Binance продолжает открывать и проверять новые европейские счета клиентов более семи недель после крайнего срока лицензирования MiCA 1 июля, несмотря на то, что по-прежнему отсутствует в реестре авторизованных криптопровайдеров ЕС.
Резюме
- Binance по-прежнему открывает и проверяет некоторые новые счета в ЕС более семи недель после крайнего срока MiCA 1 июля.
- Тесты в нескольких европейских странах не выявили предупреждений о том, что Binance не имеет авторизации MiCA, при этом криптовалютные депозиты оставались доступными на активных счетах.
- Binance отсутствует в реестре авторизованных провайдеров ESMA и заявляет, что добивается одобрения через другое государство-член ЕС.
- ESMA поручила неавторизованным провайдерам прекратить привлечение новых клиентов из ЕС и реализовать свои планы по сворачиванию деятельности к 1 июля.
Согласно отчету Sandmark, переданному crypto.news, тесты в нескольких странах ЕС показали, что новые пользователи все еще могли завершить процесс регистрации и проверки личности Binance после крайнего срока, при этом два аккаунта были полностью проверены и могли получать криптовалютные депозиты.
Тесты охватывали подключения в Австрии, Франции, Германии, Испании и Бельгии, используя как стандартные интернет-подключения, так и виртуальные частные сети. Ни одно из них не отображало предупреждение о том, что Binance не имеет авторизации в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов.
Один аккаунт, созданный 19 августа с использованием европейского удостоверения личности и адреса проживания, был проверен и впоследствии пополнен криптовалютой. Этот аккаунт не существовал до 1 июля.
Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа по объему торгов, отозвала свою заявку на получение лицензии MiCA в Греции в июне после того, как ее усилия по лицензированию застопорились. Компания заявила, что намерена остаться в Европе и добивается авторизации через другое государство-член ЕС.
Счета Binance остаются доступными после крайнего срока MiCA
Эти результаты появились после того, как Binance сообщила клиентам в нескольких европейских странах, что новые регистрации и депозиты прекратятся с 1 июля после того, как ей не удалось получить авторизацию MiCA.
Как ранее сообщал crypto.news, Binance уведомила пользователей в Италии, Испании, Франции, Польше, Бельгии и Швеции, что ряд услуг будет ограничен после истечения переходного периода. Продукты Earn, которые приносят доход по депонированной криптовалюте, также должны были быть приостановлены.
Однако клиентам не требовалось выводить свои активы до 1 июля. Binance заявила, что средства останутся в безопасности, пока она добивается авторизации в другом месте ЕС.
Последние тесты показали, что некоторые ограничения остаются в силе, хотя создание новых аккаунтов не было полностью заблокировано.
Используя австрийский IP-адрес и испанское удостоверение личности, один заявитель завершил проверку в течение нескольких минут. Не появилось никакого заявления об отказе от ответственности о том, что Binance не имеет одобрения MiCA, и криптовалютные депозиты оставались доступными.
Отдельная регистрация из Испании использовала испанское интернет-подключение без VPN, а также местный адрес и информацию о занятости. Заявитель завершил процесс регистрации, прежде чем Binance отклонила регистрацию, потому что у этого человека уже был аккаунт. В отказе не упоминались ограничения, связанные с проживанием в ЕС или MiCA.
Доступ из Соединенных Штатов дал другой результат. Американское подключение немедленно перенаправило пользователя на Binance.US. После входа в международную платформу депозиты и торговля были приостановлены, остался доступен только вывод средств.
Binance заявила, что не комментирует конкретных клиентов, счета или отдельные случаи онбординга. Компания добавила, что доступность услуг в Европе может варьироваться в зависимости от юрисдикции, переходных правил, задействованного продукта и индивидуальных обстоятельств.
«После внедрения MiCA мы предприняли шаги, чтобы обеспечить соответствие доступности наших продуктов и услуг в Европе соответствующим правовым и нормативным рамкам», — заявила Binance.
Биржа не дала конкретного объяснения, почему новые европейские счета все еще могли завершить проверку после 1 июля. Binance заявила, что по-прежнему стремится получить авторизацию и «активно продвигает» свою заявку.
Бельгийский аккаунт был связан с Binance Poland
Ещё одна регистрация, проведённая через бельгийское соединение без VPN, привела к созданию активного аккаунта примерно за десять минут.
Процесс регистрации требовал фотографии удостоверения личности и живой проверки лица через камеру. Заявителя также попросили предоставить информацию о доходах, сбережениях и профессиональном статусе.
Согласно условиям Binance, клиенты, находящиеся в Бельгии, заключают договор с Binance Poland Sp. z o.o., поставщиком услуг виртуальных активов, зарегистрированным в Польше.
В реестре ESMA, указанном в отчёте, не было авторизованных поставщиков из Польши, и ни Binance Poland, ни другое юридическое лицо Binance не фигурировали среди одобренных поставщиков.
Платежные переводы для бельгийского аккаунта обрабатывались BPay Global B.S.C., платёжным филиалом Binance, базирующимся в Бахрейне. Средства должны были быть зачислены через счёт в JSC Pave Bank в Тбилиси, Грузия.
Попытка перевода через SEPA, систему банковских переводов в евро в ЕС, вызвала ещё одну серию проверок со стороны BPay. Перевод не был завершён, поэтому дополнительные проверки, которые могли бы применяться к завершённой транзакции, остаются неясными.
MiCA регулирует предоставление криптоуслуг европейским клиентам, а не просто доступность сайта биржи из страны ЕС. Поэтому тесты проверяли, могут ли новые европейские клиенты зарегистрироваться, пройти проверку личности и пополнить счета после 1 июля.
ESMA велела неавторизованным фирмам прекратить приём новых клиентов
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам дало фирмам явные инструкции до истечения переходного периода.
В заявлении от 23 июня ESMA сообщило, что неавторизованные поставщики должны немедленно прекратить приём новых клиентов из ЕС и ограничить оставшиеся услуги действиями, необходимыми для выхода клиентов.
К 1 июля неавторизованные поставщики «должны были реализовать свой план свёртывания деятельности», — заявил регулятор. Национальным органам также было поручено проверить эти планы и «принять меры против неавторизованного предоставления услуг по криптоактивам».
Ранее, в апреле, ESMA заявило, что компания, предоставляющая покрываемые криптоуслуги клиентам из ЕС без авторизации, будет нарушать законодательство ЕС после окончания применимого переходного периода.
Разрыв в лицензировании оставался большим после крайнего срока. Обзор авторизации MiCA от 11 августа показал, что 281 из 1343 поставщиков, работавших в Европейской экономической зоне до переходного периода, получили авторизацию, оставив 1062 без одобрения.
Около июльского крайнего срока ESMA добавило в свой реестр 57 фирм. Standard Chartered и FalconX были среди одобренных компаний, а лицензированные поставщики получили возможность использовать права паспортизации MiCA для обслуживания клиентов во всех государствах-членах ЕС.
Обновление реестра от 3 июля показало, что добавления довели число авторизованных поставщиков до 300 на тот момент.
К 20 августа реестр, упомянутый в последнем отчёте, содержал 330 авторизованных поставщиков. Binance среди них не было.
ESMA отдельно ведёт реестр компаний, идентифицированных как предоставляющие криптоуслуги без авторизации. Этот список содержал 167 записей по состоянию на 20 августа, включая 164, предоставленные итальянской Consob, и по одной от регуляторов Нидерландов и Словакии. Binance также отсутствовала в этом списке.
Binance уже ограничила некоторые европейские услуги
Текущая позиция Binance последовала за несколькими неделями ограничений, специфичных для отдельных стран, после крайнего срока MiCA.
Французские клиенты потеряли доступ к торговле в начале июля после того, как Binance не получила авторизацию. Спотовая и маржинальная торговля были среди затронутых услуг, в то время как вывод средств оставался доступным.
Binance также сообщила затронутым клиентам из ЕС в начале июля, что их активы по-прежнему обеспечены один к одному и что ранее сообщённые варианты аккаунта, включая вывод средств, где это применимо, будут продолжены.
Проблема с лицензированием возникла до крайнего срока. Binance официально подала заявку на авторизацию MiCA только в Греции, в то время как также велись переговоры с регуляторами в других юрисдикциях.
24 июня Binance заявила, что будет искать другой путь в ЕС, если её греческая заявка не продвинется. Компания отозвала эту заявку в тот же день, незадолго до того, как, по сообщениям, ожидалось, что Комиссия по рынкам капитала Греции отклонит её.
Ограничения также были видны во время последних тестов аккаунтов. Аккаунт, созданный через Австрию с испанским удостоверением личности, не мог внести евро через банковский перевод после того, как сторонний провайдер отметил несоответствие адреса, хотя на панели управления Binance адрес был указан как проверенный. Депозиты в криптовалюте по-прежнему разрешались.
Тем временем регуляторы начали принимать меры принудительного характера в соответствии с MiCA. 14 августа Управление финансового рынка Австрии объявило о своём первом деле в рамках этой структуры, наложив штраф в размере 70 000 евро на венскую компанию Bitpanda.
FMA заявило, что Bitpanda не представила криптоактивный вайтпейпер как минимум за 20 дней до публикации и распространяла маркетинговые материалы без обязательного заявления о том, что регулятор не проверял их.
ESMA спросили 19 августа, соответствует ли несанкционированная биржа, позволяющая новым клиентам из ЕС проверять аккаунты и принимать депозиты после 1 июля, её руководящим принципам, и знает ли она о других биржах, работающих таким же образом. Пресс-служба регулятора подтвердила получение вопросов и запросила дополнительное время для ответа, в то время как FMA Австрии отказалось от комментариев.
