Кратко
- Техасцы сообщили о потерях в размере 56,8 миллиона долларов через крипто-киоски в 2025 году, больше, чем в любом другом штате, по 1179 жалобам в ФБР.
- Общенациональные потери выросли на 58% до 389 миллионов долларов по 13 460 жалобам.
- Индиана, Теннесси и Миннесота полностью запретили биткоин-банкоматы.
Техасцы потеряли 56,8 миллиона долларов из-за криптовалютных киосков в прошлом году, больше, чем в любом другом штате, согласно данным ФБР, представленным в четверг законодательному комитету. На штат приходится 1179 из 13 460 жалоб, которые бюро зарегистрировало по стране в 2025 году, когда заявленные потери от этих машин выросли на 58% до 389 миллионов долларов.
Киоски принимают наличные и конвертируют их в криптовалюту, и находятся на заправочных станциях и в магазинах шаговой доступности. Texas Tribune насчитывает около 4000 таких киосков по всему штату. Мошенники убеждают жертв снимать деньги со своих банковских счетов и вносить их в машину.
Что услышали законодатели
Комитет Палаты представителей по национальной безопасности, общественной безопасности и делам ветеранов заслушал приглашенные показания о иностранном финансовом влиянии и быстро перешел к криптовалютам. «За свою карьеру я никогда не видел более эффективного и чистого способа красть деньги», — сказал член палаты представителей Эй Джей Лаудербек. Келли Карри, научный сотрудник Атлантического совета, заявила комитету, что Интерпол теперь рассматривает мошенничество как индустрию, сопоставимую с торговлей наркотиками и людьми.
Карри пошла дальше, заявив, что киоски на заправочных станциях «управляются китайскими отмывателями денег». Министерство юстиции предъявило обвинения гражданам Китая в связи с криптомошенническими комплексами в Юго-Восточной Азии и привлекло к ответственности китайские сети по отмыванию денег, перемещающие доходы от мошенничества, но не заявляло, что эти группы обычно управляют киосками.
Джесси Саусильо, заместитель комиссара Департамента банковского дела Техаса, заявил, что возврат средств почти невозможен после того, как деньги переведены. Средства обычно поступают на некастодиальный кошелек, сказал он, который затем «попадает в миксер» и далее, что делает «очень трудным вернуть хоть что-то». Он добавил, что созданные с помощью ИИ подделки полиции и государственных органов делают звонки мошенников более убедительными.
Крипто-киоски в США
Около 30 штатов приняли законодательство, касающееся крипто-киосков, с 2023 года, согласно AARP. Южная Дакота ограничивает транзакции до 1000 долларов в день и 10 000 долларов в месяц и требует полного возмещения для жертв мошенничества, а Висконсин и Вирджиния имеют аналогичные ограничения. Регулятор штата Мэн добился урегулирования на сумму 1,9 миллиона долларов от Bitcoin Depot для возмещения ущерба жертвам.
Индиана запретила эти машины outright в марте, став первым штатом, сделавшим это, в соответствии с законом, который позволяет генеральному прокурору подавать в суд как на операторов, так и на магазины, размещающие их. Почти 900 киосков работали там, когда губернатор подписал закон. Теннесси и Миннесота с тех пор последовали этому примеру.
Председатель комитета, представитель Коул Хефнер, заявил, что Техас рассмотрит возможность "сделать больше, чем просто регулировать их", и намекнул на законопроект. "У меня есть довольно хорошая идея", - сказал он коллегам. "И она довольно простая, но довольно резкая".
