CFTC警告：加密货币ATM诈骗致损失达3.88亿美元

美国商品期货交易委员会于8月26日警告美国消费者，警惕诈骗分子利用加密货币ATM、陌生应用程序、礼品卡和快递员获取难以追回的资金。

此前FBI数据显示，2025年加密货币自助终端投诉超过13,400起，报告损失超过3.88亿美元。投诉量较2024年增加23%，报告损失增加58%。

FBI提醒，实际损失可能更高，因为许多受害者未报告欺诈。其数据还包括涉及其他支付渠道的案件，因此全部3.88亿美元不能完全归因于加密货币ATM存款。

加密货币ATM诈骗依赖不可逆转账

与银行ATM不同，加密货币自助终端将存入的现金转换为加密货币，并发送至指定钱包。区块链确认后，转账通常无法撤销。

诈骗分子通常提供钱包地址或二维码，并在受害者完成交易时保持通话。他们可能指示受害者将存款分散到多台机器，或告诉他们在自助终端操作员、银行员工或家人询问时如何应对。

CFTC的公告称，犯罪分子经常冒充政府机构、银行、投资公司、公用事业公司和技术支持提供商。他们通过声称个人身份、电脑或储蓄账户面临紧急危险来制造紧迫感。

CFTC表示：“任何政府机构、合法金融机构或信誉良好的公司都不会指示您使用加密货币ATM、礼品卡或快递员转移资金。”

美国老年人报告的自助终端损失最多

FBI的加密货币自助终端投诉中，超过一半涉及50岁以上人群。这些受害者报告的损失超过3.02亿美元。

FBI的详细数据显示，2025年记录了约13,460起与自助终端相关的投诉。60岁及以上人群提交了6,188起投诉，报告损失超过2.57亿美元。

联邦贸易委员会的另一项研究表明，老年受害者往往在商业和政府冒充骗局中损失更大。FTC发现，在2024年涉及老年人损失至少1万美元的此类骗局报告中，33%提到了加密货币。

根据FTC的分析，这些报告中提到的大多数加密货币都涉及比特币ATM。

美国各州正在收紧加密货币自助终端规定

联邦机构将消费者警告与更详细的合规指导相结合。FinCEN指示金融机构和自助终端运营商监控交易以防范欺诈，并在必要时提交可疑活动报告。

该机构在其2025年的通知中，将快速交易、重复存款、老年人接听电话指示以及向与欺诈相关的钱包转账列为可能的警示信号。

各州也在采取不同的方法。据crypto.news报道，亚利桑那州的加密货币ATM退款法在引入交易限额、欺诈警告和报销要求后，已向35名诈骗受害者退还了171,332美元。

在相关报道中，明尼苏达州的加密货币ATM禁令在报告损失近100万美元后生效。其他州则采取了交易限额、强制收据、客户服务要求和持有期，而不是完全禁止。

受害者应立即报告交易

疑似受害者应保留自助服务终端收据、钱包地址、二维码、交易哈希、通信记录以及机器的物理位置。即使无法保证追回资金，这些记录也能帮助调查人员追踪资金。