Нидерландские прокуроры продали криптовалюту, изъятую у обанкротившейся торговой платформы Knaken, за 2,2 миллиона евро (2,5 миллиона долларов), оставив вырученные средства единственными деньгами, доступными в настоящее время в конкурсной массе, которая сталкивается с требованиями клиентов, оцениваемыми в 10-12 миллионов евро.
Резюме
- Нидерландские прокуроры продали изъятую криптовалюту Knaken за 2,2 миллиона евро, чтобы помочь погасить долги перед кредиторами.
- Около 6300 клиентов имеют требования, оцениваемые в 10-12 миллионов евро.
- Управляющий заявил, что Knaken, возможно, не имел достаточного количества криптовалюты для соответствия остаткам на счетах клиентов.
- Владелец Knaken Рональд Дж. оспаривает утверждения о том, что средства клиентов в значительной степени не были инвестированы.
Продажа последовала за банкротством Knaken в июле, которое, как ранее сообщал crypto.news, было назначено судом Роттердама 16 июля после того, как Нидерландская прокуратура потребовала ликвидировать компанию в общественных интересах. Прокуроры утверждали, что примерно 7 миллионов евро средств клиентов не могут быть учтены, в то время как суд установил, что у компании недостаточно активов для полного погашения задолженности перед пользователями.
Knaken уже прекратила свою деятельность в начале июня, отключив клиентов от приложения, через которое они покупали, торговали и хранили криптовалюту.
Клиенты Knaken сталкиваются с большим разрывом между требованиями и доступными денежными средствами
Хамм подсчитал, что клиенты вложили в Knaken от 10 до 12 миллионов евро, по сравнению с 2,2 миллиона евро, которые сейчас находятся в конкурсной массе после продажи криптовалюты.
Объясняя структуру позиций клиентов, управляющий сказал, что человек, вносящий 100 евро для покупки биткоина, заплатил бы Knaken комиссию в 1 евро, после чего компания купила бы позицию на 99 евро через биржу. По словам Хамма, полученная криптовалютная позиция юридически принадлежала Knaken, в то время как клиент имел требование на ее стоимость в евро.
Клиенты могли видеть остатки криптовалюты на своих счетах, но Хамм сказал, что многие считали, что отображаемые суммы представляют собой монеты, которыми они напрямую владеют.
Управляющий также заявил, что Knaken, по-видимому, не поддерживала достаточное количество криптовалюты для соответствия всем остаткам, показанным клиентам. Средства, использованные для инвестиций и обычных операционных расходов, по его словам, «давно попали в один котел».
Владелец Knaken Рональд Дж. оспаривает это описание. Он сказал Rijnmond, что компания работала как брокер, и каждый заказ клиента регистрировался через поставщика ликвидности, включая идентификатор заказа, цену исполнения и временную метку.
Называя утверждение о том, что средства клиентов в значительной степени не были инвестированы, «абсолютно неверным и наносящим ущерб», Рональд Дж. заявил, что не признает оценку Хамма в 10-12 миллионов евро инвестиций. Однако он признал, что часть клиентских обязательств не была покрыта.
Продажа изъятой криптовалюты вызывает вопросы о праве собственности
Решение прокуратуры ликвидировать изъятую криптовалюту также вызвало возражения со стороны клиентов, которые задаются вопросом, должны ли были активы быть проданы до разрешения вопросов о праве собственности.
«Чья это была криптовалюта?» — спросил Rijnmond адвокат, представляющий одного из пострадавших клиентов.
Он сравнил ситуацию с гаражом, который обанкротился, держа чужой автомобиль, после чего автомобиль продается, а его владелец не получает ничего.
Прокуроры заявили, что у них были веские причины для продажи криптовалюты, но отказались их раскрывать. Rijnmond сообщил, что предполагалось, что власти полагались на голландские правила, позволяющие продавать изъятое имущество, если оно может потерять в цене.
Хамм сказал, что понимает, почему прокуроры конвертировали активы в евро, потому что «стоимость криптовалюты совершенно непредсказуема».
Таким образом, продажа зафиксировала стоимость изъятых активов на уровне 2,2 миллиона евро, в то время как управляющий продолжает изучать требования кредиторов, записи компании и наличие других активов, которые можно взыскать.
Взлом биткоина в 2020 году предшествовал финансовым проблемам Knaken
Финансовые проблемы Knaken начались в 2020 году, когда в результате взлома было украдено 23 BTC.
Рональд Дж. заявил, что этот инцидент в конечном итоге обошелся компании в миллионы. При ценах на биткоин на момент кражи 23 BTC стоили около 140 000 евро, или примерно 162 000 долларов.
Несмотря на убытки, Кнакен продолжал принимать клиентов и позже заключил спонсорские соглашения с несколькими голландскими футбольными клубами, включая «Фейеноорд», «Спарту», «Хераклес» и «Херенвен», а также краткосрочное соглашение с «Аяксом».
Один клиент, использовавший псевдоним Хенк, рассказал Rijnmond, что связь известных футбольных клубов с Кнакеном успокоила его относительно платформы.
Позже он описал их участие как «действительно скандальное».
Финансовые операции вызвали дополнительные вопросы во время процедуры банкротства. Суд заслушал, что Рональд Дж. перевел около 2,3 миллиона евро от Кнакена в другую компанию, находящуюся под его контролем, описав эту договоренность как потенциальный конфликт интересов.
Рональд Дж. заявил, что отдельное юридическое лицо было создано для выполнения маркетинговой работы, чтобы различные бизнес-функции оставались разделенными. Он также предоставил Rijnmond финансовые отчеты за несколько лет, которые, по словам вещателя, не показали доказательств того, что он лично обогатился в рамках этой договоренности.
Кнакен работал, когда правила лицензирования криптовалют в ЕС ужесточились
Кнакен работал без разрешения, требуемого от Голландского управления финансовых рынков для покрытых криптоуслуг.
Банкротство произошло вскоре после того, как общеевропейский переходный период MiCA закончился 1 июля, когда фирмы, все еще обслуживающие клиентов в рамках предыдущих национальных договоренностей, обычно нуждались в авторизации в качестве поставщиков услуг по криптоактивам для продолжения предоставления регулируемых услуг. MiCA также ввела требования, касающиеся управления, защиты активов клиентов, раскрытия информации и других операционных мер контроля.
Другие поставщики продолжали получать одобрения в рамках этой структуры. В июле BitPay получила голландскую авторизацию MiCA от AFM через свою дочернюю компанию в Нидерландах, что позволило компании использовать правила паспортизации MiCA для предоставления покрытых услуг по всему Европейскому союзу.
Кнакен не сообщил о своих финансовых трудностях в De Nederlandsche Bank до своего краха. Центральный банк сообщил Rijnmond, что его надзор за компанией в соответствующий период касался требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а не того, оставался ли Кнакен платежеспособным.
Отдельно от вопроса лицензирования, Хамм продолжает изучать, как обращались со средствами клиентов и сколько криптовалюты Кнакен фактически держал против остатков на счетах.
Рональд Дж. утверждает, что заказы клиентов выполнялись через поставщика ликвидности компании, и говорит, что большинство позиций были обеспечены, признавая при этом, что существовала непокрытая часть.
