根据8月11日内阁批准的反洗钱规则，韩国将收紧国内加密平台与海外交易所或自托管钱包之间的转账。
摘要
- 韩国周二批准了对海外交易所和自托管钱包转账的新风险控制措施。
- 价值1000万韩元或以上的转账要求交易所运营内部可疑交易监控系统。
- 低风险海外交易所仍被允许，而高风险对手方可能被完全禁止此类转账。
- 在门槛取消后，旅行规则数据将涵盖注册韩国VASP之间的每笔转账。
- 谷歌要求针对韩国的加密交易所应用显示本地VASP注册成功状态。
金融服务委员会表示，注册虚拟资产服务提供商必须对此类转账应用基于风险的控制措施，并对1000万韩元或以上的金额进行内部可疑交易监控。
最终框架不如3月提案严格，该提案将任何超过1000万韩元向海外交易所或个人钱包的转账视为自动可疑。在行业反对后，金融情报单位转向了一个系统，每个注册提供商根据其自身控制评估风险，而不是仅仅因为金额超过门槛就提交可疑交易报告。
韩国将按风险对海外加密转账进行分级
根据批准的框架，向低风险海外交易所的转账可以进行。涉及其他海外交易所或自托管钱包的转账通常仅在发送方和接收方为同一人时允许，而涉及高风险对手方的转账可以被禁止，根据FSC。
规则还加强了对较大转账的检查。News1报道称，当交易呈现较高风险时，国内交易所可能要求额外证据，例如海外账户属于客户的证明、转账目的或资金来源。FSC尚未发布要求每笔转账都提供这些项目的通用文件清单。
如先前报道，韩国取消了注册国内VASP之间转账的100万韩元旅行规则门槛。修订后的规则将要求无论金额大小，每笔此类转账都附带识别信息。接收提供商还必须获取所需信息，并可能要求缺失数据或在无法验证时拒绝转账。
Google Play限制已经缩小了离岸访问范围
更严格的转账制度出台之际，几家海外交易所的Android访问变得更加困难。谷歌要求针对韩国的加密交易所和软件钱包开发者必须已成功向韩国金融情报单位提交VASP报告。
如先前报道，7月份至少有29个海外交易所应用在韩国Google Play商店中不可用，包括Bybit和MEXC。截至7月28日，Bybit仍不可用，而OKX在暂停四天后恢复。应用商店限制与8月11日的转账修正案是分开的，反映了Google Play的VASP政策。
韩国监管机构也一直在直接追查未注册的运营商。正如先前报道，金融情报单位（FIU）已将约40家未注册的加密货币企业移交执法部门，并警告注册公司不要与未报告的提供商交易。监管机构还要求应用市场和通信主管部门限制对其认定在该国非法运营的服务的访问。
新的转账检查不会立即生效
加密货币转账条款不会在8月20日生效，届时涉及VASP注册审查和其他事项的单独修正案将生效。金融监督委员会（FSC）表示，旅行规则扩展和海外转账反洗钱要求将在修订后的法令颁布六个月后生效，相关监管规则计划同时开始实施。
这一时间安排给了国内交易所时间来建立风险分类、监控程序和验证流程。这也意味着用户不应假设每笔1000万韩元的转账都会被自动阻止或报告。最终规则要求建立监控框架，而个别交易的处理将取决于交易对手风险和提供商的评估。
一位不愿透露姓名的国内行业官员告诉News1，过于严格的规则可能“只会导致点对点交易或通过非官方渠道进行的交易增加。”这是行业的担忧，而非既定结果。监管机构表示，新框架旨在解决海外平台和自托管钱包相关的洗钱风险，同时允许低风险交易。
