Гавайи запрещают наличные депозиты в криптоматах с 1 октября

Гавайи ввели запрет с 1 октября на операции по переводу наличных в криптовалюту через киоски после того, как ФБР зафиксировало 92 соответствующие жалобы и скорректированные убытки в размере 3,85 миллиона долларов среди жителей штата в 2025 году.

Принятый на Гавайях Законопроект Палаты представителей 1642, подписанный губернатором Джошем Грином 9 июля как Закон 224, запрещает операторам владеть, управлять или эксплуатировать киоск, который принимает доллары США в обмен на цифровой финансовый актив.

Ограничение будет действовать с 1 октября, при этом каждая запрещенная операция будет рассматриваться как отдельное правонарушение в соответствии с законом штата о защите прав потребителей. Законодатели Гавайев приняли окончательную версию 6 мая, прежде чем отправить ее Грину.

Хотя некоторые сообщения описывают эту меру как полный запрет криптоматов, принятый текст охватывает депозиты, используемые для покупки цифровых активов, а не все услуги, предлагаемые этими машинами. Операторы могут продолжать эксплуатировать киоски, которые принимают криптовалюту в обмен на другой цифровой актив или доллары США.

В результате жители Гавайев больше не смогут вставлять наличные в киоск для покупки биткоина или другой криптовалюты, но закон не запрещает им продавать криптовалюту за доллары в подходящей машине. Он также не запрещает покупать, продавать или хранить цифровые активы через онлайн-платформы, которые остаются легально доступными в штате.

Закон Гавайев о криптоматах нацелен на наличные депозиты

В соответствии с Законом 224, киоск для операций с цифровыми финансовыми активами означает электронное устройство, которое может принимать или выдавать доллары США через наличные или платежную карту в обмен на цифровой актив. Определение исключает определенные вознаграждения для покупателей, активы, используемые только в онлайн-играх, и ценные бумаги, зарегистрированные или освобожденные от регистрации в соответствии с федеральным законом или законом Гавайев о ценных бумагах.

Законодатели Гавайев сосредоточились на функции наличных депозитов, потому что мошенники часто направляют жертв снимать банкноты и отправлять деньги через киоск. Согласно выводам законодательного органа, преступники часто выдают себя за государственных служащих, банковских работников, сотрудников технической поддержки или представителей компаний, прежде чем давать жертвам пошаговые инструкции по оплате.

Как только жертва достигает машины, мошенник может оставаться на связи, предоставлять адрес кошелька или QR-код и объяснять, как обойти предупреждения, отображаемые оператором, говорится в выводах. После завершения транзакции преступники могут перевести цифровые активы через другие кошельки или оффшорные платформы, ограничивая шансы жертвы вернуть деньги.

Законодательный орган сослался на расследования генеральных прокуроров Айовы и округа Колумбия, которые показали, что мошенническая деятельность составляла большую долю транзакций у некоторых операторов. Законодатели заявили, что выводы этих расследований оценивают этот показатель до 90%, хотя эта цифра не отражает каждый киоск или транзакцию в Соединенных Штатах.

Данные CoinATMRadar показали, что на Гавайях было 57 криптоматов и киосков, работающих на четырех основных островах по состоянию на 12 августа. Операторам необходимо будет отключить затронутую функцию депозита или прекратить предлагать машины, которые принимают доллары за криптовалюту, до октябрьского крайнего срока.

Данные ФБР оценивают убытки от киосков на Гавайях в 3,85 миллиона долларов

Центр жалоб на интернет-преступления ФБР сообщил в мае, что жители Гавайев подали 92 жалобы, связанные с криптовалютными киосками, в 2025 году, что привело к скорректированным убыткам в размере около 3,85 миллиона долларов.

В национальном масштабе IC3 получил 13 460 жалоб, связанных с киосками, с скорректированными убытками в размере 388,98 миллиона долларов за тот же год. Количество жалоб увеличилось на 23% по сравнению с 2024 годом, а заявленные убытки выросли на 58%.

Более половины жалоб за 2025 год поступило от людей старше 50 лет, при этом их заявленные убытки превысили 302 миллиона долларов, согласно данным бюро. Возрастные данные подтверждают вывод законодателей Гавайев о том, что мошенники часто нацеливаются на пожилых жителей с требованиями срочной оплаты и схемами выдачи себя за других.

IC3 предупредил, что его данные по штатам охватывают жалобы, в которых киоск для криптовалют фигурировал где-то в мошенничестве. Дело также может включать банковские переводы, платежные приложения или другие способы оплаты, что означает, что полная сумма убытка, указанная в жалобе, не всегда может быть отнесена только на счет киоска.

Отдельные данные из ежегодного отчета ФБР за 2025 год показали, что американцы подали 826 жалоб, связанных с криптовалютой, из Гавайев, с убытками примерно в 80 миллионов долларов. В отличие от таблицы по киоскам, ежегодные данные по штату охватывают несколько форм преступлений с использованием криптовалют и не должны рассматриваться как мера только мошенничества с банкоматами.

Для американских потребителей бюро советует не отправлять криптовалюту тем, кто известен только по телефонным звонкам или онлайн-сообщениям. Оно также рекомендует пользователям не сканировать QR-код, предоставленный незнакомцем, и не предоставлять средства звонящим, которые утверждают, что представляют государственное учреждение, банк или компанию, без независимой проверки запроса.

Правила штатов по крипто-банкоматам разделились на запреты и ограничения

Гавайи выбрали более узкий запрет на транзакции, чем Индиана, Теннесси и Миннесота, где законы штатов запрещают работу крипто-киосков, а не только внесение наличных в криптовалюту.

Общегосударственный запрет Миннесоты вступил в силу 1 августа после того, как власти штата зафиксировали 134 жалобы и почти 1 миллион долларов убытков за три года, как сообщал crypto.news ранее в этом месяце. Существующие машины должны были прекратить обработку транзакций, а операторы имеют время до 31 декабря, чтобы убрать киоски, доступные для публики.

Теннесси начал применять собственный запрет 1 июля. Джорджия выбрала другой путь в тот же день, сохранив машины с ограничениями на транзакции, предупреждениями для клиентов и обязанностями по возврату средств для некоторых жертв мошенничества, согласно более раннему освещению в штате.

Запрет Индианы уже вступил в силу в марте. Законодатели Делавэра и Нью-Джерси также продвинули предложения о запрете крипто-банкоматов, хотя ни одно из предложений не стало законом по состоянию на август.

Другие штаты разрешают машины, но требуют лицензирования, предупреждающих экранов, чеков, периодов удержания, ежедневных лимитов или возвратов в определенных случаях мошенничества. Обзор правил штатов crypto.news, опубликованный 3 августа, показал, что надзор за киосками в США варьируется от полных запретов до штатов без специальной системы регулирования.

На федеральном уровне операторы крипто-киосков, которые квалифицируются как предприятия денежных услуг, должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями и соблюдать обязанности Закона о банковской тайне. По данным FinCEN, эти обязательства включают программу по борьбе с отмыванием денег, записи транзакций, отчеты о подозрительной деятельности и санкционные контроли, но федеральная регистрация не мешает штатам вводить более строгие правила работы.

Правоприменение начинается с каждой запрещенной транзакции

Гавайи поместили новое положение в главу 481B своих Пересмотренных статутов, которая регулирует недобросовестные и обманные деловые практики. Закон классифицирует каждую транзакцию по обмену наличных на криптовалюту, совершенную в нарушение ограничения, как отдельное правонарушение, а не рассматривает продолжение деятельности как единое нарушение.

В окончательной версии была удалена необходимость полного закрытия, когда машина может поддерживать разрешенные услуги. Операторы могут сохранить вывод криптовалюты в наличные и обмен между цифровыми активами, при условии, что они не принимают доллары США от клиентов, покупающих криптовалюту после 1 октября.