概要

  • 爱尔兰周四发布了首份《国家反洗钱战略》，其中列出的改革措施包括加密资产规则。
  • 欧盟《资金转移条例》的最后部分将对涉及私人加密钱包的转账引入强化检查，并对海外加密公司实施更严格的尽职调查。
  • 该战略建立在6月发布的30点行动计划之上，该计划承诺加强对加密资产和数字金融的保障。

爱尔兰周四发布了首份国家反洗钱战略，其中包括针对受监管公司之外持有的钱包的加密措施。

欧盟《资金转移条例》的大部分内容已在爱尔兰实施，财政部表示，其余部分为加密资产服务提供商引入了新义务，要求对涉及私人加密钱包的转账进行“强化检查”，并在与海外加密公司打交道时进行更严格的尽职调查。

该机制即FATF旅行规则，根据该规则，交易必须附带关于发起人和受益人的信息。战略文件记录称，该规则与MiCA一同出台，MiCA将加密资产服务提供商确立为整个欧盟范围内的一类受监管实体。

根据ESMA的清单，爱尔兰给予加密公司的调整空间比大多数成员国都要小，允许12个月的祖父条款窗口，而该法规允许18个月。该窗口已于2025年12月底关闭，因此新义务落在了已持有完全授权的公司身上。MiCA于7月1日在整个欧盟全面生效，布鲁塞尔方面正准备在2027年重新修订规则，以涵盖非欧盟的稳定币发行商。

副总理兼财政部长西蒙·哈里斯表示，犯罪组织正在利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络来隐藏利润，并称该战略的启动发出了“爱尔兰不会成为洗钱犯罪所得的安全之地”的信号。该战略将持续到2030年。

周四的文件建立在政府6月发布的30点行动计划之上，该计划与国家风险评估一同发布，其中将加密资产滥用列为爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并承诺“加强对加密资产和数字金融的保障措施”。

针对博彩运营商的加密标准

最具体的国内加密措施在6月的计划中提出，该计划责成爱尔兰博彩监管局制定行业标准，以接受与加密相关的活动作为资金来源，并进行尽职调查以核实资金合法性。该标准预计于2027年第二季度实施。

爱尔兰的措施是在更广泛的欧盟时间表内实施的，该时间表将进一步收紧。欧盟的反洗钱条例禁止加密资产服务提供商提供或持有匿名加密资产账户，或允许交易匿名化或进一步模糊化的账户，包括通过增强匿名性的代币。该禁令不适用于自我托管钱包，豁免了不持有或控制这些钱包的硬件、软件和自我托管钱包提供商。这些规则从2027年7月起适用，由位于法兰克福的反洗钱管理局监管。

在欧盟之外，英国一直在重新调整其制度，英国财政部于2025年9月发布了改革草案，将加密公司的控制权变更通知门槛从25%降至10%。

爱尔兰正在完成转换的旅行规则来自总部位于巴黎的机构，该机构的建议对各国框架进行评级，并一直在加密问题上对成员国施加更大压力。在7月的报告中，金融行动特别工作组表示，具有可识别控制者的DeFi平台已经属于其规则范围，应像其他金融公司一样受到监管，并发现近93%的受访司法管辖区尚未将标准应用于任何符合条件的安排。