Южнокорейские законодатели внесли законопроект, который предоставит Подразделению финансовой разведки (FIU) прямые полномочия расследовать подозреваемые незарегистрированные криптобизнесы вместо того, чтобы в основном полагаться на обращения полиции.
Резюме
- Южнокорейские законодатели предложили предоставить FIU прямые полномочия расследовать незарегистрированные криптобизнесы.
- Согласно законопроекту, FIU сможет анализировать подозреваемые нарушения, подавать жалобы и запрашивать уголовные расследования.
- Полиция приостановила расследования по 23 из 25 незарегистрированных криптооператоров, переданных FIU в период с августа 2022 года по август 2025 года.
- FIU заявило в июне, что 28 криптопровайдеров были зарегистрированы, а 40 подозреваемых незаконных операторов были переданы властям.
Yonhap сообщило, что законодатель от Партии народной власти Ём Тэ Ён и девять других законодателей подали поправку в четверг, предлагая новые полномочия в соответствии с Законом о отчетности и использовании определенной финансовой транзакционной информации, широко известным как Закон о конкретной финансовой информации.
Согласно законопроекту, любое лицо может сообщить о подозреваемом нарушении закона непосредственно в FIU. После получения сообщения финансовое разведывательное агентство сможет расследовать и анализировать подозреваемое поведение, прежде чем решить, требуются ли дальнейшие действия.
Предложение также позволит FIU подавать жалобы в соответствующие органы, запрашивать уголовные расследования и передавать информацию, собранную в ходе его проверки, следователям. Такие полномочия изменят текущий процесс, при котором FIU может выявлять подозреваемых незарегистрированных операторов, но должен полагаться на полицию и другие следственные органы для расследования большинства дел.
Законопроект только внесен и должен быть принят Национальным собранием, прежде чем предложенные изменения вступят в силу.
FIU сможет напрямую расследовать незарегистрированные криптобизнесы
Законодатели предложили дополнительные полномочия после того, как данные о правоприменении подняли вопросы о том, насколько эффективно расследуются дела, связанные с зарубежными криптооператорами, после их передачи из FIU.
По данным Yonhap, полиция приостановила расследования или предварительные проверки по 23 из 25 незарегистрированных поставщиков виртуальных активов, переданных FIU в период с августа 2022 года по август 2025 года.
Компании и лица, связанные с этими делами, по сообщениям, находились за пределами Южной Кореи, что затрудняло расследования для внутренних правоохранительных органов.
Предоставление FIU следственных и аналитических полномочий на более раннем этапе позволит агентству, которое первым выявляет подозреваемые нарушения регистрации, собирать информацию до передачи дела другому органу.
Южная Корея требует, чтобы компании, предоставляющие услуги виртуальных активов жителям страны, регистрировались в FIU, включая иностранные компании, которые активно обслуживают южнокорейских клиентов.
Как ранее сообщал crypto.news, FIU заявило в июне, что на тот момент было зарегистрировано только 28 поставщиков услуг виртуальных активов, в то время как около 40 подозреваемых незаконных операторов были переданы следственным органам.
Регулятор заявил, что иностранные компании должны соблюдать те же требования регистрации, когда они предоставляют услуги жителям Южной Кореи. Компании, подающие заявки на регистрацию, также должны соответствовать местным требованиям соответствия, включая сертификацию Системы управления информационной безопасностью.
Зарубежные операторы остаются ключевой проблемой правоприменения FIU
Июньское предупреждение FIU о правоприменении предоставило подробности о том, как некоторые незарегистрированные иностранные криптобизнесы достигали южнокорейских клиентов, пытаясь ограничить свое видимое присутствие в стране.
По данным агентства, некоторые зарубежные операторы привлекали клиентов через открытые чаты Telegram и KakaoTalk, предлагая обслуживание на английском языке, что, по словам регуляторов, могло сделать их внутреннюю деятельность менее заметной.
Власти также выявили частные обменные пункты валют, продающие стейблкоины и другие виртуальные активы иностранным студентам, туристам, иностранным работникам и лицам, желающим совершать транзакции без раскрытия своей личности.
Некоторые операторы обменивали цифровые активы напрямую на южнокорейские воны или другие фиатные валюты, в то время как промоутерам платили за рекламу иностранных криптоуслуг через каналы YouTube, группы Telegram и онлайн-сообщества, сообщило FIU.
Агентство предупредило, что клиенты, использующие незарегистрированные услуги, могут столкнуться с мошенничеством, взломом и утечкой персональных данных. Поскольку такие предприятия работают вне зарегистрированной системы, FIU также заявило, что пользователи могут испытывать трудности с возвратом средств, когда оператор не выполняет поставку приобретенных активов.
Отмывание денег остается еще одной проблемой для регуляторов. FIU заявило, что неавторизованные криптоплатформы и частные обменные сервисы могут использоваться для сокрытия преступных доходов или содействия переводам, которые обходят стандартные проверки, применяемые зарегистрированными финансовыми фирмами.
Недавно внесенный законопроект позволит агентству преследовать предполагаемые нарушения Закона о конкретной финансовой информации самостоятельно, прежде чем запрашивать помощь у другого следственного органа.
Южная Корея также ужесточила правила ПОД для зарегистрированных бирж
Регуляторное внимание не ограничивается компаниями, работающими без регистрации.
Ранее в этом году отечественные биржи возражали против предложенных изменений, которые потребовали бы от них сообщать о подозрительных транзакциях по крипто-переводам, связанным с зарубежными операциями, на сумму не менее 10 миллионов вон.
Майское регуляторное предложение вызвало возражения со стороны Альянса по обмену цифровыми активами, который представляет зарегистрированных поставщиков услуг виртуальных активов в Южной Корее.
DAXA подсчитал, что это правило может увеличить годовой объем отчетов о подозрительных транзакциях на Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax с примерно 63 000 до более 5,4 миллиона.
Ассоциация утверждала, что применение автоматического денежного порога может привести к тому, что большое количество обычных зарубежных переводов будет сообщаться независимо от риска, связанного с клиентом или контрагентом.
Спор также касался обращения с иностранными платформами. Регуляторы стремились к более строгому контролю за транзакциями с участием зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов, в то время как местные биржи просили власти предоставить более четкие стандарты для определения того, какие иностранные предприятия следует рассматривать как высокорисковые.
Решения о правоприменении в соответствии с тем же законом о финансовой информации уже привели к судебным разбирательствам. В апреле суд Сеула отменил трехмесячное частичное приостановление деятельности, наложенное на Dunamu, оператора Upbit, после того как FIU заявило о 44 948 транзакциях с участием 19 незарегистрированных зарубежных платформ.
Bithumb отдельно добился судебного запрета на шестимесячное частичное приостановление деятельности после того, как регуляторы обвинили его в нарушениях при проверке клиентов и сделках с незарегистрированными иностранными компаниями. Coinone также получил временную судебную защиту от мер принудительного исполнения, связанных с требованиями по борьбе с отмыванием денег и проверке клиентов.
Трансграничные крипто-переводы подпадают под отдельные правила регистрации
Южная Корея также создала еще один регуляторный маршрут для предприятий, перемещающих цифровые активы через национальные границы.
В соответствии с поправками к Закону о валютных операциях, компании, занимающиеся трансграничными переводами виртуальных активов, должны будут зарегистрироваться в Министерстве экономики и финансов, когда эта система вступит в силу в декабре.
Июньский отчет о лицензировании подробно описал, как власти готовили нормативные акты, которые могли бы позволить соответствующим финтех-компаниям, наряду с крипто-бизнесом, предоставлять услуги по трансграничным денежным переводам и валютным операциям на основе блокчейна.
Правительство Южной Кореи обнародовало пересмотренный закон 2 июня с шестимесячным льготным периодом. После вступления в силу переводы виртуальных активов с участием Южной Кореи и другой страны будут подпадать под регулируемую систему валютного контроля страны.
Компании, желающие предоставлять эту услугу, должны будут зарегистрироваться в Министерстве финансов и сообщать о соответствующих зарубежных переводах через сеть отчетности по валютным операциям Банка Кореи.
Власти заявили, что крипто-переводы, ранее осуществлявшиеся вне официальной системы отчетности по валютным операциям, создавали риски, связанные с незаконными валютными операциями и отмыванием денег.
Заявители в рамках новой системы должны сначала завершить регистрацию в качестве поставщика услуг виртуальных активов, подключить свои системы к учреждениям, ответственным за передачу данных о валютных операциях и транзакциях с цифровыми активами, и выполнить дополнительные требования, касающиеся объектов и квалифицированного персонала.
