韩国立法者已提出立法，将赋予金融情报单位直接调查涉嫌未注册加密货币企业的权力，而不是主要依赖警方的转介。
摘要
- 韩国立法者提议赋予金融情报单位直接调查未注册加密货币企业的权力。
- 根据该法案，金融情报单位可以分析涉嫌违规行为、提出投诉并要求进行刑事调查。
- 在2022年8月至2025年8月期间，警方暂停了对金融情报单位转介的25家未注册加密货币运营商中23家的调查。
- 金融情报单位在6月表示，有28家加密货币提供商已注册，40家涉嫌非法运营商已被转介给当局。
韩联社报道，国民力量党议员严泰永和其他九名议员于周四提交了该修正案，提议在《特定金融交易信息报告与使用法》（通常称为《特定金融信息法》）下赋予新权力。
根据该法案，任何人可以直接向金融情报单位举报涉嫌违反法律的行为。一旦收到举报，金融情报机构将被允许调查和分析涉嫌行为，然后再决定是否需要采取进一步行动。
该提案还将允许金融情报单位向相关当局提出投诉，要求进行刑事调查，并将其审查期间收集的信息移交给调查人员。这些权力将改变当前流程，目前金融情报单位可以识别涉嫌未注册的运营商，但必须依赖警方和其他调查机构来处理大多数案件。
该法案仅被提出，必须通过国民议会才能生效。
金融情报单位可以直接调查未注册的加密货币企业
在执法数据引发对海外加密货币运营商案件离开金融情报单位后是否得到有效追查的质疑后，立法者提出了额外权力。
据韩联社报道，在2022年8月至2025年8月期间，警方暂停了对金融情报单位转介的25家未注册虚拟资产服务提供商中23家的调查或初步调查。
据报道，与案件相关的公司和人员位于韩国境外，这使得国内执法机构的调查更加困难。
在早期阶段赋予金融情报单位调查和分析权力，将使首先识别涉嫌注册违规行为的机构能够在案件移交给另一个当局之前收集信息。
韩国要求向该国居民提供虚拟资产服务的公司向金融情报单位注册，包括积极服务韩国客户的外国公司。
正如crypto.news先前报道的那样，金融情报单位在6月表示，当时只有28家虚拟资产服务提供商注册，而约40家涉嫌非法运营商已被转介给调查当局。
监管机构表示，外国企业在向韩国居民提供服务时必须遵守相同的注册要求。寻求注册的公司还必须满足当地合规要求，包括信息安全管理体系认证。
海外运营商仍然是金融情报单位执法的主要问题
金融情报单位6月的执法警告提供了有关一些未注册的外国加密货币企业如何接触韩国客户，同时试图限制其在韩国明显存在的详细信息。
据该机构称，一些海外运营商通过Telegram和KakaoTalk公开聊天室招募客户，同时提供英语客户服务，监管机构表示这种设置可能使其国内活动不那么明显。
当局还发现了向国际学生、游客、外国工人和寻求不透露身份进行交易的人出售稳定币和其他虚拟资产的私人货币兑换业务。
金融情报单位表示，一些运营商直接将数字资产兑换为韩元或其他法定货币，而推广者则通过YouTube频道、Telegram群组和在线社区付费宣传外国加密货币服务。
该机构警告称，使用未注册服务的客户可能面临欺诈、黑客攻击和个人数据泄露的风险。由于此类业务在注册系统之外运营，金融情报单位还表示，当运营商未能交付所购资产时，用户可能难以追回资金。
洗钱一直是监管机构关注的另一个问题。金融情报单位表示，未经授权的加密货币平台和私人兑换服务可能被用来隐藏犯罪所得或促进转账，从而规避注册金融机构所适用的标准检查。
新提出的法案将允许该机构在请求其他调查机构协助之前，自行追究涉嫌违反《特定金融信息法》的行为。
韩国也收紧了针对注册交易所的反洗钱规则
监管关注并不仅限于未注册运营的公司。
今年早些时候，国内交易所反对拟议的变更，该变更要求它们将与海外关联的、价值至少1000万韩元的加密货币转账报告为可疑交易。
一项5月份的监管提案引起了数字资产交易所联盟的反对，该联盟代表韩国注册的虚拟资产服务提供商。
DAXA估计，该规则可能使Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax的年度可疑交易报告从约63,000份增加到超过540万份。
该协会认为，应用自动金额阈值可能导致大量普通海外转账被报告，无论客户或交易对手的风险如何。
争议还涉及外国平台的处理。监管机构试图对涉及海外虚拟资产服务提供商的交易实施更严格的控制，而当地交易所则要求当局提供更明确的标准，以确定哪些外国企业应被视为高风险。
根据同一金融信息法做出的执法决定已经引发了法院挑战。4月，首尔一家法院推翻了针对Dunamu（Upbit的运营商）的三个月的部分停业处罚，此前金融情报单位指控其涉及19个未注册海外平台的44,948笔交易。
Bithumb在监管机构指控其客户验证失败和与未注册外国公司交易后，也获得了法院对六个月部分停业的暂缓执行。Coinone也获得了法院对与反洗钱和客户验证要求相关的执法措施的临时救济。
跨境加密货币转账面临单独的注册规则
韩国还为跨境转移数字资产的企业创建了另一条监管途径。
根据《外汇交易法》的修正案，处理跨境虚拟资产转移的公司将在该框架于12月生效时向经济财政部注册。
一份6月份的许可报告详细说明了当局如何准备执法条例，这些条例可能允许符合条件的金融科技公司以及加密货币企业提供基于区块链的跨境汇款和外汇服务。
韩国政府于6月2日颁布了修订后的法律，并给予六个月的宽限期。一旦实施，涉及韩国和另一个国家的虚拟资产转移将纳入该国受监管的外汇体系。
寻求提供该服务的公司需要向财政部注册，并通过韩国银行的外汇报告网络报告符合条件的海外转账。
当局表示，以前在正式外汇报告系统之外运作的加密货币转账造成了涉及非法外汇交易和洗钱的风险。
新框架下的申请人必须首先完成虚拟资产服务提供商注册，将其系统连接到负责传输外汇和数字资产交易数据的机构，并满足涵盖设施和合格人员的额外要求。
