Агентство финансовых услуг Японии и Национальное полицейское агентство 6 августа попросили криптовалютные биржи ввести задержки вывода средств, регистрацию адресов и более строгий контроль за мошенничеством, поскольку власти реагируют на растущие убытки от мошенничества с цифровыми активами.
Резюме
- Агентство финансовых услуг Японии попросило криптовалютные биржи задерживать определенные выводы средств, поскольку власти реагируют на рост мошенничества.
- Биржи должны предварительно регистрировать адреса вывода и устанавливать периоды ожидания, прежде чем новые адреса станут доступными.
- В Японии зафиксировано 18 067 случаев мошенничества по май, с убытками в размере 151,47 млрд иен.
- Агентство финансовых услуг хочет усилить мониторинг, устойчивую к фишингу аутентификацию, персонализированные лимиты и более быстрое замораживание подозрительных счетов.
- Единый период вывода не был установлен, оставив детали реализации отдельным биржам и профилям риска.
Запрос был направлен Японской ассоциации обмена виртуальных и криптоактивов, саморегулируемому органу отрасли. Эти меры являются запросами, а не обязательными правилами. Агентство финансовых услуг не установило общенациональный период ожидания. Биржи должны адаптировать контроль к своим услугам и профилям риска. Изменения в системах могут быть поэтапными.
Задержки вывода являются частью пакета из 11 пунктов по борьбе с мошенничеством
Агентство финансовых услуг хочет, чтобы биржи ограничивали вывод криптовалюты на определенный период после того, как клиенты вносят фиатную валюту или покупают цифровые активы. Оно также попросило платформы требовать от пользователей предварительной регистрации адресов вывода и вводить еще один период ожидания после добавления нового адреса. Регулятор не указал продолжительность ни одного из этих периодов.
Биржам также было предложено устанавливать лимиты вывода с учетом риска клиента, активов, целей транзакций и предыдущей активности. Регуляторы хотят, чтобы компании проверяли клиентов, которые быстро совершают крупные или частые выводы после окончания ограничений, добавляя препятствия там, где доходы от мошенничества могут покинуть биржу.
Запрос выходит за рамки сроков вывода. Биржи должны усилить мониторинг транзакций и доступа, выявлять деятельность, не соответствующую профилям клиентов, и идентифицировать счета, использующие устройства, связанные с известным неправомерным использованием. Власти также хотят, чтобы подозрительные транзакции обрабатывались быстрее через блокировки, ограничения вывода или замораживание счетов.
Для деятельности с более высоким риском регуляторы запросили устойчивую к фишингу многофакторную аутентификацию и более строгие проверки на выдачу себя за другое лицо. Платформы должны сравнивать имя отправителя банковского перевода с владельцем криптосчета и реагировать на несоответствия. Биржи также должны обмениваться индикаторами мошенничества и быстро предоставлять информацию полиции.
Убытки от мошенничества объясняют более жесткий контроль на биржах Японии
Последние опубликованные данные Национального полицейского агентства показывают, почему регуляторы усиливают давление. По май 2026 года в Японии зафиксировано 18 067 случаев особого мошенничества, с убытками в размере 151,47 млрд иен. Инвестиционные мошенничества в соцсетях составили 5 099 случаев и убытки в размере 70,04 млрд иен, в то время как романтические мошенничества в соцсетях причинили еще 20,2 млрд иен убытков.
Эта тенденция была уже заметна в 2025 году. Полиция зафиксировала 9 523 случая инвестиционного мошенничества в соцсетях с потерей 128,8 млрд иен. Романтические мошенничества достигли 5 645 случаев и 54,64 млрд иен убытков. Романтические мошенничества с переводом криптовалюты выросли до 2 177 случаев, с потерей 24,77 млрд иен, что помогает объяснить внимание к переводам цифровых активов.
Япония уже нацелилась на банковскую сторону. В феврале 2024 года Агентство финансовых услуг и полиция призвали финансовые учреждения блокировать переводы на счета криптобирж, когда имя отправителя отличалось от исходного банковского счета, и усилить мониторинг подозрительных переводов. Последний запрос распространяет аналогичные меры защиты на системы вывода средств на биржах.
Как сообщалось ранее, Япония также ужесточает надзор за криптовалютами, приближая цифровые активы к основной финансовой регуляции. Инициатива по выводу средств соответствует этому более широкому акценту на защиту инвесторов и соблюдение требований.
Что меняется для пользователей японских криптобирж
Непосредственный эффект будет зависеть от каждой биржи. Поскольку FSA не предписало единого периода ожидания, пользователям не следует предполагать, что все японские платформы применят одинаковые задержки. Некоторые операторы уже поддерживают ограничения на вывод средств. Например, SBI VC Trade сообщает, что средства, связанные с определенными быстрыми депозитами, не могут быть выведены или переведены в виде криптовалюты до восьмого дня.
Для пользователей видимые изменения могут включать более медленный первый вывод средств, обязательную регистрацию адреса, персонализированные лимиты и дополнительные проверки, когда активность отличается от обычного поведения. Клиент, добавляющий новый кошелек и немедленно пытающийся совершить крупный перевод, может столкнуться с дополнительными проверками или временной блокировкой.
Эти меры защиты также могут затронуть законных пользователей, которым нужен быстрый доступ к кошелькам с самостоятельным хранением. Однако FSA заявляет, что внедрение должно отражать бизнес-модель каждого оператора и опыт злоупотреблений. Оно не требует от бирж вводить полный запрет на все выводы.
Требования Travel Rule уже обязывают биржи собирать и передавать идентификационную информацию для определенных переводов. Новейший запрос Японии добавляет операционные задержки и мониторинг поведения к этим мерам контроля на основе идентификации.
Что дальше для японских криптобирж
FSA и полиция попросили JVCEA и биржи-члены усилить меры с августа. Биржи должны оценить, какие меры контроля требуют изменений в политике или системах, и как быстро они могут их внедрить. В официальном запросе говорится, что плановое внедрение приемлемо, если немедленные технические изменения затруднены.
Не было объявлено ни единой даты начала, ни обязательной продолжительности задержки. Следующие события, за которыми стоит следить, — это уведомления конкретных бирж, возможные рекомендации JVCEA и любые последующие действия FSA по преобразованию частей запроса в официальные надзорные требования. До тех пор внедрение, скорее всего, будет различаться в зависимости от платформы на практике.
