澳大利亚金融情报机构已暂停Cryptolink的加密ATM业务三个月，原因是发现其在交易报告方面存在失误，并持续对该企业处理高风险活动的方式表示担忧。
摘要
- Cryptolink的96台比特币ATM因合规问题被暂停运营三个月。
- AUSTRAC指出其未履行阈值交易报告义务，且未回应信息请求。
- Cryptolink此前因涉嫌报告和风险评估失误已支付56,340澳元罚款。
- 在当局将加密ATM与诈骗和洗钱风险联系起来后，澳大利亚收紧了加密ATM的管控。
据澳大利亚交易报告和分析中心称，Cryptolink作为虚拟资产服务提供商的注册已于8月9日被暂停，这使其在三个月内无法运营其96台比特币ATM。
AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示，监管机构仍对Cryptolink通过其加密ATM管理高风险交易的能力感到担忧。此前，该运营商已于2025年10月因该机构加密货币工作组发现的另一起合规失误而被施加可执行承诺。
Cryptolink运营的机器允许客户将现金兑换为比特币，其96台澳大利亚ATM大多位于悉尼、墨尔本和布里斯班等主要城市。
Cryptolink加密ATM因报告失误被暂停
在说明暂停原因时，AUSTRAC表示Cryptolink未能满足基本报告要求，特别是涉及阈值交易报告的义务。
据AUSTRAC称，该公司还未能回应监管机构的信息请求。
Thomas表示：“作为我们持续关注数字货币作为洗钱风险的一部分，AUSTRAC对该企业通过其CATM管理高风险交易的能力持续感到担忧。”
在暂停之前，Cryptolink已经受到监管行动。2025年10月，在该机构加密货币工作组发现其涉嫌延迟提交交易报告和风险评估存在缺陷后，该公司与AUSTRAC达成了一项可执行承诺。
AUSTRAC还向Cryptolink发出了价值56,340澳元的违规通知，作为早期执法行动的一部分。该公司随后支付了罚款。
三个月的注册暂停现在阻止Cryptolink提供该命令涵盖的注册虚拟资产服务，实际上使其澳大利亚比特币ATM网络在暂停期间下线。
澳大利亚已收紧对加密ATM的管控
Cryptolink被暂停之前，澳大利亚加密ATM行业已受到一年多监管审查，该行业迅速扩张，同时引起了金融犯罪当局的关注。
澳大利亚是亚太地区最大的加密ATM市场。内政部长Tony Burke于2025年10月在堪培拉国家新闻俱乐部发表讲话时表示，机器数量已从六年前的23台增加到约2,000台。
Burke表示，当时澳大利亚已成为世界第三大加密ATM市场，而当局已将涉及这些机器的一些活动与诈骗、欺诈、洗钱、非法毒品交易和其他犯罪活动联系起来。
Burke援引AUSTRAC的数据称，在最高交易量用户中，通过加密ATM流动的资金中有85%与诈骗或钱骡有关。
AUSTRAC早在几个月前就开始加强对运营商的审查。2025年3月，该机构警告加密ATM提供商遵守澳大利亚反洗钱规则，随后对该行业进行了有针对性的调查。
到6月，监管机构对加密ATM的存款和取款引入了5,000澳元的现金交易限额。运营商还被要求进行更严格的客户尽职调查，并在其机器上放置诈骗警告。
当时，托马斯表示，这些条件旨在保护消费者免受诈骗，同时降低犯罪分子利用加密货币ATM业务的能力。
加密货币ATM诈骗已造成数百万损失
当局还记录了诈骗者引导受害者前往加密货币ATM转账的案例。
塔斯马尼亚警方于2025年7月报告称，已有15名受害者因涉及加密货币ATM的诈骗损失约250万澳元。受害者的平均年龄为65岁，平均损失约16.5万澳元，其中一人损失了75万澳元。
特纳侦探警长表示，一些受害者遭受的后果影响了退休计划，迫使他们出售资产，之后依赖社会支持金。
警方指出，针对受害者的诈骗手段包括爱情诈骗、投资欺诈、冒充政府机构和技术支持诈骗。在这些案件中，诈骗者说服或强迫受害者在加密货币ATM存入现金，并将生成的数字资产发送到诈骗者控制的钱包。
这些转账给受害者带来了额外问题，因为发送到诈骗者控制钱包的加密货币交易通常无法通过某些传统金融转账可用的机制进行逆转。
澳大利亚的回应并未达到塔斯曼海对岸所采取的做法。新西兰于2025年6月宣布禁止加密货币ATM，作为防止犯罪分子将非法现金转换为数字资产的措施的一部分。
相反，澳大利亚当局转向更严格的限制、客户检查和运营商监管。
AUSTRAC扩大了加密货币转账要求
澳大利亚加密货币企业的监管要求也在ATM领域之外持续发展。
自2026年7月1日起，澳大利亚的加密货币旅行规则为受监管企业处理的虚拟资产转账引入了额外的数据要求。AUSTRAC的框架涵盖的服务包括加密货币与法币兑换、加密货币与加密货币兑换、虚拟资产转账、托管以及与代币发行相关的某些服务。
根据监管机构的指导，处理涵盖转账的企业必须收集、验证并传输有关交易各方的特定信息。
对于涉及自托管钱包的转账，AUSTRAC要求发送机构确定接收钱包是托管型还是自托管型。虽然在没有其他受监管中介机构时，信息不必传递给另一机构，但企业仍必须收集和验证付款人信息，并获取相关的收款人和追踪信息。
这些要求与澳大利亚现有的金融情报报告系统并行实施。AUSTRAC此前表示，在上一报告期内，其收到了超过200万份阈值交易报告和超过45万份可疑事项报告。
在最新暂停之前，Cryptolink的报告实践已在数月前引起监管关注，2025年10月的可执行承诺要求该公司解决AUSTRAC加密货币工作组发现的缺陷。
该公司支付了相关的56,340澳元侵权通知，而其最新的三个月VASP注册暂停于8月9日生效。
