Мошенники начали выдавать себя за европейских финансовых регуляторов и лицензированных криптобизнесов, чтобы эксплуатировать клиентов, переводящих средства после того, как крайний срок лицензирования MiCA в Европейском союзе изменил региональный крипторынок.
Резюме
- Европейские регуляторы сообщили о росте мошенничеств, нацеленных на криптопользователей после крайнего срока лицензирования MiCA.
- Мошенники выдавали себя за финансовых регуляторов и лицензированные криптофирмы, чтобы украсть активы клиентов.
- ESMA предупредила, что преступники используют ее имя, логотип и поддельные документы для обмана пользователей.
- Ожидалось, что более 1700 нелицензированных криптофирм покинут рынок ЕС после вступления MiCA в силу.
- Клиенты, переводящие активы авторизованным провайдерам, стали ключевой целью для новых мошенничеств.
Financial Times, ссылаясь на европейских регуляторов, сообщила, что несколько надзорных органов выявили рост мошенничеств с момента крайнего срока 1 июля, требующего от криптофирм получения разрешения в соответствии с Регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA).
Компании, не получившие одобрение, должны либо свернуть свою деятельность, либо перевести клиентов к лицензированным провайдерам, что создает возможности для мошенников, нацеленных на пользователей, ищущих новые платформы.
Переход к MiCA создал новые возможности для мошенников
После окончания переходного периода MiCA 1 июля поставщики услуг криптоактивов, обслуживающие клиентов по всему Европейскому союзу без разрешения, были обязаны прекратить регулируемую деятельность и помочь клиентам перевести свои активы авторизованному провайдеру или на самостоятельный кошелек.
По данным Financial Times, с тех пор несколько европейских регуляторов зафиксировали рост мошенничеств с выдачей себя за других, направленных на клиентов, затронутых процессом миграции.
Стефан Понтуазо, официальный представитель французского Управления по финансовым рынкам (AMF), заявил, что регулятор столкнулся со случаями, когда преступники выдавали себя за представителей AMF и убеждали пользователей переводить свои криптоактивы через мошеннические веб-сайты, созданные для имитации официальных сервисов.
ESMA предупредила, что ее личность также используется неправомерно
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) сообщило Financial Times, что ему известно о преступниках, использующих имя, логотип и поддельные документы регулятора, чтобы казаться законными.
По данным ESMA, мошенники могут специально нацеливаться на клиентов, ищущих лицензированную замену после того, как их предыдущий поставщик криптоуслуг покинул европейский рынок.
Предупреждение прозвучало в то время, как инвесторы все больше полагаются на официальные реестры для идентификации авторизованных фирм. Публичный реестр ESMA, обновленный в конце июля, перечислял 323 криптокомпании, получившие разрешение MiCA по всему блоку.
Более ранние оценки поставщика данных VASPnet предполагали, что более 1700 компаний, работающих без лицензий MiCA, в конечном итоге должны будут прекратить обслуживание клиентов ЕС после окончания переходного периода.
Лицензированные провайдеры заменили тысячи более ранних регистраций
Текущая миграция последовала за одним из самых значительных изменений в регулировании крипторынка Европы.
До полного вступления MiCA в силу более 3000 криптофирм работали в рамках различных национальных систем регистрации. Однако в процессе лицензирования только 194 компании получили одобрение MiCA к маю, прежде чем число выросло до примерно 300 ближе к крайнему сроку в июле и позже достигло 323, согласно реестру ESMA.
В отличие от более ранних национальных режимов, MiCA требует от авторизованных фирм поддерживать постоянное управление, капитал, кибербезопасность, обработку жалоб, рыночное поведение и контроль за противодействием отмыванию денег, а не получение разовой лицензии.
Участники отрасли ранее заявляли, что эти постоянные обязательства по соблюдению требований могут стимулировать слияния, поглощения или партнерства с банками, поскольку более мелкие фирмы поглощают стоимость работы в рамках новой структуры.
Правоприменение продолжилось, поскольку страны ЕС приводят свои законы в соответствие с MiCA
Несколько недавних регуляторных событий укрепили среду соблюдения требований после MiCA по всей Европе.
В прошлом месяце Совет Европейского союза принял новые санкции, запрещающие гражданам и резидентам Беларуси владеть, контролировать или входить в состав руководящих органов поставщиков услуг криптоактивов, авторизованных в соответствии с MiCA, начиная с 25 августа. Эти ограничения являются частью санкционной политики блока, связанной с войной России против Украины, и последовали за завершением переходного периода MiCA.
Тем временем Венгрия двинулась в противоположном направлении, отменив национальное требование о проверке криптовалют, которое действовало наряду с MiCA. Венгерский парламент проголосовал за отмену дополнительной процедуры одобрения после того, как правительство заявило, что предыдущая система нарушила внутренний крипторынок и побудила несколько компаний приостановить или сократить свои услуги.
Отмена оставляет без изменений лицензионные и комплаенс-требования MiCA, одновременно удаляя дополнительный уровень внутренней проверки транзакций. Незадолго до изменения законодательства базирующаяся в Будапеште CoinCash стала первой венгерской компанией, получившей прямую авторизацию MiCA от Национального банка Венгрии, что позволило ей постепенно восстановить и расширить регулируемые криптоуслуги.
На этом фоне европейские регуляторы предупредили, что пользователи, перемещающие активы из-за изменений в лицензировании, должны тщательно проверять сообщения, поскольку преступники все чаще пытаются использовать переходный период, выдавая себя за финансовые органы и авторизованные криптобизнесы.
