韩国内阁于8月11日批准了相关规则，将取消加密货币旅行规则检查的100万韩元最低限额，将信息共享要求扩展到注册的国内虚拟资产服务提供商之间的每一笔转账。
摘要
- 韩国将把其加密货币旅行规则应用于注册的国内VASP之间的每一笔转账。
- 接收交易所必须获取发送方和接收方信息，必要时请求数据或拒绝转账。
- 涉及海外交易所和个人钱包的转账将根据修正案面临基于风险的限制。
- 涉及外国平台或钱包的至少1000万韩元的交易需要内部监控。
- 旅行规则变更在颁布六个月后生效，而注册条款则从8月20日开始实施。
金融服务委员会在其官方发布中表示，这一变化旨在防止用户通过将转账拆分为较小金额来逃避审查。
该决定完成了今年早些时候开始的监管程序。韩国金融情报单位在发现国内VASP之间约60%的转账低于现有100万韩元门槛后，提议扩大该规则。
韩国加密货币旅行规则将覆盖所有金额
在现有制度下，当国内转账达到至少100万韩元时，发送VASP必须提供发起人和受益人信息。一旦修正案生效，该最低限额将消失，无论交易价值如何，该义务均适用。
接收平台也将承担更明确的责任。他们必须确保发送方提供的信息，并可以请求缺失的信息或在所需数据不可用时拒绝转账。FSC引用了一个疑似逃避案例，涉及约2亿韩元用于购买USDT，然后进行了216笔低于100万韩元的提款。
这一扩展是在数月的监管辩论之后进行的。正如先前在早期行业报道中所述，韩国数字资产交易所联盟对更广泛的反洗钱提案带来的运营负担表示担忧。
海外交易所和个人钱包面临新的控制
最终规则还为注册的韩国VASP与海外交易所或个人钱包之间的转账创建了基于风险的框架。向被归类为低风险的外国平台的转账可以进行，而涉及其他外国交易所或个人钱包的交易通常要求发送方和接收方为同一人。高风险交易可以被禁止。
提供商还必须为涉及海外VASP或个人钱包的至少1000万韩元的转账建立内部可疑交易监控系统。该要求反映了监管机构对海外平台和私人钱包被用来绕过现有反洗钱控制的担忧。
值得注意的是，最终方法比三月份提案中的一项要素更为宽松。早期草案要求涉及海外平台或钱包的至少1000万韩元的转账无论风险水平如何都要向KoFIU报告。在行业反对后，最终内阁批准的版本改为要求提供商运营自己的监控系统。
韩国比美国目前的门槛更进一步
韩国的零门槛方法将不同于美国目前的模式。FinCEN的指南指出，美国的旅行规则通常适用于金额为3000美元或以上的合格转账。而韩国则要求，一旦其新规生效，所有受覆盖的国内VASP转账都必须进行信息共享。
这一变化也符合国际社会为提高支付可追溯性所做的更广泛努力。FATF更新的标准要求虚拟资产服务提供商获取并保留发起人和受益人的信息。在之前的合规报道中，不同司法管辖区的不同门槛被认定为国际运营的交易所面临的持续挑战。
新的加密货币转账规则何时生效？
新的转账要求并非从8月20日开始。FSC表示，VASP注册规定以及关于前雇员制裁的规则将于该日期生效。而旅行规则的扩展和其他与转账相关的反洗钱要求将在该法令正式颁布六个月后生效。
现有的VASP在涉及负债率、人员配置、计算机基础设施和内部控制等某些新要求方面也获得了一年的宽限期。更广泛的注册框架将使监管机构能够更严格地审查财务稳健性、高级管理层资格和主要股东。
这些变化为韩国对跨境加密活动的不断扩大的监管增加了另一层。在之前的跨境报道中，立法者已经着手为处理国际虚拟资产转账的企业制定注册要求。
对于交易所和用户来说，下一个值得关注的日期是该法令的正式颁布，因为这将启动新转账规则的六个月倒计时。随着公司更新系统以处理以前低于门槛的转账身份信息，KoFIU还计划继续对VASP进行监督。
