日本金融厅和国家警察厅于8月6日要求加密货币交易所引入提现延迟、地址注册和更强的欺诈控制措施，以应对涉及数字资产的诈骗损失不断上升的情况。
摘要
- 日本金融厅要求加密货币交易所延迟某些提现，以应对日益增多的诈骗。
- 交易所应预先注册提现地址，并对新添加的地址设置等待期后方可使用。
- 日本截至5月记录了18,067起欺诈案件，损失达1514.7亿日元。
- 金融厅希望加强监控、抗钓鱼认证、个性化限额以及更快冻结可疑账户。
- 未规定统一的提现期限，实施细节由各交易所根据风险状况自行决定。
该请求已发送给日本虚拟和加密资产交易协会，即行业自律组织。这些措施是请求而非强制性规定。金融厅未设定全国统一的等待期。交易所应根据自身服务和风险状况调整控制措施。系统变更可能会分阶段进行。
提现延迟是11点反欺诈方案的一部分
金融厅希望交易所在客户存入法定货币或购买数字资产后的一段时间内限制加密货币提现。它还要求平台要求用户预先注册提现目的地，并在添加新地址后设置另一个等待期。监管机构未具体说明这两个期限的长度。
交易所还被要求根据客户风险、持有资产、交易目的和过往活动设定提现限额。监管机构希望公司审查在限制结束后迅速进行大额或频繁提现的客户，为诈骗资金离开交易所增加障碍。
该请求超出了提现时间范围。交易所应加强交易和访问监控，检测与客户资料不符的活动，并识别使用与已知滥用相关设备的账户。当局还希望通过冻结、提现限制或账户冻结更快地处理可疑交易。
对于高风险活动，监管机构要求采用抗钓鱼的多因素认证和更强的身份冒充检查。平台应比较银行汇款人姓名与加密账户持有人姓名，并对不匹配情况作出反应。交易所还应共享欺诈指标，并迅速向警方提供信息。
诈骗损失解释了日本加强交易所控制的原因
国家警察厅最新公布的数据显示了监管机构加大压力的原因。截至2026年5月，日本记录了18,067起特殊欺诈案件，损失达1514.7亿日元。SNS投资诈骗占5,099起，损失700.4亿日元，而SNS恋爱诈骗造成另外202亿日元损失。
这一趋势在2025年已可见。警方记录了9,523起SNS投资诈骗案件，损失1288亿日元。恋爱诈骗达到5,645起，损失546.4亿日元。加密货币转账恋爱诈骗上升至2,177起，损失247.7亿日元，这有助于解释对数字资产转账的关注。
日本此前已针对银行方面采取措施。2024年2月，金融厅和警方敦促金融机构在汇款人姓名与原始银行账户不符时阻止向加密货币交易所账户转账，并加强对可疑转账的监控。最新请求将类似保障措施扩展到交易所提现系统。
如先前报道，日本也在收紧加密货币监管，同时将数字资产更接近主流金融监管。提现举措符合这一更广泛的投资者保护和合规重点。
日本加密货币交易所用户将面临哪些变化
直接影响将取决于各交易所。由于日本金融厅（FSA）并未规定统一的等待期，用户不应假设所有日本平台都会实施相同的延迟。一些运营商已经实施了提款限制。例如，SBI VC Trade 表示，与某些快速存款相关的资金在第八天之前不能作为加密货币提取或转账。
对于用户而言，可见的变化可能包括首次提款速度变慢、强制地址注册、个性化限额以及当活动与正常行为不同时进行更多验证。添加新钱包并立即尝试大额转账的客户可能会面临额外检查或临时冻结。
这些保障措施也可能影响需要快速访问自托管钱包的合法用户。然而，日本金融厅表示，实施应反映每个运营商的业务模式和滥用经验。它并未命令交易所对所有提款实施全面冻结。
旅行规则要求已经要求交易所收集并共享某些转账的识别信息。日本的最新要求在这些基于身份的控制之上增加了交易摩擦和行为监控。
日本加密货币交易所接下来会发生什么
日本金融厅和警方要求日本加密货币交易业协会（JVCEA）及会员交易所从8月起加强这些措施。交易所必须评估哪些控制措施需要政策或系统变更，以及它们能多快部署这些变更。官方要求指出，在难以立即进行技术变更的情况下，计划实施是可以接受的。
尚未宣布统一的开始日期或强制延迟时长。接下来值得关注的发展是各交易所的具体通知、日本加密货币交易业协会可能发布的指导，以及日本金融厅后续是否会将部分要求转化为正式的监管要求。在此之前，实施情况在实践中可能因平台而异。
