欧盟警告：MiCA许可过渡期加密货币诈骗频发

欺诈者已开始冒充欧洲金融监管机构和持牌加密货币企业，利用欧盟MiCA许可截止日期重塑区域加密货币市场后客户转移资金的机会进行诈骗。

据《金融时报》援引欧洲监管机构报道，自7月1日要求加密货币公司根据欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）获得授权的截止日期以来，多家监管机构发现诈骗案件有所增加。

未能获得批准的公司必须停止运营或将客户转移至持牌提供商，这为欺诈者提供了针对寻找新平台的用户的机会。

MiCA过渡期为诈骗者创造了新的机会

在7月1日MiCA过渡期结束后，未经授权为欧盟客户提供服务的加密资产服务提供商必须停止受监管活动，并帮助客户将其资产转移至授权提供商或自托管钱包。

据《金融时报》报道，此后多家欧洲监管机构记录到针对受迁移过程影响的客户的冒充诈骗有所增加。

法国金融市场管理局（AMF）官员Stéphane Pontoizeau表示，该监管机构遇到了犯罪分子冒充AMF代表，通过仿冒官方服务的欺诈网站诱骗用户转移其加密资产的案例。

ESMA警告其身份也被滥用

欧洲证券和市场管理局（ESMA）告诉《金融时报》，它知道有犯罪分子利用该监管机构的名称、标志和伪造文件来显得合法。

据ESMA称，诈骗者可能专门针对在其之前的加密货币服务提供商退出欧洲市场后寻找持牌替代品的客户。

这一警告发布之际，投资者越来越依赖官方注册表来识别授权公司。ESMA的公开注册表于7月底更新，列出了323家在整个欧盟获得MiCA授权的加密货币公司。

数据提供商VASPnet早前估计，一旦过渡期结束，超过1700家没有MiCA许可证运营的公司最终将需要停止为欧盟客户提供服务。

持牌提供商已取代数千个早期注册

当前的迁移是欧洲加密货币市场最大的监管变革之一。

在MiCA全面生效之前，超过3000家加密货币公司在各种国家注册制度下运营。然而，在许可过程中，根据ESMA的注册表，到5月只有194家公司获得MiCA批准，到7月截止日期前数量攀升至约300家，后来达到323家。

与早期的国家制度不同，MiCA要求授权公司维持持续的治理、资本、网络安全、投诉处理、市场行为和反洗钱控制，而不是获得一次性许可证。

行业参与者此前曾表示，这些持续的合规义务可能会鼓励并购或与银行合作，因为较小的公司承担新框架下的运营成本。

随着欧盟国家与MiCA对齐，执法仍在继续

最近的几项监管发展加强了整个欧洲后MiCA合规环境。

上个月，欧盟理事会通过了新的制裁措施，禁止白俄罗斯国民和居民从8月25日起拥有、控制或担任MiCA授权的加密资产服务提供商的管理机构成员。这些限制是欧盟针对俄罗斯对乌克兰战争制裁政策的一部分，并在MiCA过渡期结束后实施。

与此同时，匈牙利则采取了相反的方向，取消了与MiCA并行的国家加密货币验证要求。匈牙利议会投票废除了额外的审批流程，此前政府表示，早前的框架扰乱了国内加密货币市场，并导致多家企业暂停或减少服务。

废除该要求后，MiCA的许可和合规要求保持不变，同时取消了额外的国内交易验证层。在立法变更前不久，总部位于布达佩斯的CoinCash成为匈牙利首家获得匈牙利国家银行直接MiCA授权的公司，使其能够逐步恢复和扩大受监管的加密服务。

在此背景下，欧洲监管机构警告称，因许可变更而转移资产的用户应仔细核实通信，因为犯罪分子正越来越多地试图利用这一过渡期，冒充金融监管机构和授权的加密企业。