Ripple объявила о стратегических инвестициях в ZILO и Licuido 3 августа, добавив две британские компании в свою стратегию цифровых рынков капитала на XRP Ledger.
Резюме
- Ripple инвестировала в ZILO и Licuido для расширения инфраструктуры токенизированных фондов на XRP Ledger.
- ZILO запустила интегрированную платформу, объединяющую традиционный трансфер-агентство с возможностями выпуска цифровых активов.
- Licuido будет использовать поддержку Ripple для масштабирования выпуска, торговли и мобильности залога через инфраструктуру XRPL.
- RLUSD будет служить денежной ногой для расчетов поставка против платежа с участием токенизированных фондов.
- Ripple не раскрыла суммы инвестиций, оставив финансовые условия и доли владения неизвестными для инвесторов.
Компания заявила, что сделки добавят инструменты трансфер-агентства, выпуска токенов, торговли и мобильности залога в ее институциональную инфраструктуру.
Ripple не раскрыла ни сумму инвестиций, ни полученные доли владения, ни финансовые цели партнерств. Обе компании отдельно подтвердили финансирование. ZILO также запустила интегрированную платформу для цифровых активов и трансфер-агентства в понедельник, в то время как Licuido заявила, что поддержка Ripple поможет масштабировать ее инфраструктуру на XRPL.
Инвестиции Ripple заполняют два пробела в токенизированных фондах
ZILO предоставляет технологию трансфер-агентства и администрирования фондов. Ее новая платформа позволяет учреждениям управлять обычными паями фондов и токенизированными классами акций в рамках одной операционной системы. Компания утверждает, что может поддерживать выпуск, расчеты, сверку, платежи, корпоративные действия и нормативную отчетность без необходимости отдельного технологического стека для цифровых активов.
Licuido покрывает другую часть процесса. Ее платформа обрабатывает выпуск токенов, распределение и вторичную торговлю, при этом токенизированные паи фондов предназначены для использования в качестве залога. Ее регуляторный статус требует тщательной формулировки. Licuido Markets Limited является назначенным представителем Sapeno Partners LLP, которая уполномочена и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA).
FCA поясняет, что основная фирма устанавливает разрешенные виды деятельности назначенного представителя и несет ответственность за этот бизнес. Поэтому Licuido не представлена на своем веб-сайте как фирма, напрямую уполномоченная FCA.
ZILO заявила, что ее инструменты конфигурации переводят правила фонда, классы акций и юрисдикционные требования в ончейн-логику. Она также записывает юридическое право собственности при перемещении активов — функцию, которую трансфер-агенты обычно выполняют в традиционных системах фондов. Licuido утверждает, что ее юридическая структура связывает каждый токен с правом собственности на фонд один к одному, хотя это утверждение будет зависеть от документов и регуляторного режима, применяемых к каждому продукту.
RLUSD будет расчетной денежной стороной сделок с фондами
Ripple планирует использовать RLUSD в качестве денежной ноги для расчетов поставка против платежа. В этой модели токенизированный актив и платеж рассчитываются вместе на XRPL, а не проходят через отдельные системы в разное время. Ripple утверждает, что токенизированные фонды могут затем использоваться в качестве залога с момента выпуска.
Ripple сообщает, что XRPL обработал более четырех миллиардов транзакций с 2012 года, поддерживает более семи миллионов активных кошельков и обслуживается 120 независимыми валидаторами. Эти цифры описывают общую активность реестра, а не институциональное использование токенизированных фондов.
Компании не опубликовали объемы транзакций, не назвали новых клиентов и не показали, что объединенная система работает в масштабе. Исполнительный директор Ripple Найджел Хаку назвал инвестиционный сектор «значительной возможностью» на следующее десятилетие. Это заявление является прогнозом компании, а не проверенным показателем будущего внедрения или экономии.
Aviva и DBS показывают, где может использоваться стек
Как ранее сообщал crypto.news, Aviva Investors запустила токенизированный класс акций своего фонда ликвидности в долларах США на XRPL 29 июля. Этот шаг перевел в производство партнерство, объявленное в феврале. Ripple сообщила, что ZILO и Licuido входят в число партнеров, поддерживающих выпуск, распространение, хранение и дальнейшее использование токенизированных структур фондов Aviva.
Более широкая модель также напоминает работу Ripple с DBS и Franklin Templeton. В смежном материале crypto.news сообщил, что DBS разместил токен фонда денежного рынка sgBENJI от Franklin Templeton рядом с RLUSD и планирует изучить кредитные и обратные сделки РЕПО с использованием токенизированных единиц в качестве залога.
Эти проекты дают Ripple существующие институциональные условия, в которых записи ZILO и рыночные инструменты Licuido могут быть протестированы. Однако Ripple не подтвердила, что эти две компании будут поддерживать каждый продукт Aviva, Franklin Templeton или DBS.
Что дальше для продвижения Ripple на рынках капитала
Следующие шаги зависят от технической интеграции и запуска клиентов. ZILO заявила, что предоставляет Ripple цифровое решение для трансфер-агента, но ни одна из компаний не опубликовала дату внедрения. Licuido также заявила, что расширит свой рынок обеспечения на XRPL, не указывая сроки запуска и не называя участвующих управляющих активами.
Будущие раскрытия должны будут показать, какие фонды используют комбинированный стек, какие регулируемые виды деятельности Licuido выполняет под своей основной фирмой, и получит ли RLUSD измеримый объем расчетов. До тех пор инвестиции расширяют доступную инфраструктуру Ripple, но не устанавливают результаты внедрения, доходов или ликвидности.
