Южная Корея ужесточит переводы между отечественными криптоплатформами и зарубежными биржами или самостоятельными кошельками в соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег, одобренными Кабинетом министров 11 августа.
Резюме
- Южная Корея во вторник одобрила новые основанные на оценке риска меры контроля за переводами на зарубежные биржи и самостоятельные кошельки.
- Для переводов на сумму 10 миллионов вон и более биржи обязаны внедрить внутренние системы мониторинга подозрительных транзакций.
- Переводы на зарубежные биржи с низким уровнем риска остаются разрешенными, в то время как контрагенты с высоким уровнем риска могут быть полностью исключены из таких переводов.
- Данные Travel Rule будут охватывать каждый перевод между зарегистрированными корейскими VASP после исчезновения порога.
- Google требует, чтобы приложения криптобирж, ориентированные на Южную Корею, показывали успешный статус регистрации местного VASP.
Комиссия по финансовым услугам заявила, что зарегистрированные поставщики услуг виртуальных активов должны будут применять основанные на оценке риска меры контроля к таким переводам и осуществлять внутренний мониторинг подозрительных транзакций для сумм в 10 миллионов вон и более.
Итоговая структура менее жесткая, чем мартовское предложение, которое рассматривало бы каждый перевод свыше 10 миллионов вон на зарубежную биржу или личный кошелек как автоматически подозрительный. После возражений отрасли FIU перешла к системе, в которой каждый зарегистрированный поставщик оценивает риск в соответствии со своими собственными мерами контроля, а не подает отчет о подозрительной транзакции только потому, что сумма превышает порог.
Южная Корея будет классифицировать зарубежные криптопереводы по уровню риска
В соответствии с одобренной структурой переводы на зарубежные биржи с низким уровнем риска могут осуществляться. Переводы, связанные с другими зарубежными биржами или самостоятельными кошельками, как правило, будут разрешены только в том случае, если отправитель и получатель являются одним и тем же лицом, в то время как переводы, связанные с контрагентами с высоким уровнем риска, могут быть запрещены, согласно FSC.
Правила также усиливают проверки в отношении более крупных переводов. News1 сообщило, что отечественные биржи могут запрашивать дополнительные доказательства, такие как подтверждение того, что зарубежный счет принадлежит клиенту, цель перевода или источник средств, когда транзакция представляет повышенный риск. FSC не опубликовала универсальный контрольный список документов, требующий эти пункты для каждого перевода.
Как сообщалось ранее, Южная Корея отменила порог в 1 миллион вон для Travel Rule для переводов между зарегистрированными отечественными VASP. Внесенные поправки потребуют, чтобы идентификационная информация сопровождала каждый такой перевод независимо от размера. Получающие поставщики также должны получить требуемую информацию и могут запросить недостающие данные или отклонить перевод, если его невозможно проверить.
Ограничения Google Play уже сузили доступ к оффшорным платформам
Более жесткий режим переводов вводится после того, как доступ к нескольким зарубежным биржам через Android стал более сложным. Google требует, чтобы разработчики криптобирж и программных кошельков, ориентированных на Южную Корею, успешно подали отчет VASP в Корейское подразделение финансовой разведки.
Как сообщалось ранее, по крайней мере 29 приложений зарубежных бирж стали недоступны в корейском Google Play Store в июле, включая Bybit и MEXC. Bybit оставался недоступным по состоянию на 28 июля, в то время как OKX вернулся после четырехдневной приостановки. Ограничения в магазине приложений отделены от поправок к переводам от 11 августа и отражают политику VASP Google Play.
Южнокорейские регуляторы также напрямую преследуют незарегистрированных операторов. Как сообщалось ранее, FIU передал правоохранительным органам около 40 незарегистрированных криптобизнесов и предупредил зарегистрированные фирмы о недопустимости сделок с неподотчетными провайдерами. Регулятор также попросил маркетплейсы приложений и органы связи ограничить доступ к сервисам, которые, по его определению, работают в стране нелегально.
Новые проверки переводов вступят в силу не сразу
Положения о криптопереводах не вступают в силу 20 августа, когда вступают в силу отдельные поправки, касающиеся проверок регистрации VASP и других вопросов. FSC заявил, что расширение Travel Rule и требования по ПОД/ФТ для зарубежных переводов вступят в силу через шесть месяцев после обнародования пересмотренного указа, а соответствующие надзорные правила начнут действовать одновременно.
Этот срок дает отечественным биржам время для создания классификаций рисков, процедур мониторинга и процессов проверки. Это также означает, что пользователи не должны предполагать, что каждый перевод на 10 миллионов вон будет автоматически заблокирован или зарегистрирован. Итоговое правило требует системы мониторинга, а обработка отдельных транзакций будет зависеть от риска контрагента и оценки провайдера.
Неназванный представитель отечественной индустрии сообщил News1, что чрезмерно строгие правила могут «привести только к увеличению одноранговой торговли или транзакций через неофициальные каналы». Это опасение отрасли, а не установленный результат. Регуляторы заявляют, что новая система предназначена для решения рисков отмывания денег, связанных с зарубежными платформами и самостоятельными кошельками, при этом допуская транзакции с низким уровнем риска.
