по сравнению с первым годом его операции по пресечению мошенничества. В августе 2024 года crypto.news сообщил о блокировках ASIC после того, как регулятор удалил более 7300 фишинговых и инвестиционных мошеннических веб-сайтов в период с июля 2023 года по июль 2024 года.
Из сайтов, удаленных в течение первого года, 5530 были поддельными инвестиционными платформами, 1065 — фишинговыми ссылками и 615 — криптовалютными инвестиционными мошенничествами. В то время ASIC удалял в среднем около 20 инвестиционных мошеннических веб-сайтов в день.
Через три года после запуска службы по пресечению мошенничества регулятор удалил более 33 400 вредоносных ссылок, поддельных инвестиционных платформ и онлайн-рекламы.
Дипфейки знаменитостей способствовали потерям в миллионы долларов из-за мошенничества
Подражание знаменитостям и публичным лицам стало еще одним инструментом, используемым для придания мошенническим криптоинвестициям правдоподобности.
Данные Национального центра по борьбе с мошенничеством, на которые ссылается ASIC, показали, что премьер-министр Энтони Альбанезе и финансовые комментаторы Том Пиотровски и Алан Колер были среди публичных лиц, которых мошенники часто выдавали за себя в течение 2026 финансового года.
Мошенничества с участием 10 наиболее часто подделываемых публичных лиц составили более 7,4 миллиона австралийских долларов заявленных убытков, согласно данным.
Аналогичные тактики использовались для продвижения криптовалютных мошенничеств в Австралии в течение нескольких лет. В феврале 2024 года дипфейковая крипто-реклама выдавала себя за австралийского горнодобывающего миллиардера Эндрю Форреста, чтобы рекламировать мошенническую торговую платформу под названием Quantum AI.
Компания по кибербезопасности Cybertrace заявила, что видео использовало кадры из более раннего появления Форреста и манипулировало ими, чтобы создать впечатление, что он поддерживает платформу. Фальшивая реклама утверждала, что торговое программное обеспечение может приносить ежедневную прибыль от 700 до 2200 долларов.
Другой инцидент через несколько месяцев включал хакеров, захвативших аккаунт 7News на YouTube и использовавших сгенерированную ИИ версию Илона Маска для рекламы криптовалютного мошенничества. Скомпрометированный канал был сделан похожим на Tesla, сохраняя при этом значок верификации австралийского вещателя.
Мошенничество направляло зрителей через QR-код на мошеннический криптовалютный сайт, используя манипулированные кадры Маска в рамках рекламы.
Австралийские власти отдельно сообщили о значительных потерях, связанных с инвестиционным мошенничеством в криптовалюте. Федеральная полиция заявила, что австралийцы зафиксировали убытки в размере 382 миллионов австралийских долларов от инвестиционных мошенничеств в течение 2024 финансового года, при этом криптовалюта составила почти половину от общей суммы. Люди младше 50 лет составили 60% зарегистрированных случаев криптовалютных инвестиционных мошенничеств.
Фальшивые криптоплатформы могут показывать несуществующую прибыль
Мошеннические торговые интерфейсы позволяют мошенникам продолжать контролировать то, что видят жертвы после внесения денег.
В майском отчете о фальшивых платформах подробно описывалось предупреждение ASIC о преступниках, выдающих себя за успешных трейдеров в мессенджер-группах, прежде чем направлять потенциальных инвесторов на поддельные криптовалютные сайты.
ASIC заявила, что сайты могли отображать сфабрикованные сделки, балансы счетов и прибыль, несмотря на отсутствие реальной торговли. Внесенные деньги вместо этого уходили мошенникам.
Когда жертвы пытались вывести свою предполагаемую прибыль, преступники могли требовать дополнительные платежи, описанные как комиссии за вывод или сборы, необходимые для освобождения активов.
Регулятор также предупредил, что молодые австралийцы особенно подвержены каналам, где распространяются такие рекламные акции. Данные опроса, на которые ссылается ASIC, показали, что 23% австралийцев в возрасте от 18 до 28 лет владеют криптовалютой, а 72% респондентов поколения Z сталкивались с крипторекламой в социальных сетях.
Еще 41% заявили, что получали прямые онлайн-предложения, связанные с инвестициями в цифровые активы.
Правоохранительные органы также преследовали предполагаемые мошеннические сети, использующие фальшивые торговые платформы. В феврале австралийские власти предъявили обвинения двум мужчинам после расследования предполагаемого криптовалютного инвестиционного мошенничества на сумму 5 миллионов австралийских долларов.
Полиция Нового Южного Уэльса утверждала, что жертвы были найдены через социальные сети, а затем направлены на то, что они считали легитимной криптовалютной торговой платформой под названием NEXOpayment.
Следователи заявили, что внесенные деньги вместо этого перемещались через несколько криптовалютных кошельков и бирж. Полиция заявила, что среди предполагаемых жертв были пожилые и уязвимые австралийцы.
Совсем недавно ASIC приняла меры против сайтов, связанных с криптоплатформой Yepbit, после жалоб инвесторов, которые заявили, что не могут вывести свои средства. В августовском отчете о деле Yepbit подробно описывались утверждения о том, что платформа сообщала клиентам, что ASIC заморозила их деньги во время регуляторных проверок или аудитов.
Регулятор опроверг замораживание средств и заявил, что не предпринимал никаких действий, препятствующих Yepbit вернуть деньги клиентов. ASIC также заявила, что Yepbit не имеет австралийской лицензии на финансовые услуги и не зарегистрирована в AUSTRAC как поставщик услуг виртуальных активов.
ASIC заявляет, что данные лицензии следует проверять самостоятельно
По словам ASIC, мошенники также могут копировать или подделывать информацию об австралийской лицензии на предоставление финансовых услуг, чтобы придать фальшивым инвестиционным компаниям видимость регуляторного одобрения.
Поэтому номер лицензии, указанный на инвестиционном веб-сайте, не следует рассматривать как подтверждение того, что оператор уполномочен. Регулятор посоветовал потребителям самостоятельно искать в его официальных реестрах и сравнивать указанное название компании, номер лицензии и контактную информацию с организацией, предлагающей инвестиции.
Инвесторов также направили на список предупреждений Moneysmart Investor Alert List, где можно проверить подозрительные веб-сайты, компании и инвестиционные предложения до перевода денег или цифровых активов.
Тем временем обращение Австралии с легитимными криптопродуктами в рамках существующего законодательства о финансовых услугах получило дальнейшее определение в судах. В июне Высокий суд вынес решение против Block Earner единогласным решением 7-0 по поводу бывшего криптовалютного продукта компании с фиксированной доходностью.
Суд установил, что продукт Earner компании Block Earner требовал лицензии на предоставление финансовых услуг, отменив апелляционное решение 2025 года. Согласно решению, продукт действовал как механизм для осуществления финансовых инвестиций и также соответствовал юридическому определению производного финансового инструмента.
Block Earner уже прекратила предлагать продукт с доходностью, а Высокий суд вернул дело в Полный состав Федерального суда для рассмотрения апелляции ASIC относительно штрафов.
Девять дней спустя регулятор продлил временное послабление по лицензированию для некоторых предприятий цифровых активов до 30 сентября, заменив предыдущий крайний срок 30 июня.
Продление охватывает предприятия, стремящиеся получить австралийскую лицензию на предоставление финансовых услуг, а также определенные компании, которым могут потребоваться лицензии на рынок или клиринг и расчеты. ASIC также расширила послабление на некоторые предприятия цифровых активов, работающие через уполномоченных представителей или посреднические соглашения с лицензированными организациями.
В случае подозрений на инвестиционное мошенничество ASIC посоветовала потребителям не отправлять деньги, криптовалюту или личную информацию, пока личность и лицензионная информация поставщика не будут независимо проверены по официальным реестрам.
