Південнокорейські законодавці внесли законопроєкт, який надасть Підрозділу фінансової розвідки (FIU) прямі повноваження розслідувати підозрювані незареєстровані криптобізнеси замість того, щоб покладатися переважно на звернення поліції.
Резюме
- Південнокорейські законодавці запропонували надати FIU прямі повноваження розслідувати незареєстровані криптобізнеси.
- Згідно із законопроєктом, FIU зможе аналізувати підозрювані порушення, подавати скарги та запитувати кримінальні розслідування.
- Поліція призупинила розслідування 23 з 25 незареєстрованих криптооператорів, переданих FIU з серпня 2022 року по серпень 2025 року.
- FIU заявив у червні, що 28 криптопровайдерів були зареєстровані, а 40 підозрюваних нелегальних операторів були передані органам влади.
Yonhap повідомив, що депутат від Партії народної влади Ем Тхе Йон та ще дев'ять депутатів подали поправку в четвер, запропонувавши нові повноваження згідно із Законом про звітування та використання інформації про певні фінансові операції, відомим як Закон про конкретну фінансову інформацію.
Згідно із законопроєктом, будь-яка особа може повідомити про підозрюване порушення закону безпосередньо до FIU. Після отримання повідомлення агентство фінансової розвідки зможе розслідувати та аналізувати підозрювану діяльність, перш ніж вирішити, чи потрібні подальші дії.
Пропозиція також дозволить FIU подавати скарги до відповідних органів, запитувати кримінальні розслідування та передавати інформацію, зібрану під час його перевірки, слідчим. Такі повноваження змінять поточний процес, за якого FIU може виявляти підозрюваних незареєстрованих операторів, але повинен покладатися на поліцію та інші слідчі органи для розслідування більшості справ.
Законопроєкт лише внесено, і він має бути ухвалений Національними зборами, перш ніж запропоновані зміни набудуть чинності.
FIU зможе безпосередньо розслідувати незареєстровані криптобізнеси
Законодавці запропонували додаткові повноваження після того, як дані правозастосування викликали питання щодо того, наскільки ефективно розслідуються справи за участю закордонних криптооператорів після їх передачі з FIU.
За даними Yonhap, поліція призупинила розслідування або попередні перевірки 23 з 25 незареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів, переданих FIU з серпня 2022 року по серпень 2025 року.
Компанії та особи, пов'язані з цими справами, за повідомленнями, знаходилися за межами Південної Кореї, що ускладнювало розслідування для місцевих правоохоронних органів.
Надання FIU слідчих та аналітичних повноважень на більш ранньому етапі дозволить агентству, яке першим виявляє підозрювані порушення реєстрації, збирати інформацію до передачі справи іншому органу.
Південна Корея вимагає, щоб компанії, які надають послуги з віртуальними активами резидентам країни, реєструвалися в FIU, включаючи іноземні компанії, які активно обслуговують південнокорейських клієнтів.
Як раніше повідомляв crypto.news, FIU заявив у червні, що на той час було зареєстровано лише 28 постачальників послуг віртуальних активів, тоді як близько 40 підозрюваних нелегальних операторів були передані слідчим органам.
Регулятор заявив, що іноземні компанії повинні дотримуватися тих самих вимог реєстрації, коли вони надають послуги резидентам Південної Кореї. Компанії, які подають заявку на реєстрацію, також повинні відповідати місцевим вимогам відповідності, включаючи сертифікацію Системи управління інформаційною безпекою.
Закордонні оператори залишаються ключовою проблемою правозастосування FIU
Червневе попередження FIU про правозастосування надало деталі про те, як деякі незареєстровані іноземні криптобізнеси досягали південнокорейських клієнтів, намагаючись обмежити свою видиму присутність у країні.
За даними агентства, деякі закордонні оператори залучали клієнтів через відкриті чати в Telegram та KakaoTalk, пропонуючи обслуговування англійською мовою, що, за словами регуляторів, могло зробити їхню діяльність менш помітною.
Влада також виявила приватні обмінники валют, які продавали стейблкоїни та інші віртуальні активи іноземним студентам, туристам, іноземним працівникам та особам, які шукали транзакції без розкриття своєї особи.
Деякі оператори обмінювали цифрові активи безпосередньо на південнокорейські вони або інші фіатні валюти, тоді як промоутерам платили за рекламу іноземних криптосервісів через канали YouTube, групи в Telegram та онлайн-спільноти, повідомив FIU.
Агентство попередило, що клієнти, які користуються незареєстрованими послугами, можуть зіткнутися з шахрайством, зломом та витоком персональних даних. Оскільки такі підприємства працюють поза зареєстрованою системою, FIU також заявило, що користувачі можуть мати труднощі з поверненням коштів, коли оператор не виконує зобов'язання щодо придбаних активів.
Відмивання грошей залишається ще одним занепокоєнням для регуляторів. FIU заявило, що неавторизовані криптоплатформи та приватні обмінні послуги можуть використовуватися для приховування злочинних доходів або сприяння переказам, які обходять стандартні перевірки, що застосовуються зареєстрованими фінансовими фірмами.
Нововведений законопроект дозволить агентству переслідувати підозрювані порушення Закону про конкретну фінансову інформацію самостійно, перш ніж звертатися за допомогою до іншого слідчого органу.
Південна Корея також посилила правила боротьби з відмиванням грошей для зареєстрованих бірж
Регуляторна увага не обмежувалася компаніями, що працюють без реєстрації.
Раніше цього року внутрішні біржі заперечували проти запропонованих змін, які вимагали б від них повідомляти про підозрілі транзакції з криптовалютою, пов'язані з-за кордону, на суму щонайменше 10 мільйонів вон.
Травнева регуляторна пропозиція викликала заперечення з боку Альянсу обміну цифровими активами, який представляє зареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів у Південній Кореї.
DAXA підрахувало, що це правило може збільшити щорічні звіти про підозрілі транзакції на Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit та Gopax з приблизно 63 000 до понад 5,4 мільйона.
Асоціація стверджувала, що застосування автоматичного грошового порогу може призвести до того, що велика кількість звичайних закордонних переказів буде повідомлятися незалежно від ризику, пов'язаного з клієнтом або контрагентом.
Суперечка також стосувалася ставлення до іноземних платформ. Регулятори прагнули посилити контроль за транзакціями за участю іноземних постачальників послуг віртуальних активів, тоді як місцеві біржі просили владу надати чіткіші стандарти для визначення того, які іноземні компанії слід вважати високоризиковими.
Рішення про правозастосування за тим самим законом про фінансову інформацію вже призвели до судових оскаржень. У квітні суд Сеула скасував тримісячне часткове призупинення, накладене на Dunamu, оператора Upbit, після того, як FIU заявило про 44 948 транзакцій за участю 19 незареєстрованих закордонних платформ.
Bithumb окремо отримав судову заборону на шестимісячне часткове призупинення після того, як регулятори звинуватили його в порушеннях перевірки клієнтів та операціях з незареєстрованими іноземними компаніями. Coinone також отримав тимчасовий судовий захист від заходів правозастосування, пов'язаних з вимогами боротьби з відмиванням грошей та перевірки клієнтів.
Транскордонні криптоперекази підпадають під окремі правила реєстрації
Південна Корея також створила ще один регуляторний шлях для компаній, що переміщують цифрові активи через національні кордони.
Згідно з поправками до Закону про валютні операції, компанії, які здійснюють транскордонні перекази віртуальних активів, повинні будуть зареєструватися в Міністерстві економіки та фінансів, коли рамки набудуть чинності в грудні.
Червневий звіт про ліцензування детально описував, як влада готує нормативні акти, які можуть дозволити відповідним фінтех-компаніям, поряд з криптобізнесом, надавати послуги транскордонних грошових переказів та обміну іноземної валюти на основі блокчейну.
Південнокорейський уряд оприлюднив переглянутий закон 2 червня з шестимісячним пільговим періодом. Після впровадження перекази віртуальних активів за участю Південної Кореї та іншої країни підпадатимуть під регульовану систему валютного контролю країни.
Компанії, які бажають надавати цю послугу, повинні будуть зареєструватися в Міністерстві фінансів та повідомляти про відповідні закордонні перекази через мережу звітності про валютні операції Банку Кореї.
Влада заявила, що криптоперекази, які раніше працювали поза формальною системою звітності про валютні операції, створювали ризики, пов'язані з незаконними валютними операціями та відмиванням грошей.
Заявники за новою рамкою повинні спочатку завершити реєстрацію постачальника послуг віртуальних активів, підключити свої системи до установ, відповідальних за передачу даних про валютні операції та транзакції з цифровими активами, а також виконати додаткові вимоги щодо об'єктів та кваліфікованого персоналу.
