澳洲金融情報機構已暫停 Cryptolink 的加密貨幣 ATM 業務三個月，原因是發現其交易報告存在缺失，並對該公司處理高風險活動的方式持續表達擔憂。
摘要
- Cryptolink 的 96 台比特幣 ATM 因合規問題被暫停營運三個月。
- AUSTRAC 指出其未遵守門檻交易報告規定，且未回應資訊要求。
- Cryptolink 先前因涉嫌報告和風險評估缺失，已支付 A$56,340 罰款。
- 澳洲在當局將加密貨幣 ATM 與詐騙和洗錢風險關聯後，已加強相關管控。
根據澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）的資訊，Cryptolink 作為虛擬資產服務提供者的註冊已自 8 月 9 日起被暫停，這使得該公司在三個月內無法營運其 96 台比特幣 ATM。
AUSTRAC 執行長 Brendan Thomas 表示，監管機構仍對 Cryptolink 透過其加密貨幣 ATM 管理高風險交易的能力感到擔憂。這項最新行動是在 2025 年 10 月對該營運商施加可執行承諾之後進行的，該承諾涉及該機構加密貨幣工作小組發現的獨立合規缺失。
Cryptolink 營運的機器允許客戶將現金兌換為比特幣，其 96 台澳洲 ATM 大多位於主要城市，包括雪梨、墨爾本和布里斯本。
Cryptolink 加密貨幣 ATM 因報告缺失遭暫停
在說明暫停原因時，AUSTRAC 表示 Cryptolink 未能滿足基本報告要求，尤其是涉及門檻交易報告的義務。
根據 AUSTRAC 的說法，該公司也未回應監管機構的資訊要求。
Thomas 表示：「作為我們持續關注數位貨幣作為洗錢風險的一部分，AUSTRAC 對該公司透過其 CATM 管理高風險交易的能力持續感到擔憂。」
Cryptolink 在暫停之前已受到監管行動。2025 年 10 月，在該機構的加密貨幣工作小組發現涉嫌延遲交易報告和風險評估缺失後，該公司與 AUSTRAC 簽訂了可執行承諾。
AUSTRAC 也對 Cryptolink 發出侵權通知，金額為 A$56,340，作為先前執法行動的一部分。該公司隨後支付了罰款。
現在，三個月的註冊暫停阻止 Cryptolink 提供該命令涵蓋的註冊虛擬資產服務，實際上使其澳洲比特幣 ATM 網路在暫停期間離線。
澳洲已加強對加密貨幣 ATM 的管控
Cryptolink 的暫停是在澳洲加密貨幣 ATM 行業受到一年多監管審查之後進行的，該行業迅速擴張，同時引起金融犯罪當局的關注。
澳洲擁有亞太地區最大的加密貨幣 ATM 市場。內政部長 Tony Burke 於 2025 年 10 月在坎培拉的全國記者俱樂部發表演說時表示，機器數量已從六年前的 23 台增加到約 2,000 台。
Burke 表示，澳洲當時已成為世界第三大加密貨幣 ATM 市場，而當局已將涉及這些機器的部分活動與詐騙、欺詐、洗錢、非法毒品交易和其他犯罪活動關聯起來。
Burke 引用 AUSTRAC 的數據表示，在最高交易量用戶中，透過加密貨幣 ATM 流動的資金有 85% 與詐騙或錢騾有關。
AUSTRAC 早在幾個月前就開始加強對營運商的審查。2025 年 3 月，該機構警告加密貨幣 ATM 提供商遵守澳洲的反洗錢規定，隨後對該行業進行了有針對性的調查。
到 6 月，監管機構對加密貨幣 ATM 的存款和提款引入了 A$5,000 的現金交易限額。營運商還被要求進行更嚴格的客戶盡職調查，並在其機器上張貼詐騙警告。
當時，托馬斯表示，這些條件旨在保護消費者免受詐騙，同時降低犯罪分子利用加密貨幣ATM業務的能力。
加密貨幣ATM詐騙已造成數百萬美元的損失
當局也記錄了詐騙者引導受害者使用加密貨幣ATM轉賬的案例。
塔斯馬尼亞警方在2025年7月報告稱，有15名受害者因涉及加密貨幣ATM的詐騙損失約250萬澳元。受害者的平均年齡為65歲，平均損失約16.5萬澳元，其中一人損失了75萬澳元。
特納偵探警長表示，一些受害者遭受的後果影響了他們的退休計劃，迫使他們在依賴社會支持補貼之前出售資產。
警方發現，針對受害者的詐騙手段包括愛情詐騙、投資詐騙、冒充政府當局和技術支持詐騙。在這些案件中，詐騙者說服或脅迫受害者在加密貨幣ATM存入現金，並將由此產生的數字資產發送到詐騙者控制的錢包。
這些轉賬給受害者帶來了額外的問題，因為發送到詐騙者控制錢包的加密貨幣交易通常無法通過某些傳統金融轉賬可用的機制進行逆轉。
澳大利亞的應對措施並未達到塔斯曼海對岸所採取的做法。新西蘭於2025年6月宣布禁止加密貨幣ATM，作為防止犯罪分子將非法現金轉換為數字資產的措施的一部分。
澳大利亞當局反而轉向更嚴格的限制、客戶檢查和對運營商的監管監督。
AUSTRAC擴大了加密貨幣轉賬要求
對澳大利亞加密貨幣企業的監管要求也在ATM行業之外持續發展。
從2026年7月1日起，澳大利亞的加密貨幣旅行規則為受監管企業處理的虛擬資產轉賬引入了額外的數據要求。AUSTRAC的框架涵蓋的服務包括加密貨幣與法幣兌換、加密貨幣與加密貨幣兌換、虛擬資產轉賬、託管以及與代幣發行相關的某些服務。
根據監管機構的指導，處理涵蓋轉賬的企業必須收集、驗證和傳輸有關交易各方的特定信息。
對於涉及自我託管錢包的轉賬，AUSTRAC要求發送機構確定接收錢包是託管型還是自我託管型。雖然在沒有其他受監管中介機構時，信息不必傳遞給其他機構，但企業仍必須收集和驗證付款人信息，並獲取相關收款人和追蹤信息。
這些要求與澳大利亞現有的金融情報報告系統同時適用。AUSTRAC此前表示，在上一個報告期內，它收到了超過200萬份閾值交易報告和超過45萬份可疑事項報告。
在最新暫停之前，Cryptolink的報告做法已經在幾個月前引起了監管機構的注意，2025年10月的可執行承諾要求該公司解決AUSTRAC加密貨幣工作組發現的缺陷。
該公司支付了相關的56,340澳元侵權通知，而其最新的三個月VASP註冊暫停於8月9日生效。
